2020年證券從業(yè)《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

證券從業(yè)資格每年舉行多個(gè)批次考試，分為一般從業(yè)資格考試和專(zhuān)業(yè)資格考試，均采取全國(guó)統(tǒng)一考試的方式，2020年度第二次考試時(shí)間定于9月12日至13日，為了幫助大家更好的復(fù)習(xí)，希賽網(wǎng)小編特意整理了部分高頻知識(shí)點(diǎn)，供大家參考，更多相關(guān)資訊，請(qǐng)關(guān)注希賽網(wǎng)證券從業(yè)資格頻道。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：

證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要情形：

（1）為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)不按規(guī)定與客戶(hù)簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的常用條款；

（2）不按規(guī)定存放、管理客戶(hù)的交易結(jié)算資金，違反規(guī)定動(dòng)用客戶(hù)的交易結(jié)算資金和證券；

（3）在與客戶(hù)簽訂業(yè)務(wù)合同之前未按規(guī)定指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書(shū)面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；

（4）客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)未按規(guī)定程序了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好；

（5）將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用；

（6）違反規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)；

（7）客戶(hù)資金不足而接受其買(mǎi)入委托，或客戶(hù)證券不足而接受其賣(mài)出委托；

（8）向客戶(hù)提供投資建議，對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)作出確定性的判斷；

（9）在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中違反規(guī)定委托或招聘不具有受托資格的單位或個(gè)人進(jìn)行客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)或者產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)；

（10）向客戶(hù)推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶(hù)情況不相適應(yīng)；

（11）不按規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息査詢(xún)制度、客戶(hù)回訪(fǎng)和投訴處理制度等。無(wú)法對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員在客戶(hù)開(kāi)發(fā)、客戶(hù)招攬過(guò)程中的違規(guī)行為進(jìn)行有效管理。客戶(hù)在營(yíng)業(yè)時(shí)間不能隨時(shí)查詢(xún)其賬戶(hù)及交易信息和公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)信息；

（12）違反規(guī)定在法定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外辦理客戶(hù)賬戶(hù)管理相關(guān)業(yè)務(wù)；

（13）超出中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍從事相關(guān)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)、經(jīng)營(yíng)未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)；

（14）在法定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外設(shè)立交易場(chǎng)所為客戶(hù)提供現(xiàn)場(chǎng)委托服務(wù)；

（15）與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或委托給他人經(jīng)營(yíng)管理。