2021上半年銀行從業(yè)資格考試《風險管理》中級真題及答案

2021上半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試（中級）考試時間定于6月5日-6日，由于銀行從業(yè)考試題目為隨機抽取，考試結束后不會公布真題，本文為小編搜集和整理的部分中級《風險管理》科目的真題及答案，試題僅供參考！歡迎考生進入希賽網銀行從業(yè)考試交流群（778514354）進行交流。更多資訊敬請關注希賽網銀行從業(yè)資格頻道。

1、根據巴塞爾協議Ⅱ，法律風險是一種特殊類型的（ ）。

A、聲譽風險

B、國別風險

C、操作風險

D、流動性風險

答案：C

2、在商業(yè)銀行所面臨的下列風險類別中，最具有系統性風險特征的是（）。

A、市場風險

B、信用風險

C、聲譽風險

D、操作風險

答案：A

3、對特定交易工具的多頭空頭給予限制的市場風險控制措施是（ ）。

A、止損限額

B、特殊限額

C、風險限額

D、頭寸限額

答案：D

4、根據《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》，商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產品的，單一投資者銷售起點金額不得低于人民幣（）。

A、10萬元

B、1萬元

C、5千元

D、5千萬

答案：B

5、下列各項不屬于商業(yè)銀行業(yè)務外包的是（ ）。

A、技術外包

B、程序外包

C、業(yè)務營銷外包

D、資金交易業(yè)務外包

答案：D

6、在證券交易所資產支持證券存續(xù)期，監(jiān)測基礎資產質量的變化情況，持續(xù)跟蹤基礎資產現金流產生、歸集和劃轉的當事人是（ ）。

A、管理人

B、原始權益人

C、托管人

D、資產服務機構

答案：A

7、商業(yè)銀行的（ ）來源于其內部經營管理活動，以及外部政治、經濟和社會環(huán)境的變化。

A、流動性風險

B、法律風險

C、戰(zhàn)略風險

D、操作風險

答案：C

8、（）是商業(yè)銀行的較高風險管理/決策機構，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任。

A、監(jiān)事會

B、董事會

C、股東大會

D、高級管理層

答案：B

9、對于單獨一項風險暴露，其存在多個信用風險緩釋工具時，下列說法不正確的是（ ）。

A、采用內部評級法初級法的銀行，應將風險暴露細分為每一信用風險緩釋工具覆蓋的 部分，每一部分分別計算加權風險資產

B、采用內部評級法初級法的銀行，信用保護由一個信用保護者提供，但有不同的期 限，則可不進行細分

C、采用內部評級法高級法的銀行，如果通過增加風險緩釋技術可以提高對風險暴露的回收率，則鼓勵對同一風險暴露增加風險緩釋技術（即采用多個信用風險緩釋工具） 來降低違約損失率

D、采用內部評級法高級法的銀行，應證明此種方式對風險抵補的有效性，并建立合理的多重信用風險緩釋工具處理的相關程序和方法

答案：D

10、在現代現代商業(yè)銀行風險管理實踐中。風險規(guī)避策略主要通過（）來實現。

A、設定止損限額

B、減少經濟資本配置

C、風險轉移

D、減低風險暴露

答案：B

11、根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行)》，商業(yè)銀行的（ ）負責制定本行的風險偏好。

A、董事會

B、風險管理部門

C、監(jiān)事會

D、風險管理委員會

答案：A

12、商業(yè)銀行對客戶的信用風險評估大致經歷了三個主要發(fā)展階段，包括（）。

A、希賽網判斷法，打分卡模型，違約概率模型

B、希賽網判斷法，評級模型，違約概率模型

C、希賽網判斷法，信用評分模型，違約概率模型

D、人工分析法，評級模板，打分卡模型

答案：C

13、下列哪種情形不是企業(yè)出現的早期財務預警信號？（ ）

A、存貨周轉率變小

B、出現陳舊存貨、大量存貨或不恰當存貨組合的證據

C、總資產中流動資產所占比例大幅下降

D、公司業(yè)務性質的改變

答案：D

14、根據我國監(jiān)管要求，商業(yè)銀行使用權重法計算風險加權資產時，對符合標準的微型和小型企業(yè)的債權的風險權重為（）。

A、85%

B、75%

C、0

D、50%

答案：B

15、監(jiān)管機構關于商業(yè)銀行數據靈活性的要求，不包括（ ）。

A、能夠滿足內部需求以及監(jiān)管問詢的要求

B、要能夠生成客制化數據，適應監(jiān)管要求變化，適應組織架構變化和新業(yè)務

C、銀行應該能夠獲取和匯總整個集團的所有重要風險數據

D、銀行生成的匯總風險數據應該有針對性地滿足壓力/危機情境下風險管理報告的需要

答案：C

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