2020年證券從業(yè)《證券投資顧問(wèn)》模擬試題（2）

下文是2020年證券從業(yè)《證券投資顧問(wèn)》模擬試題，考生們一定要多多做題，逐步提高做題的準(zhǔn)確度，希望能對(duì)大家有所幫助。

2020年證券從業(yè)《證券投資顧問(wèn)》模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題

1、一般而言，當(dāng)參數(shù)為9的相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)>95時(shí)，應(yīng)該(  )

A.持幣觀望

B.持股觀望

C.買進(jìn)

D.賣出

【正確答案】：D

2、證券組合的實(shí)際平均收益率與由證券市場(chǎng)線所給出的該證券組合的期望收益率之間的差被定義為(  )。

A.特雷諾指數(shù)

B.道瓊斯指數(shù)

C.詹森指數(shù)

D.夏普指數(shù)

【正確答案】：C

3、根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，以下對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)收費(fèi)環(huán)節(jié)的說(shuō)法不正確的是(  )。

A.證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取

B.可以按照服務(wù)期限，客戶資產(chǎn)規(guī)模收取投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用

C.不可以采用差別傭金方式收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用

D.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則與客戶協(xié)商并書面約定收費(fèi)方式

【正確答案】：C

4、證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)(  )，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

A.提供投資顧問(wèn)的服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)

B.提示具體買賣時(shí)點(diǎn)

C.不基于證券研究報(bào)告

D.提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】：D

5、期權(quán)的買方購(gòu)買期權(quán)面實(shí)際支付的價(jià)格超過(guò)該期權(quán)內(nèi)在價(jià)值的那部分價(jià)值，被稱為(  )。

A.內(nèi)在價(jià)值

B.估值價(jià)值

C.市場(chǎng)價(jià)值

D.時(shí)間價(jià)值

【正確答案】：D

6、從個(gè)人生命周期的角度看，(  )的理財(cái)任務(wù)是要盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)、積累財(cái)富、未雨綢繆，進(jìn)而這一時(shí)期要做好投資規(guī)劃與家庭現(xiàn)金流規(guī)劃，以防范疾病、意外、失業(yè)等風(fēng)險(xiǎn)。

A.高原期

B.退休期

C.維持期

D.穩(wěn)定期

【正確答案】：D

7、投資顧問(wèn)與投資者(客戶)之間的關(guān)系是(  )。

A.勞動(dòng)聘用關(guān)系

B.無(wú)關(guān)系

C.服務(wù)關(guān)系

D.合作、委托關(guān)系

【正確答案】：C

8、對(duì)任何內(nèi)幕消息的價(jià)值都持否定態(tài)度的是(　　)。

A.弱式有效市場(chǎng)假設(shè)

B.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)

C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)

D.超強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)

【正確答案】：C

9、(　　)是家庭消費(fèi)開支規(guī)劃的一項(xiàng)核心內(nèi)容。

A.住房消費(fèi)計(jì)劃

B.債務(wù)管理

C.汽車消費(fèi)計(jì)劃

D.現(xiàn)金管理

【正確答案】：B

10、根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日不得少于(  )年。

A.10

B.1

C.3

D.5

【正確答案】：D

二、組合型選擇題

1、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求(  )。

Ⅰ.不得對(duì)功能進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳

Ⅱ.揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.說(shuō)明數(shù)據(jù)信息的來(lái)源

Ⅳ.具備投資品種或買賣時(shí)機(jī)功能的應(yīng)說(shuō)明其方法和局限性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【正確答案】：C

2、制定投資規(guī)劃時(shí)的步驟包括(　　)。

Ⅰ.讓客戶認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅱ.確定客戶的投資目標(biāo)

Ⅲ.實(shí)施和監(jiān)控投資計(jì)劃

Ⅳ.根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：D

3、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有(  )。

Ⅰ.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，可以輔助客戶作出投資決策

Ⅱ.從我國(guó)證券公司的實(shí)踐看，證券公司探索證券投資顧問(wèn)服務(wù)，主要依托經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，多采取差別傭金方式收取服務(wù)報(bào)酬

Ⅲ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資

Ⅳ.證券公司可以接受本公司從業(yè)人員成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：C

4、關(guān)于證券組合的有效邊界，下列說(shuō)法不正確的是(　　)。

Ⅰ.有效邊界是可行域的上邊界部分

Ⅱ.對(duì)于無(wú)限區(qū)域可行域沒(méi)有有效邊界

Ⅲ.有效邊界是可行域的外部邊界

Ⅳ.對(duì)于有效區(qū)域可行域，其可行域就是有效邊界

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：D

5、財(cái)政政策的手段包括(　　)。

Ⅰ.財(cái)政補(bǔ)貼

Ⅱ.預(yù)算

Ⅲ.轉(zhuǎn)移支付

Ⅳ.增加外匯儲(chǔ)備

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：A