銀行從業(yè)資格考試《初級法律法規(guī)》歷年真題（章節(jié)三）

銀行從業(yè)資格考試《初級法律法規(guī)》歷年真題（章節(jié)三：金融市場）

一、單項選擇題(以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求。請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)

1.股份有限公司解散時，可以先于普通股股東得到分配的剩余資產的股票是()。

A.優(yōu)先股

B.法人股

C.流通股

D.個人股

2.監(jiān)管汽車金融公司的機構是()。

A.中國銀監(jiān)會

B.中國保監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國銀行協(xié)會

3.負責對全國銀行業(yè)機構及其業(yè)務活動監(jiān)管管理的機構是()。

A.發(fā)展與改革委員會

B.中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)協(xié)會

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

4.由中國境內注冊的公司發(fā)行、直接在美國紐約上市的股票是()。

A.B股

B.H股

C.N股

D.A股

5.下列屬于間接融資工具的是()。

A.公司股票

B.國庫券

C.企業(yè)債券

D.銀行貸款

二、多項選擇題(以下各小題所給出的五個選項中，有兩個或兩個以上符合題目要求。請選擇相應選項。多選、少選、錯選均不得分)

1.按金融工具交易的階段劃分，金融市場可劃分為()。

A.一級市場和二級市場

B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

C.發(fā)行市場和流通市場

D.場內交易市場和場外交易市場

E.貨幣市場和資本市場

2.下列屬于非銀行金融機構的有()。

A.信托公司

B.貨幣經紀公司

C.村鎮(zhèn)銀行

D.金融租賃公司

E.汽車金融公司

3.隨著我國利率市場化的進程，利率將逐步由市場決定，中國人民銀行將主要調控()。

A.再貸款利率

B.再貼現(xiàn)利率

C.商業(yè)銀行貸款利率

D.商業(yè)銀行存款利率

E.準備金利率

4.與普通股股票相比，優(yōu)先股股票的特點在于()。

A.收益分配的優(yōu)先權

B.剩余財產分配的優(yōu)先權

C.具有優(yōu)先認股權

D.有優(yōu)先參與公司決策的表決權

E.有固定的股息率

5.與貨幣市場相比，資本市場的特點包括()。

A.期限較短

B.期限較長

C.風險相對較小

D.流動性較差

E.風險相對較大

三、判斷題(請對以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯誤選B)

直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據、公司股票等。()

本章習題答案與解析

一、單項選擇題

1.【答案】A

【解析】優(yōu)先股是相對于普通股股票而言的，是股東權利受到一定限制，但在公司盈余和剩余資產分配上享有優(yōu)先權的股票。

2.【答案】A

【解析】由銀監(jiān)會負責監(jiān)管的非銀行金融機構包括金融資產管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司和消費金融公司。

3.【答案】D

【解析】金融監(jiān)督管理機構包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會。它們與中國人民銀行一起構成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會”的監(jiān)管格局。負責對全國銀行業(yè)機構及其業(yè)務活動監(jiān)管管理的機構是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

4.【答案】C

【解析】我國的股票根據上市地點及股票投資者的不同，分為A股、B股、H股、N股等幾種。A股是以人民幣標明面值、以人民幣認購和進行交易、供國內投資者買賣的股票。B股又稱為人民幣特種股票，是指以人民幣標明面值、以外幣認購和進行交易、專供外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的投資者買賣的股票。H股是指由中國境內注冊的公司發(fā)行、直接在中國香港上市的股票。N股是指由中國境內注冊的公司發(fā)行、直接在美國紐約上市的股票。

5.【答案】D

【解析】按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據、公司股票等。間接融資工具包括銀行債券、銀行貸款、銀行承兌匯票、可轉讓大額存單、人壽保險單等。

二、多項選擇題

1.【答案】AC

【解析】按金融工具交易的階段劃分，金融市場可劃分為一級市場和二級市場，又被稱為發(fā)行市場和流通市場。

2.【答案】ABDE

【解析】由銀監(jiān)會負責監(jiān)管的非銀行金融機構包括金融資產管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司和消費金融公司。

3.【答案】ABE

【解析】利率市場化是市場中資金供求利率的市場化，隨著我國利率市場化的進程，利率將逐步由市場決定，中國人民銀行將主要調控再貸款利率、再貼現(xiàn)利率、準備金利率。

4.【答案】ABE

【解析】優(yōu)先股是相對于普通股股票而言的，股東權利受到一定限制，但在公司盈余和剩余資產分配上享有優(yōu)先權的股票。優(yōu)先股股票享有的主要權利有：第一，優(yōu)先按約定方式領取股息。公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。第二，優(yōu)先清償權。在公司破產或解散清算時，優(yōu)先股股票有權在償還債務后，優(yōu)先于普通股股票得到分配的剩余資產。第三，限制參與經營決策。優(yōu)先股股東一般沒有投票權，從而不能參與公司的經營決策。第四，優(yōu)先股股息是固定的，不能享有公司利潤增長的收益，不能因公司利潤增長而增加股息收入。

5.【答案】BDE

【解析】貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉和短期投資，具有償還期短、流動性強、風險小的特點;而資本市場是長期資金融通市場，在資本市場上，發(fā)行主體所籌集的資金大多用于固定資產的投資，償還期長，流動性相對較小，風險相對較高。

三、判斷題

【答案】A

【解析】直接融資工具包括銀行債券、政府發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據、公司股票等。