中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會的金融理財師認(rèn)證是從()。

以下各項的描述中，符合中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)對金融理財定義的是()。

A．金融理財是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、投資顧問等專業(yè)化服務(wù)，以及商業(yè)銀行以特定目標(biāo)客戶或客戶群為對象，推介銷售投資產(chǎn)品、理財計劃，并代理客戶進行投資操作或資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動

B．金融理財是指專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶財務(wù)狀況和生活狀況，明確客戶的理財目標(biāo)，最終幫助客戶制定出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現(xiàn)人生在財務(wù)上的自由、自主和自在的一種綜合金融服務(wù)

C．金融理財是指規(guī)劃人們現(xiàn)在及未來的財務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，并達到預(yù)定的目標(biāo)，使人們能夠財務(wù)獨立自主的理財服務(wù)

D．金融理財是指運用科學(xué)、公正的財務(wù)分析程序?qū)€人的財務(wù)計劃、投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標(biāo)的專業(yè)化個人理財服務(wù)

A.賀先生認(rèn)為金融理財僅僅是選擇高收益產(chǎn)品，通過投機性投資發(fā)財致富

B.趙先生認(rèn)為金融理財是有錢人考慮的事情，自己收入微薄不需要金融理財服務(wù)

C.楊女士認(rèn)為金融理財師應(yīng)該提供一個適合所有客戶的標(biāo)準(zhǔn)理財方案

D.小王大學(xué)畢業(yè)兩年，他認(rèn)為自己目前雖然財力有限，但是也應(yīng)當(dāng)盡早規(guī)劃未來

在制定并向客戶提交規(guī)劃方案的過程中，下列是《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》中的要求的是()。

A．在個人理財規(guī)劃方案制定后，金融理財師不應(yīng)將該理財規(guī)劃方案和客戶原來的理財方案做比較，以保持該個人理財規(guī)劃方案的獨立性

B．金融理財師在向客戶展示其個人理財規(guī)劃時，應(yīng)當(dāng)盡可能地以個人的觀點作為事實來引導(dǎo)客戶

C．在考查了各種備選方案后，金融理財師應(yīng)當(dāng)制定專業(yè)的個人理財規(guī)劃方案，以實現(xiàn)客戶的既定目標(biāo)。方案可以是一個單獨執(zhí)行方案，也可以是若干個執(zhí)行方案的組合

D．個人理財規(guī)劃報告必須使金融理財師和客戶的利益和目標(biāo)相一致

金融理財師和理財規(guī)劃師并無任何區(qū)別。()

下列關(guān)于理財價值觀和風(fēng)險屬性，說法正確的是()。

A．偏當(dāng)前享受型的理財價值觀是錯誤的

B．金融理財師的職責(zé)足糾正客戶不正確的理財價值觀

C．余融理財師應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力和風(fēng)險容忍態(tài)度為客戶配置合適的投資產(chǎn)品

D．客戶的年齡越大其風(fēng)險承受能力越強

下列敘述正確的是()

A．公平原則要求金融理財師為客戶提供專業(yè)服務(wù)時應(yīng)該做到誠實而不偏頗,避免客觀事實讓位于自己的主觀判斷。金融理財師在為客戶提供專業(yè)服務(wù)時,應(yīng)該從客戶利益出發(fā),做出合理、謹(jǐn)慎的專業(yè)判斷

B．客觀原則要求金融理財師應(yīng)當(dāng)公平合理地對待客戶/委托人、合伙人和雇主,并公平、誠實地披露其在提供專業(yè)服務(wù)過程中遇到的利益沖突

C．在提供金融理財服務(wù)時,金融理財師應(yīng)該向客戶披露與理財服務(wù)關(guān)系相關(guān)的重要信息

D．在合同關(guān)系確立之前,金融理財師應(yīng)當(dāng)以口頭形式向客戶披露可能對其客觀性及獨立性產(chǎn)生影響的各種關(guān)系

A.理財師對綜合理財規(guī)劃服務(wù)后續(xù)的一些工作安排通常是通過“方案執(zhí)行規(guī)劃時間表”體現(xiàn)出來

B.理財師應(yīng)該根據(jù)理財需要及所在銀行規(guī)定對法律聲明文件進行適當(dāng)調(diào)整

C.理財規(guī)劃書中對所屬機構(gòu)的介紹通常是標(biāo)準(zhǔn)化的文本，需要得到合規(guī)部門的審核通過

D.理財師在理財規(guī)劃書中把所推薦的金融產(chǎn)品和服務(wù)進行歸納，然后以書面的形式讓客戶進行確認(rèn)

未采取補救措施。作為金融理財師，這時張浩應(yīng)該向()舉報。這一行為遵循的是《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》中的()基本原則。

A．上級主管和銀監(jiān)會；守法遵規(guī)

B．銀監(jiān)會和FPSB China；專業(yè)精神

C．最高人民法院和銀監(jiān)會；守法遵規(guī)

D．總行領(lǐng)導(dǎo)和銀監(jiān)會；專業(yè)精神

的老板，因在小張所在的機構(gòu)有存貸款的業(yè)務(wù)，小張為老王進行理財?shù)倪^程中沒有把老王的資產(chǎn)獨立管理，根據(jù)FPSB China要求的《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小王違反了下列哪個原則()。

A．正直誠信

B．客觀公正

C．專業(yè)勝任

D．恪盡職守

A.客戶的投資目標(biāo)

B.客戶接受損失的資產(chǎn)實力

C.客戶接受風(fēng)險的心理傾向

D.客戶以往的投資經(jīng)歷

在執(zhí)行個人理財規(guī)劃方案的過程中，金融理財師在選擇金融產(chǎn)品和服務(wù)時，以下哪個原則是錯誤的： ()

A· 應(yīng)選擇與客戶生活的和財務(wù)的目標(biāo)、需求及實現(xiàn)的先后順序相一致的和合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

B· 應(yīng)對提供給客戶的產(chǎn)品和服務(wù)進行深入的調(diào)查和恰當(dāng)?shù)脑u估，在有效的信息基礎(chǔ)上形成專業(yè)判斷，幫助客戶選擇適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品和服務(wù)。

C· 所選擇的產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合理財師利益、理財師所在機構(gòu)利益、客戶利益三方的利益的組合。

D· 不同的金融理財師可以選擇不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)，但都應(yīng)該能夠合理地滿足客戶的需求，實現(xiàn)客戶的目標(biāo)及其先后順序。