證券市場基本法律法規(guī)考試知識點(diǎn)：證券投資基金法（3）

證券市場基本法律法規(guī) 責(zé)任編輯：胡媛 2023-04-17

摘要：很多考生在備考證券從業(yè)資格考試，希賽小編為考生整理了證券市場基本法律法規(guī)考試知識點(diǎn)：證券投資基金法（3），希望對大家備考會有幫助。

為幫助考生備考，希賽小編為考生整理了證券市場基本法律法規(guī)考試知識點(diǎn)：證券投資基金法（3），希望對大家備考證券從業(yè)資格考試證券市場基本法律法規(guī)會有幫助。

公募基金與私募基金的區(qū)別

區(qū)別	公募基金	私募基金
募集方式	公開；不特定對象、向特定對象募集資金累計(jì)超過 200 人	不公開；合格投資者
和對象	公開；不特定對象、向特定對象募集資金累計(jì)超過 200 人	不公開；合格投資者
管理人的	基金管理公司或經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任（滿足一定條件）	公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任（履行登記手續(xù)即可）
類型及產(chǎn)
生方式
投資范圍	只能用于投資上市交易的股票、債券或國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種	既可買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，也可投資于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種，如股權(quán)、期貨、期權(quán)以及基金合同約定的其他投資標(biāo)的
信息披露要求	規(guī)定時(shí)間內(nèi)公開披露	僅負(fù)有按照基金合同的約定，向基金份額持有人提供基金信息的義務(wù)

公募基金的運(yùn)作方式

	封閉式基金	私募基金	其他方式
存續(xù)期限	固定，到期可延期或轉(zhuǎn)開放式	不固定	基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的辦法，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另行規(guī)定
申購 /贖回份額的限制	基金管理公司或經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任（滿足一定條件）	按基金合同約定的時(shí)間和場所申購
申購 /贖回份額的限制		或贖回
	只能用于投資上市交易的股票、債券或國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種	一直處于增加或減少的變動(dòng)之中
投資范圍		一直處于增加或減少的變動(dòng)之中
交易方式	上市流通；交易雙方均是基金的投資者	一般不上市；交易雙方是投資者與基金管理人
基金投資策略	長期投資	保留一定的現(xiàn)金財(cái)產(chǎn)，而不能將全部基金財(cái)產(chǎn)均用于長期投資

合格投資者

私募基金合格投資者	人數(shù)要求	≤200 人（不得超過 200）【非法人形式，穿透核查】
	能力要求	具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力
	起投額	有規(guī)定
	資產(chǎn)要求	個(gè)人：金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或最近 3 年個(gè)人年均收入不低于 50 萬元
	資產(chǎn)要求	單位：凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元