2020年初級(jí)銀行從業(yè)《法律法規(guī)》考試真題及答案

2020年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試（初、中級(jí)）已于10月24日-25日結(jié)束，其中初級(jí)《法律法規(guī)》于24日上午就會(huì)有一部分人參考。由于考試是機(jī)考隨機(jī)抽題，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)考后不公布真題，歡迎考生考后進(jìn)入希賽網(wǎng)銀行從業(yè)考試交流群（778514354）進(jìn)行交流，將你記得的真題分享出來(lái)，小編會(huì)及時(shí)給大家整理考生考后交流的真題及答案，供大家參考。

2020年的銀行從業(yè)考生可以在考前多家了解《巴塞爾協(xié)會(huì)》內(nèi)容，例如：資本充足率是多少等問(wèn)題。這次《法律法規(guī)》內(nèi)容考的會(huì)比較細(xì)，考生在考前可以多看看細(xì)節(jié)之處。例如：普通支票、劃線支票、轉(zhuǎn)賬支票等各自的特點(diǎn)，還有大額存單憑證等，都是這次考試所涉及到的題目。而且銀行從業(yè)考試提交試卷即可看到成績(jī)分?jǐn)?shù)，希望參加考試的考生都能考出好成績(jī)！

1、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。

A.確保資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展

B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)

C.確保法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

D.確保商業(yè)銀行銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性

E.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

答案：BCDE

2、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”的表述。正確的是（）

A.“三道防線”是根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部限責(zé)進(jìn)行的劃分，同一部門同時(shí)承擔(dān)不同防線的責(zé)任

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為風(fēng)險(xiǎn)管理的第二道防線。對(duì)管理和控制其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有首要、直接的責(zé)任

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門戶風(fēng)險(xiǎn)管理的第二道擴(kuò)線，重點(diǎn)發(fā)揮對(duì)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的責(zé)任

D.前天客戶、交易等業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、稀釋和監(jiān)控各自業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)

E.審計(jì)部門作為第三道防線，要履行好監(jiān)督評(píng)價(jià)等職責(zé)

3、下列屬于貨幣職能的有（）。

A.保值手段

B.支付手段

C.流通手段

D.價(jià)值尺度

E.貯藏手段

4、信托和委托的區(qū)別有（）。

A.期限的穩(wěn)定性不同

B.成立的條件不同

C.財(cái)產(chǎn)所有權(quán)變化的不同

D.權(quán)限不同

E.名義不同

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