2018基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬考試卷（四）

1、(　)結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

A、LOF

B、成長型基金

C、ETF

D、收入型基金

正確答案：A

答案解析：

LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

2、 證券投資基金業(yè)協(xié)會性質(zhì)上是(　)。

A.證券投資人

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.自律性組織

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

正確答案：C

答案解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法成立基金業(yè)協(xié)會，進(jìn)行行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展?；鸸芾砣?、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會。

3、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由(　)辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會

正確答案：B

答案解析：投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或基金管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

4、關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是(　)。

A.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年

B.數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年

C.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限但不需要保存記錄

D.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護(hù)、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用

正確答案：C

答案解析：在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中，明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。

5、一般情況下，投資者T日提交的QDII申購有效申請，基金公司會在(　)日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

正確答案：B

答案解析：一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對T日提交的QDII申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

6、下列關(guān)于基金的說法，正確的是(　)。

A.封閉式基金沒有規(guī)模限制

B.開放式基金規(guī)模固定

C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

D.開放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易

正確答案：C

答案解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

7、有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是(　)。

A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理

B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場的公平、效率和透明

C.我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益等

D.基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則

正確答案：B

答案解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。

8、收入型基金的基本目標(biāo)是(　)。

A.以具有良好增長潛力的股票為投資對象

B.追求資本增值

C.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收益

D.既注重資本增值又注重當(dāng)期收益

正確答案：C

答案解析：收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

9、(　)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.居民

正確答案：C

答案解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中，金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

10、下列關(guān)于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是(　)。

A.注冊制對基金的募集主要進(jìn)行合規(guī)性的審查

B.資本市場不發(fā)達(dá)的一般實行注冊制

C.核準(zhǔn)制對基金的募集不進(jìn)行實質(zhì)性審查

D.注冊制主要適用于新興資本市場

正確答案：A

答案解析：我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

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