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[多選題]

一個客戶帶著5萬美金的現(xiàn)金來到一家銀行，要求開辦一個個人的活期賬戶，他解釋說這5萬美金是一筆繼承的遺產(chǎn)。在對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查的過程中，銀行發(fā)現(xiàn)這個客戶是一個政治公眾人物，近期來到該機(jī)構(gòu)所在國家避難，下列哪兩項描述預(yù)示上述行為可能存在洗錢或者恐怖融資的可能()

A.這個客戶是一個避難者

B.客戶解釋這筆資金是繼承所得

C.申請開辦活期儲蓄的金額過大

D.這個客戶是一位政治公眾人物

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發(fā)布時間：2021-07-25

更多“一個客戶帶著5萬美金的現(xiàn)金來到一家銀行，要求開辦一個個人的活期賬戶，他解釋說這5萬美金是一”相關(guān)的問題

第1題

A國一家公司服務(wù)提供商為一個客戶搭建了一套公司結(jié)構(gòu)。這個客戶來自于腐敗盛行的B國。這套公司結(jié)構(gòu)包括在一個在世界多國擁有分支的銀行中開設(shè)了賬戶。在設(shè)立之初，客戶財富預(yù)計為700萬美金。不久，這位客戶的父親成為B國總統(tǒng)。在兩年后的常規(guī)客戶情況審查過程中發(fā)現(xiàn)，這個客戶的財富值已經(jīng)增長到5億1千萬美元。在上述案例中，有哪兩處表示該交易存在洗錢或恐怖融資的嫌疑？（）

A.這個客戶來自于腐敗盛行的國家

B.這個客戶是來自腐敗盛行的B國的一個政治公眾人物的家庭成員

C.持股公司的賬戶是在一個在世界多國擁有分支的銀行中開設(shè)

D.在短時間內(nèi)積累了大量的財富

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第2題

一家銀行發(fā)現(xiàn)有一個客戶在償還信用卡欠款的時候，還款金額超出欠款金額。下列哪一項顧客的行為顯示有洗錢風(fēng)險（）

A.這個客戶定期都會在償還信用卡的時候超額償還，但超出的金額不高

B.這個客戶超額償還，而且超出了一大筆錢他要求銀行把超出的部分用來償還另一張信用卡

C.這個客戶定期都會在償還信用卡的時候超額償還，但超出的金額不高，他要求銀行把多出部分打回到支付賬戶所在的銀行

D.這個客戶超額償還，而且超出了一大筆錢，他要求銀行以支票的形式退還給他

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第3題

一個客戶把錢打到一個賭場，購買籌碼，參與了多個賭博游戲。第二天晚上，客戶再來的時候，是帶了現(xiàn)金購買籌碼。在賭博后，客戶要求兌現(xiàn)全部的籌碼，開具支票給他，收款人就是客戶本人，然后這個客戶又找到另一個來賭場的客戶，提出用高價購買他的籌碼。下列哪一項顯示上述行為可能存在洗錢或者恐怖融資活動（）

A.用現(xiàn)金購買籌碼

B.兌現(xiàn)剩下的籌碼，并請賭場開具支票給他

C.用高價從另外的客戶那里購買籌碼

D.通過電匯的方式購買籌碼

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第4題

一位律師來到一家銀行，他聲稱是代表一個企業(yè)過來開一個賬戶，主要的目的是購買當(dāng)?shù)氐囊惶幾≌飿I(yè)。當(dāng)銀行問到關(guān)于誰是這個物業(yè)的實際受益人的時候，律師拒絕透露該信息。下列哪兩項預(yù)示著可能存在洗錢或者恐怖活動行徑()

A.一個律師代表一家企業(yè)過來辦理業(yè)務(wù)

B.律師拒絕提供受益人信息

C.在購買住宅物業(yè)前申請辦理銀行賬戶

D.一家企業(yè)計劃購買一處住宅物業(yè)

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第5題

某客戶攜帶價值1.5萬美元的籌碼來到賭場，進(jìn)行了多種賭博項目。最后，客人要求賭場把剩下的所有籌碼兌現(xiàn)，并將兌現(xiàn)的金額匯款給一個無關(guān)聯(lián)的人。下列哪兩項標(biāo)志著存在洗錢行為？（)

A.客戶將所有剩下的籌碼進(jìn)行兌換

B.客戶帶著1萬5千的籌碼來到賭場

C.客戶要求把兌現(xiàn)的錢匯款給一個無關(guān)聯(lián)的人

D.客戶在兌現(xiàn)之前玩了各種賭博游戲

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第6題

一家小社區(qū)銀行的分行經(jīng)理有一個新客戶，他把四個5萬歐元的支票存入一個賬戶。此后不久，客戶轉(zhuǎn)到另一個分行，要求將所有的資金，此外分別轉(zhuǎn)移1500歐元到三個不同的外國管轄區(qū)的賬戶。下列哪一條可疑活動應(yīng)成為可疑交易報告的焦點？（）

A.客戶轉(zhuǎn)到另一個分支進(jìn)行此事務(wù)

B.客戶幾乎把所有的資金從賬戶中轉(zhuǎn)移出去

C.顧客開了四張大額支票

D.客戶要求將資金轉(zhuǎn)移到三個不同的外國管轄區(qū)

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第7題

A公司是一家美國大型的電子出口公司。它向一家墨西哥的B企業(yè)出售1000件電子產(chǎn)品，市值為200美金一件。但是在給客戶開具的發(fā)票中，單價卻只是100美金。B企業(yè)按照單價100美金，電匯10萬美金給A公司。B企業(yè)在按照200美金的市值將貨物賣出后，把賺得的10萬美金存到了銀行，下列哪兩項描述預(yù)示可能在以貿(mào)易方式進(jìn)行的洗錢行為()

A.采用的付款方式與該交易存在的風(fēng)險特性不相符

B.貨物運輸?shù)臄?shù)量與出口企業(yè)或進(jìn)口企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模不符

C.發(fā)票體現(xiàn)的金額與貨物市值相差懸殊

D.交易中涉及的電子產(chǎn)品被認(rèn)定為洗錢活動中常被運用的貨物類型

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第8題

下列關(guān)于客戶身份識別，說法錯誤的是()。

A.一個完善的“客戶盡職調(diào)查”方案應(yīng)保存調(diào)查記錄并對流程留痕

B.應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估對不同賬戶定期進(jìn)行審查。低風(fēng)險客戶無需審查，高風(fēng)險客戶高頻審查

C.證券機(jī)構(gòu)不僅需要建立大額可疑交易監(jiān)測的系統(tǒng)和流程，也應(yīng)該投入足夠的合規(guī)人員進(jìn)行相應(yīng)的審核

D.對客戶風(fēng)險進(jìn)行評估，需要考慮該客戶是否是政要人物

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