證券從業(yè)考試《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)提煉：證券公司信用業(yè)務(wù)（2）

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知識(shí)點(diǎn)4、兩融業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容★

① 融資、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式；

② 保證金比例、維持擔(dān)保比例、可沖抵保證金的證券的種類(lèi)及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍；

③ 追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；

④ 客戶(hù)清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利；

⑤ 融資買(mǎi)入證券和融券賣(mài)出證券的權(quán)益處理；

⑥ 違約責(zé)任；

⑦ 糾紛解決途徑；

⑧ 其他有關(guān)事項(xiàng)。

知識(shí)點(diǎn)5、兩融業(yè)務(wù)所形成的的債權(quán)擔(dān)保的有關(guān)規(guī)定

① 證券公司向客戶(hù)融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)收取一定比例的保證金。保證金可以證券沖抵。

② 證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶(hù)融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得全部?jī)r(jià)款，分別存放在客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)，作為對(duì)該客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。

③ 證券公司應(yīng)當(dāng)在符合證券交易所規(guī)定的前提下，根據(jù)客戶(hù)信用狀況、擔(dān)保物質(zhì)量等情況，與客戶(hù)約定最低維持擔(dān)保比例、補(bǔ)足擔(dān)保物的期限以及違法處置方式等。

④ 任何人不得隨意動(dòng)用證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)內(nèi)的資金；

⑤ 客戶(hù)交存的擔(dān)保物價(jià)值與其債務(wù)的比例，超過(guò)證券交易所規(guī)定水平的，客戶(hù)可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定，提取擔(dān)保物。

⑥ 司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)或者信用資金賬戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。