2024年10.27銀行初級《法律法規(guī)》真題——多選題

33.我國商業(yè)銀行不得在境內進行的業(yè)務有（）

A.代售基金

B.黃金交易

C.證券經營

D.外匯買賣

E.信托投資

答案：CE

34.下列選項中，屬于銀行資產負債管理主要內容的（）

A.資本管理

B.資產負債計劃管理

C.業(yè)務經營計劃管理

D.資金管理

E.定價管理

答案：ACDE

35.按金融工具的期限劃分，金融市場可以分為（）

A.現貨市場

B.期貨市場

C.流通市場

D.資本市場

E.貨幣市場

答案：DE

36.2023年中 央金融工作會議首次提出，加快建設金融強國，做好（）

A.普惠金融

B.數字金融

C.科技金融

D.養(yǎng)老金融

E.綠色金融

答案：ABCDE

37.以下關于操作風險管理工具的表述，正確的有（）

A.操作風險與控制自評估主要包括風險評估和控制評價兩個方面

B.關鍵崗位人員未按規(guī)定進行輪崗或強制休假的比例不是一個關鍵風險指標，可反映關鍵崗位的風險情況

C.關鍵風險指標是指對業(yè)務活動和控制環(huán)境進行日常監(jiān)控的指標體系，能夠反映系統、流程、產品人員等風險信息的變化情況

D.操作風險損失數據一般通過日常的風險報告制度、檢查審計、歷史損失數據收集等內部方式來累積銀行也可獲取一些外部數據來彌補自身數據的不足

E.  操作風險管理工具和手段主要有風險與控制自我評估、關鍵風險指標、損失數據庫等

答案：ABCDE

38.根據《民法典》相關規(guī)定，有下列情形之一的，當事人可以解除合同（）

A.在履行期限屆滿之前，當事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務

B.因不可抗力致使不能實現合同目的

C.法律規(guī)定的其他情形

D.當事人一方遲延履行主要債務，經催告后在合理期限內仍未履行

E.當事人一方遲延履行債務或者有其他違約行為致使不能實現合同目的

答案：ABCDE

39.以下關于清廉從業(yè)有關行為禁令的說法，正確的包括（）

A.嚴禁未落實貸款審批意見或擅自變更審批意見發(fā)放貸款

B.嚴禁隨意調整貸款風險分類

C.嚴禁向中小微企業(yè)發(fā)放中長期貸款

D.嚴禁坡雷貸款審查中發(fā)現的重大問題或疑點

E.  嚴禁以資料審核代替實地調查方式進行貸前調查，放松對客戶的調查和對客戶資料的審核

答案：ABDE

40.關于銀行流動性要蓋率和凈穩(wěn)定資金比例的說法，正確的是（）

A.凈穩(wěn)定資金比例是短期流動性指標

B.凈穩(wěn)定資金比例的最低監(jiān)管標準為不低于100%

C.流動性要蓋率是合格優(yōu)質流動性資產與未來30天現金凈流出量的比值

D.流動性要蓋率的最低監(jiān)管標準為不低于100%

E.凈穩(wěn)定資金比例是可用的穩(wěn)定資金與所需的穩(wěn)定資金的比值

答案：BCDE

41.以下關于合規(guī)、合規(guī)風險和合規(guī)管理的說法，正確的是（）

A.合規(guī)管理是銀行有效識別和監(jiān)控合規(guī)風險，主動預防違規(guī)行為發(fā)生的動態(tài)過程

B.合規(guī)管理是合規(guī)風險管理的簡稱

C.合規(guī)風險濟常源于商業(yè)銀行未能道循法律、規(guī)則和準則

D.合規(guī)是指商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致

E.  合規(guī)管理的目標是建立健全合規(guī)風險管理框架，實現對合規(guī)風險的有效識別和管理

答案：ABCD