2020年證券從業(yè)《證券投資顧問》試題及答案（5）

下文是2020年證券從業(yè)《證券投資顧問》試題及答案，考生們一定要多多做題，逐步提高做題的準(zhǔn)確度，希望能對大家有所幫助。

2020年證券從業(yè)《證券投資顧問》試題及答案

1、下列選項中，屬于證券組合根據(jù)投資目標(biāo)不同的劃分類型的是(  )。

A.國際型、國內(nèi)型、混合型

B.收入型、增長型、指數(shù)化型

C.改進型、穩(wěn)健性、均衡型

D.保值型、增值型、平衡型

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【正確答案】：B

2、在制定投資目標(biāo)之前，理財規(guī)劃師要明確的投資約束條件包括(  )。

I.流動性約束

II.投資的可行性

III.稅收狀況

IV.特殊需求

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II

D.III、IV

【正確答案】：D

3、下列說法正確的是(  )。

Ⅰ.投資的收益等于利息、股息等當(dāng)前收入與資本增值之和

Ⅱ.收益性原則是選擇證券產(chǎn)品最基本的要求

Ⅲ.安全性原則是要保證證券投資的本金不受損失

Ⅳ.證券的流動性弱，則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時間就較長，但支付的費用較少

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【正確答案】：D

4、在證券投資顧問執(zhí)業(yè)證書的取得方式中，申請人通過所在機構(gòu)向(  )申請執(zhí)業(yè)資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

【正確答案】：C

5、下列對于評估客戶投資風(fēng)險承受能力的表述正確的是(  )。

I.已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品

II.年齡與投資風(fēng)險承受能力完全無關(guān)

III.理財目標(biāo)的彈性越大，越無法承擔(dān)高風(fēng)險

IV.資金需動用的時間離現(xiàn)在越近，越不能承擔(dān)風(fēng)險

A.I、III

B.I、IV

C.II、III

D.I、II、IV

【正確答案】：B

6、了解客戶的渠道有(  )。

I.開戶資料

II.調(diào)查問卷

III.家訪

IV.面談溝通

A.II、III

B.III、IV

C.I、II、IV

D.I、III、IV

【正確答案】：C

7、關(guān)于SML和CML,下列說法正確的有(  )。

Ⅰ.兩者都表示有效組合的收益與風(fēng)險關(guān)系

Ⅱ.SML適合于所有證券或組合的收益風(fēng)險關(guān)系,CML只適合于有效組合的收益風(fēng)險關(guān)系

Ⅲ.SML以β描繪風(fēng)險,而CML以σ描繪風(fēng)險

Ⅳ.SML是CML的推廣

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：D

8、稅差激發(fā)互換的目的是通過債券互換來減少年度應(yīng)付稅款，從而(  )債券投資者的稅后收益率。

A.影響

B.保持

C.降低

D.提高

【正確答案】：D

9、按照生命周期理論，下列表述正確的是(  )

A.家庭衰老期可積累的資產(chǎn)逐年增加，要開始控制投資風(fēng)險

B.家庭形成期的儲蓄特征是收入增加而支出穩(wěn)定

C.家庭成熟期可積累的資產(chǎn)達(dá)到頂點，要逐步降低投資風(fēng)險

D.家庭成長期的儲蓄特征是收入達(dá)到巔峰，支出渴望降低

【正確答案】：C

10、家庭風(fēng)險保障項目可分為階段項目和長期項目兩類，其中階段項目主要包括(  )。

I.貸款還款

II.遺屬生活

III.應(yīng)急基金

IV.子女教育金

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.II、III、IV

【正確答案】：C