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題目?jī)?nèi)容
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A.賀先生認(rèn)為金融理財(cái)僅僅是選擇高收益產(chǎn)品，通過(guò)投機(jī)性投資發(fā)財(cái)致富
B.趙先生認(rèn)為金融理財(cái)是有錢人考慮的事情，自己收入微薄不需要金融理財(cái)服務(wù)
C.楊女士認(rèn)為金融理財(cái)師應(yīng)該提供一個(gè)適合所有客戶的標(biāo)準(zhǔn)理財(cái)方案
D.小王大學(xué)畢業(yè)兩年，他認(rèn)為自己目前雖然財(cái)力有限，但是也應(yīng)當(dāng)盡早規(guī)劃未來(lái)
答案
更多“以下對(duì)金融理財(cái)?shù)睦斫庹_的是（)。A.賀先生認(rèn)為金融理財(cái)僅僅是選擇高收益產(chǎn)品，通過(guò)投機(jī)性投資”相關(guān)的問(wèn)題
第1題
A．在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案制定后，金融理財(cái)師不應(yīng)將該理財(cái)規(guī)劃方案和客戶原來(lái)的理財(cái)方案做比較，以保持該個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案的獨(dú)立性
B．金融理財(cái)師在向客戶展示其個(gè)人理財(cái)規(guī)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡可能地以個(gè)人的觀點(diǎn)作為事實(shí)來(lái)引導(dǎo)客戶
C．在考查了各種備選方案后，金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)制定專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案，以實(shí)現(xiàn)客戶的既定目標(biāo)。方案可以是一個(gè)單獨(dú)執(zhí)行方案，也可以是若干個(gè)執(zhí)行方案的組合
D．個(gè)人理財(cái)規(guī)劃報(bào)告必須使金融理財(cái)師和客戶的利益和目標(biāo)相一致
第2題
第3題
A.理財(cái)師對(duì)綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)后續(xù)的一些工作安排通常是通過(guò)“方案執(zhí)行規(guī)劃時(shí)間表”體現(xiàn)出來(lái)
B.理財(cái)師應(yīng)該根據(jù)理財(cái)需要及所在銀行規(guī)定對(duì)法律聲明文件進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整
C.理財(cái)規(guī)劃書(shū)中對(duì)所屬機(jī)構(gòu)的介紹通常是標(biāo)準(zhǔn)化的文本，需要得到合規(guī)部門的審核通過(guò)
D.理財(cái)師在理財(cái)規(guī)劃書(shū)中把所推薦的金融產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行歸納，然后以書(shū)面的形式讓客戶進(jìn)行確認(rèn)
第4題
A．公平原則要求金融理財(cái)師為客戶提供專業(yè)服務(wù)時(shí)應(yīng)該做到誠(chéng)實(shí)而不偏頗,避免客觀事實(shí)讓位于自己的主觀判斷。金融理財(cái)師在為客戶提供專業(yè)服務(wù)時(shí),應(yīng)該從客戶利益出發(fā),做出合理、謹(jǐn)慎的專業(yè)判斷
B．客觀原則要求金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)公平合理地對(duì)待客戶/委托人、合伙人和雇主,并公平、誠(chéng)實(shí)地披露其在提供專業(yè)服務(wù)過(guò)程中遇到的利益沖突
C．在提供金融理財(cái)服務(wù)時(shí),金融理財(cái)師應(yīng)該向客戶披露與理財(cái)服務(wù)關(guān)系相關(guān)的重要信息
D．在合同關(guān)系確立之前,金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)以口頭形式向客戶披露可能對(duì)其客觀性及獨(dú)立性產(chǎn)生影響的各種關(guān)系
第5題
A.與傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)相比，理財(cái)業(yè)務(wù)及信托、基金、證券、保險(xiǎn)等領(lǐng)域，需要綜合運(yùn)用境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)及資本市場(chǎng)金融工具，是一項(xiàng)技術(shù)含量高的綜合性金融服務(wù)
B.按照管理運(yùn)作方式不同，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)
C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)等
D.對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)主要包括金融資信服務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)、現(xiàn)金管理服務(wù)和投資理財(cái)服務(wù)等
E.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等業(yè)務(wù)融合在一起，向公司、個(gè)人客戶提供綜合性的定制化金融產(chǎn)品和服務(wù)
第6題
A.理財(cái)規(guī)劃是全方位的綜合性服務(wù)，而不是簡(jiǎn)單的金融產(chǎn)品銷售
B.理財(cái)規(guī)劃強(qiáng)調(diào)大眾化，一項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃適用于多個(gè)人群
C.理財(cái)規(guī)劃是一項(xiàng)長(zhǎng)期規(guī)劃，貫穿人的一生
D.理財(cái)規(guī)劃通常由專業(yè)人士提供
第7題
A.某客戶表現(xiàn)出強(qiáng)烈的偏向當(dāng)前消費(fèi)的價(jià)值觀，小孫認(rèn)為這是不正確的，建議客戶糾正這種價(jià)值觀，并不顧客戶反對(duì)為其制定了強(qiáng)制儲(chǔ)蓄計(jì)劃
B.小孫受客戶委托制定理財(cái)規(guī)劃方案，為了給客戶設(shè)計(jì)最好的方案，她在客戶不知情的情況下，把客戶所有信息拿給其他金融理財(cái)師并一起探討
C.小孫總是為客戶詳細(xì)地記錄每筆交易的細(xì)節(jié)，并定期向客戶發(fā)送方案執(zhí)行情況的報(bào)告
D.小孫為客戶制定理財(cái)規(guī)劃方案后，要求客戶嚴(yán)格執(zhí)行，不論發(fā)生什么情況，都不應(yīng)修改方案，否則就會(huì)實(shí)現(xiàn)不了客戶的目標(biāo)
第8題
A.銀行產(chǎn)品
B. 信托產(chǎn)品
C. 證券投資基金
D. 金融衍生品
E. 保險(xiǎn)產(chǎn)品
第9題
A· 應(yīng)選擇與客戶生活的和財(cái)務(wù)的目標(biāo)、需求及實(shí)現(xiàn)的先后順序相一致的和合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)。
B· 應(yīng)對(duì)提供給客戶的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行深入的調(diào)查和恰當(dāng)?shù)脑u(píng)估，在有效的信息基礎(chǔ)上形成專業(yè)判斷，幫助客戶選擇適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品和服務(wù)。
C· 所選擇的產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合理財(cái)師利益、理財(cái)師所在機(jī)構(gòu)利益、客戶利益三方的利益的組合。
D· 不同的金融理財(cái)師可以選擇不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)，但都應(yīng)該能夠合理地滿足客戶的需求，實(shí)現(xiàn)客戶的目標(biāo)及其先后順序。
