請輸入或粘貼題目內(nèi)容（含選項）
搜題
拍照、語音搜題，請掃碼下載APP
題目內(nèi)容
（請給出正確答案）
在制定并向客戶提交規(guī)劃方案的過程中，下列是《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準則》中的要求的是()。
A．在個人理財規(guī)劃方案制定后，金融理財師不應(yīng)將該理財規(guī)劃方案和客戶原來的理財方案做比較，以保持該個人理財規(guī)劃方案的獨立性
B．金融理財師在向客戶展示其個人理財規(guī)劃時，應(yīng)當盡可能地以個人的觀點作為事實來引導(dǎo)客戶
C．在考查了各種備選方案后，金融理財師應(yīng)當制定專業(yè)的個人理財規(guī)劃方案，以實現(xiàn)客戶的既定目標。方案可以是一個單獨執(zhí)行方案，也可以是若干個執(zhí)行方案的組合
D．個人理財規(guī)劃報告必須使金融理財師和客戶的利益和目標相一致
答案
更多“在制定并向客戶提交規(guī)劃方案的過程中，下列是《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準則》中的要求的是（)。A．在個人理”相關(guān)的問題
第1題
A.接觸客戶→收集、整理和分析客戶的家庭財務(wù)狀況→明確客戶的理財目標→制訂理財規(guī)劃方案→理財規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務(wù)
B.收集、整理和分析客戶的家庭財務(wù)狀況→接觸客戶→明確客戶的理財目標→制訂理財規(guī)劃方案→理財規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務(wù)
C.接觸客戶→收集、整理和分析客戶的家庭財務(wù)狀況→制訂理財規(guī)劃方案→明確客戶的理財目標→理財規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務(wù)
D.接觸客戶→明確客戶的理財目標→收集、整理和分析客戶的家庭財務(wù)狀況→制定理財計劃→理財規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務(wù)
第2題
A.理財方案可以是單項理財目標的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標的綜合理財規(guī)劃方案，兩者的選擇是由理財師決定的
B.稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案
C.家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案
D.綜合理財規(guī)劃方案注重各個目標規(guī)劃的合理平衡、財務(wù)資源配置，整體設(shè)計和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財規(guī)劃方案
第3題
A.某客戶表現(xiàn)出強烈的偏向當前消費的價值觀，小孫認為這是不正確的，建議客戶糾正這種價值觀，并不顧客戶反對為其制定了強制儲蓄計劃
B.小孫受客戶委托制定理財規(guī)劃方案，為了給客戶設(shè)計最好的方案，她在客戶不知情的情況下，把客戶所有信息拿給其他金融理財師并一起探討
C.小孫總是為客戶詳細地記錄每筆交易的細節(jié)，并定期向客戶發(fā)送方案執(zhí)行情況的報告
D.小孫為客戶制定理財規(guī)劃方案后，要求客戶嚴格執(zhí)行，不論發(fā)生什么情況，都不應(yīng)修改方案，否則就會實現(xiàn)不了客戶的目標
第4題
A.理財師對綜合理財規(guī)劃服務(wù)后續(xù)的一些工作安排通常是通過“方案執(zhí)行規(guī)劃時間表”體現(xiàn)出來
B.理財師應(yīng)該根據(jù)理財需要及所在銀行規(guī)定對法律聲明文件進行適當調(diào)整
C.理財規(guī)劃書中對所屬機構(gòu)的介紹通常是標準化的文本，需要得到合規(guī)部門的審核通過
D.理財師在理財規(guī)劃書中把所推薦的金融產(chǎn)品和服務(wù)進行歸納，然后以書面的形式讓客戶進行確認
第6題
A．建立客戶關(guān)系→收集客戶信息→制定理財方案→分析客戶財務(wù)狀況→執(zhí)行理財計劃→持續(xù)理財務(wù)
B．建立客戶關(guān)系→分析客戶財務(wù)狀況→收集客戶信息→制定理財方案→執(zhí)行理財計劃→持續(xù)理財務(wù)
C．建立客戶關(guān)系→收集客戶信息→分析客戶財務(wù)狀況→制定理財方案→執(zhí)行理財計劃→持續(xù)理財務(wù)
D．收集客戶信息→建立客戶關(guān)系→分析客戶財務(wù)狀況→制定理財方案→執(zhí)行理財計劃→持續(xù)理財務(wù)
第7題
A· 應(yīng)選擇與客戶生活的和財務(wù)的目標、需求及實現(xiàn)的先后順序相一致的和合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)。
B· 應(yīng)對提供給客戶的產(chǎn)品和服務(wù)進行深入的調(diào)查和恰當?shù)脑u估，在有效的信息基礎(chǔ)上形成專業(yè)判斷，幫助客戶選擇適當?shù)慕鹑诋a(chǎn)品和服務(wù)。
C· 所選擇的產(chǎn)品，應(yīng)當符合理財師利益、理財師所在機構(gòu)利益、客戶利益三方的利益的組合。
D· 不同的金融理財師可以選擇不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)，但都應(yīng)該能夠合理地滿足客戶的需求，實現(xiàn)客戶的目標及其先后順序。
第8題
A.賀先生認為金融理財僅僅是選擇高收益產(chǎn)品，通過投機性投資發(fā)財致富
B.趙先生認為金融理財是有錢人考慮的事情，自己收入微薄不需要金融理財服務(wù)
C.楊女士認為金融理財師應(yīng)該提供一個適合所有客戶的標準理財方案
D.小王大學(xué)畢業(yè)兩年，他認為自己目前雖然財力有限，但是也應(yīng)當盡早規(guī)劃未來
第9題
A.律師
B.稅務(wù)師
C.會計師
D.投資顧問
E.理財師
