2018基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬考試卷（二）

1、LOF基金申請?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備(　)。

A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B、募集金額不少于3億元人民幣

C、持有人不少于2000人

D、募集金額不少于1億元人民幣

正確答案：A

答案解析：LOF基金申請?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件：

(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;

(2)募集金額不少于2億元人民幣;

(3)持有人不少子1000人;

(4)交易所規(guī)定的其他條件。

2、下列在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國境內(nèi)的是(　)。

A、基金代銷機(jī)構(gòu)

B、基金托管人

C、基金管理人

D、投資人

正確答案：A

答案解析：在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)。

3、公司型基金的較高權(quán)力機(jī)構(gòu)是(　)。

A、基金持有人大會

B、公司董事會

C、股東大會

D、監(jiān)督管理委員會

正確答案：C

答案解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，較高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會。

4、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是(　)。

A、積極成長基金

B、主動型基金

C、靈活配置基金

D、指數(shù)型基金

正確答案：D

答案解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。

5、基金在美國被稱為(　)。

A、共同基金

B、單位信托基金

C、集合投資基金

D、證券投資信托基金

正確答案：A

答案解析：在英國和我國香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些被稱為“集合投資基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金"。

6、( )是基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)。

A、股東大會

B、董事會

C、監(jiān)事會

D、會員大會

正確答案：D

答案解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。

7、我國證券投資基金反映的是一種( )關(guān)系

A、擔(dān)保

B、債權(quán)

C、股權(quán)

D、信托

正確答案：D

8、以下屬于欺詐客戶的是(　)。

A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險

B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符合，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

D.基金從業(yè)人員應(yīng)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

正確答案：D

解析：

在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。

基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾;

基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險;

基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符合，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏;

基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

ABC雖然表述正確，但是不符合題意。

9、(　)是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

A.基金職業(yè)道德教育

B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)

C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理

正確答案：A

解析：基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

10、基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括(　)。

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

C.落實(shí)基金職業(yè)道德教育

D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

D

解析：基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個方面：

(1)培養(yǎng)基金職業(yè)遍德觀念。

(2)灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

11、(　)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

A.保守秘密

B.廉潔公正

C.忠誠盡責(zé)

D.專業(yè)審慎

正確答案：C

解析：忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范：

保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息;

廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。忠實(shí)，一方面要求基金從業(yè)人員忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，另一方面還要求忠實(shí)于職業(yè)和行業(yè);

專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

12、職業(yè)道德是指(　)。

A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和

B.企業(yè)上司的指導(dǎo)性要求

C.從業(yè)人員的自我約束

D.職業(yè)紀(jì)律方面的最低要求

正確答案：A

解析：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。我國《公民道德建設(shè)實(shí)施綱要》指出：“職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的行為守則，涵蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系。”

答案解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

13、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是(　)。

A、定期提供產(chǎn)品凈值信息

B、提醒客戶及時核對交易確認(rèn)

C、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

D、推介符合適用性原則的基金

正確答案：D

答案解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括：

①協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;

②推介符合適用性原則的基金;

③介紹基金產(chǎn)品;

④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

14、下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是(　)。

A、登記基金的過往業(yè)繢

B、使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述

C、夸大或片面宣傳基金

D、違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益

正確答案：A

答案解析：考察基金推介材枓中所禁止的問題。

15、( )渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

A、代銷

B、直銷

C、包銷

D、承銷

正確答案：A

答案解析：代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

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