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[單選題]

一家銀行發(fā)現(xiàn)有一個客戶在償還信用卡欠款的時候，還款金額超出欠款金額。下列哪一項顧客的行為顯示有洗錢風(fēng)險（）

A.這個客戶定期都會在償還信用卡的時候超額償還，但超出的金額不高

B.這個客戶超額償還，而且超出了一大筆錢他要求銀行把超出的部分用來償還另一張信用卡

C.這個客戶定期都會在償還信用卡的時候超額償還，但超出的金額不高，他要求銀行把多出部分打回到支付賬戶所在的銀行

D.這個客戶超額償還，而且超出了一大筆錢，他要求銀行以支票的形式退還給他

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發(fā)布時間：2021-07-27

更多“一家銀行發(fā)現(xiàn)有一個客戶在償還信用卡欠款的時候，還款金額超出欠款金額。下列哪一項顧客的行為顯示有洗錢風(fēng)險（）”相關(guān)的問題

第1題

信用卡持卡人，在一次性進行大額消費的時候，對于該筆消費金額可以平均分解成若干期數(shù)來進行償還，而且不用支付任何額外的費用。（)

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第2題

一個客戶帶著5萬美金的現(xiàn)金來到一家銀行，要求開辦一個個人的活期賬戶，他解釋說這5萬美金是一筆繼承的遺產(chǎn)。在對客戶進行盡職調(diào)查的過程中，銀行發(fā)現(xiàn)這個客戶是一個政治公眾人物，近期來到該機構(gòu)所在國家避難，下列哪兩項描述預(yù)示上述行為可能存在洗錢或者恐怖融資的可能()

A.這個客戶是一個避難者

B.客戶解釋這筆資金是繼承所得

C.申請開辦活期儲蓄的金額過大

D.這個客戶是一位政治公眾人物

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第3題

銀行必須對單一法人客戶進行擔(dān)保分析，這個所謂的“擔(dān)保”主要是為了（）。

A.維護債權(quán)人和其他當(dāng)事人的合法權(quán)益

B.提高貸款償還的可能性

C.降低商業(yè)銀行資金損失的風(fēng)險

D.提高銀行對法人客戶的指導(dǎo)能力

E.為商業(yè)銀行提供一個可以影響或控制的潛在還款來源

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第4題

銀行必須對單一法人客戶進行擔(dān)保分析,這個所謂的“擔(dān)?！敝饕菫榱?)。

A.維護債權(quán)人和其他當(dāng)事人的合法權(quán)益

B.提高貸款償還的可能性

C.降低商業(yè)銀行資金損失的風(fēng)險

D.提高銀行對法人客戶的指導(dǎo)能力

E.為商業(yè)銀行提供一個可以影響或控制的潛在還款來源

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第5題

李某使用信用卡過程中，超過規(guī)定的限額進行透支達l0萬元，發(fā)卡銀行再三催討欠款，李某故意

不予理會，經(jīng)銀行核查，李某完全沒有償還能力。李某的行為（）。

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第6題

張某在使用信用卡過程中,超過規(guī)定的限額進行透支,發(fā)卡銀行再三催討欠款,張某故意不予理會,經(jīng)銀行

核查,張某完全沒有償還能力。張某的行為()。

A．是合法的,因為張某使用的是自己的信用卡,而信用卡本身就是具有透支功能的

B．是合法的,因為張某沒有偽造、使用作廢的或冒用他人的信用卡

C．是不合法的,因為張某惡意透支了信用卡

D．是不合法的,因為張某冒用了他人的信用卡

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第7題

一個客戶把錢打到一個賭場，購買籌碼，參與了多個賭博游戲。第二天晚上，客戶再來的時候，是帶了現(xiàn)金購買籌碼。在賭博后，客戶要求兌現(xiàn)全部的籌碼，開具支票給他，收款人就是客戶本人，然后這個客戶又找到另一個來賭場的客戶，提出用高價購買他的籌碼。下列哪一項顯示上述行為可能存在洗錢或者恐怖融資活動（）

A.用現(xiàn)金購買籌碼

B.兌現(xiàn)剩下的籌碼，并請賭場開具支票給他

C.用高價從另外的客戶那里購買籌碼

D.通過電匯的方式購買籌碼

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第8題

持卡人以最低還款額方式（還款額滿足銀行要求的最低還款額但未償還全部貸款)還款，不享受免息還款期便利，應(yīng)支付未償還部分自()起至()止的貸款利息。

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第9題

通過編制應(yīng)收賬款賬齡分析表并加以分析，可以了解各顧客的欠款金額、欠款期限和償還欠款的可能時間

。()

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