銀行從業(yè)資格考試《初級法律法規(guī)》歷年真題（章節(jié)二十）

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第二十章銀行監(jiān)管體制

銀行監(jiān)管體制考試內(nèi)容大綱：

（一）了解銀行監(jiān)管起源與演變

（二）掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點

一、單項選擇題（以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分）

1、銀行監(jiān)管制度的正式確立依靠（）。

A、法律制度

B、道德水平

C、社會進步

D、經(jīng)濟秩序

二、多項選擇題（以下各小題所給出的五個選項中。有兩個或兩個以上符合題目要求，請選擇相應選項。多選、少選、錯選均不得分）

1、我國銀行監(jiān)管在改革調(diào)整階段的特點有（）。

A、監(jiān)管手段進一步豐富，增加了非現(xiàn)場監(jiān)管，并注意與現(xiàn)場檢查的配合運用

B、改變了過去一個法人金融機構(gòu)由多個部門分割監(jiān)管的格局，按照內(nèi)外一致、全程監(jiān)管的原則，集中履行對銀行業(yè)日常監(jiān)管職責

C、對主要銀行業(yè)機構(gòu)實行管、監(jiān)在部門間的職責分離，把制定監(jiān)管政策、行政管理與非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查職責分開，分別由不同的部門負責

D、監(jiān)管部門之間“各自為戰(zhàn)”的現(xiàn)象較為突出

E、在制度設(shè)計上已經(jīng)開始部分涉及權(quán)責分配、激勵約束和再監(jiān)督等方面的內(nèi)容

2、銀行監(jiān)管的層次包括（）。

A、銀行自我監(jiān)管

B、外部監(jiān)管

C、行業(yè)自律

D、市場約束

E、輿論支持

三、判斷題（請對以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯誤選B）

1、銀行監(jiān)管制度的正式確立標志是1720年英國頒布《泡沫法》。（）

2、我國傳統(tǒng)的監(jiān)管工具主要包括流動性、撥備覆蓋率、風險集中度、杠桿率等。（）

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習題答案與解析

一、單項選擇題

【答案】A

【解析】銀行監(jiān)管制度的正式確立依靠的是法律制度。

二、多項選擇題

1、【答案】BCD

【解析】A、E選項屬于我國銀行監(jiān)管探索階段的特點。

2、【答案】ABCD

【解析】銀行監(jiān)管的四個層次包括：銀行自我監(jiān)管、外部監(jiān)管、行業(yè)自律和市場約束。

三、判斷題

1、【答案】B

【解析】1864年美國聯(lián)邦政府制定了《國民銀行法》，標志著銀行監(jiān)管制度的正式確立。

2、【答案】B

【解析】我國傳統(tǒng)的監(jiān)管工具主要包括流動性、撥備覆蓋率、風險集中度、不良資產(chǎn)率，杠桿率屬于近年新更新引用的監(jiān)管工具。