中級銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》真題匯編（6）

中級銀行從業(yè)資格證是之后工作中升職加薪的底氣，五個專業(yè)類別的職位也有著互通性。想要銀行從業(yè)資格考試合格，就需要在考前多做真題，保持考試的手感，且熟悉考試題型，保持平常心進(jìn)入考場。下面是關(guān)于中級銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》真題匯編，希望對大家有幫助，一起看看吧。

【多選題】

21、商業(yè)銀行下列情形中，主要面臨匯率風(fēng)險的有（  ）。[2014年11月真題]

A.銀行因?qū)ν鈳抛邉菥哂心撤N預(yù)期而持有的外幣頭寸

B.外幣貸款的借款人出現(xiàn)違約行為

C.外匯衍生產(chǎn)品的交易對手未能如期履行合約

D.銀行資產(chǎn)與負(fù)債之間的幣種不匹配

E.為客戶提供外匯交易服務(wù)時未能立即軋平的外幣頭寸

答案：ABCDE

22、下列商業(yè)活動中，商業(yè)銀行面臨期權(quán)性風(fēng)險的業(yè)務(wù)活動有（  ）。[2014年6月真題]

A.客戶提取活期存款

B.投資債券被發(fā)行人提前贖回

C.客戶提前償還房屋貸款

D.銀行提前終止理財(cái)產(chǎn)品

E.銀行將投資債券回售給發(fā)行人

答案：BC

23、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行符合下列哪些條件時，可以使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算操作風(fēng)險資本？（  ）[2015年10月真題]

A.業(yè)務(wù)條線實(shí)施操作風(fēng)險管理的人力和物力匱乏

B.未建立清晰的操作風(fēng)險內(nèi)部報(bào)告路線

C.董事會和高級管理層了解操作風(fēng)險管理架構(gòu)，但不參與監(jiān)督執(zhí)行

D.銀行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健，執(zhí)行正確有效

E.有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用標(biāo)準(zhǔn)法

答案：DE

24、商業(yè)銀行在采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算操作風(fēng)險監(jiān)管資本時，下列哪些業(yè)務(wù)條線對應(yīng)的系數(shù)是18%?（  ）[2014年11月真題]

A.公司金融

B.支付和清算

C.交易和銷售

D.代理業(yè)務(wù)

E.零售銀行業(yè)務(wù)

答案：ABC

25、下列哪些事件應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險中的“外部事件”類別？（  ）[2014年11月真題]

A.客戶采取化整為零的手段進(jìn)行洗錢活動

B.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)故障，導(dǎo)致大量業(yè)務(wù)信息丟失

C.銀行員工竊取客戶賬戶資金

D.被不法分子以大額假存單、假國債、假人民幣等詐騙資金

E.網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭受黑客攻擊，造成千萬名用戶的賬戶資料被盜

答案：ADE

26、下列哪些事件應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險中的“人員因素”類別？（  ）[2013年11月真題]

A.首席外匯交易員跳槽至另一家金融機(jī)構(gòu)

B.理財(cái)業(yè)務(wù)人員因口頭承諾客戶固定收益而遭遇訴訟

C.資金交易員未經(jīng)授權(quán)進(jìn)行交易并造成損失

D.部分員工因長期處于不良工作環(huán)境導(dǎo)致健康受損

E.信貸審核人員協(xié)助隱瞞虛假信息并批準(zhǔn)放貸

答案：BCDE

27、下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險識別的表述正確的是（  ）。[2013年6月真題]

A.操作風(fēng)險可以劃分為人員風(fēng)險、流程風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險和外部風(fēng)險

B.監(jiān)管規(guī)定的變化屬于流程風(fēng)險

C.輸入數(shù)據(jù)信息的質(zhì)量和穩(wěn)定性屬于系統(tǒng)風(fēng)險

D.外部欺詐、盜竊、洗錢、政治風(fēng)險等屬于外部風(fēng)險

E.內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)屬于人員風(fēng)險

答案：ACDE

28、下列關(guān)于銀行流動性風(fēng)險與其它風(fēng)險關(guān)系的表述，正確的有（  ）。[2012年10月真題]

A.利率上升會導(dǎo)致銀行融資成本上升，可能導(dǎo)致流動性風(fēng)險

B.支付結(jié)算系統(tǒng)出現(xiàn)問題影響銀行現(xiàn)金收支，可能導(dǎo)致流動性風(fēng)險

C.不良率上升會導(dǎo)致銀行資產(chǎn)質(zhì)量下降，可能導(dǎo)致流動性風(fēng)險

D.良好的聲譽(yù)能夠確保銀行資金的穩(wěn)定性，有助于降低流動性風(fēng)險

E.戰(zhàn)略決策失誤在長期內(nèi)會影響銀行流動性，短期內(nèi)沒有影響

答案：ABCD

29、下列關(guān)于商業(yè)銀行流動性風(fēng)險與各類主要風(fēng)險關(guān)系的表述，正確的有（  ）。[2015年5月真題]

A.良好的聲譽(yù)有助于商業(yè)銀行以合理的成本獲得所需的資金，從而改善其流動性

B.制定和實(shí)施新戰(zhàn)略、推廣新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)評估流動性可能造成的影響

C.市場風(fēng)險會影響投資組合的收益，并因此造成流動性波動

D.重大的操作風(fēng)險損失可能對流動性造成顯著影響

E.承擔(dān)較高的信用風(fēng)險有助于降低流動性風(fēng)險

答案：ABCD

30、下列可被認(rèn)為是商業(yè)銀行短期流動性風(fēng)險三級預(yù)警信號的有（  ）。[2013年11月真題]

A.本外幣備付率連續(xù)一周低于1%

B.存款短時間內(nèi)持續(xù)大幅下降超過存款總規(guī)模的20%

C.本外幣超額準(zhǔn)備金率持續(xù)一周低于1.5

D.市場出現(xiàn)恐慌性擠兌

E.市場融資能力下降，出現(xiàn)支付危機(jī)

答案：ABDE

31、商業(yè)銀行保持合理的資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)有助于降低流動性風(fēng)險，下列做法恰當(dāng)?shù)挠校?nbsp; ）?[2013年6月真題]

A.制定適當(dāng)?shù)膫鶆?wù)組合，與主要資金提供者建立穩(wěn)健持久的關(guān)系

B.適度分散客戶種類和資金到期日

C.關(guān)注貸款對象、時間跨度、還款周期等要素的分布結(jié)構(gòu)

D.保持合理的資金來源結(jié)構(gòu)

E.根據(jù)本行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)持有合理的流動資產(chǎn)組合

答案：ABCDE

32、下列對商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理的表述，正確的有（  ）。[2014年11月真題]

A.商業(yè)銀行面臨的幾乎所有風(fēng)險和不確定因素都可能危及自身聲譽(yù)

B.所有員工都應(yīng)當(dāng)深入理解價值理念，恪守內(nèi)部流程，減少可能造成聲譽(yù)風(fēng)險的因素

C.有效的聲譽(yù)風(fēng)險管理是有資質(zhì)的管理人員、高效的風(fēng)險管理流程和現(xiàn)代信息技術(shù)的綜合能力體現(xiàn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險是一種多維的風(fēng)險，具有非常明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征

E.聲譽(yù)風(fēng)險可以通過歷史模擬法進(jìn)行計(jì)量和監(jiān)測

答案：ABCD

33、下列事件可能引發(fā)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險的有（  ）。[2013年11月真題]

A.銀行大量挪用客戶存款

B.銀行投資衍生產(chǎn)品遭受巨額損失

C.網(wǎng)銀系統(tǒng)出現(xiàn)故障，引發(fā)客戶安全質(zhì)疑

D.在銀行辦理業(yè)務(wù)排隊(duì)時間長、柜員服務(wù)態(tài)度差

E.出售理財(cái)產(chǎn)品未事先告知潛在風(fēng)險，使客戶蒙受巨大損失

答案：ABCDE

34、在全球范圍內(nèi)，各國對銀行監(jiān)管實(shí)行嚴(yán)格的行業(yè)準(zhǔn)入，是因?yàn)椋?nbsp; ）。[2014年11月真題]

A.銀行具有很強(qiáng)的公眾性

B.銀行面臨著復(fù)雜的風(fēng)險種類

C.銀行業(yè)的壟斷和競爭應(yīng)保持適度均衡

D.銀行具有特殊的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

E.銀行對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資源再分配有著重要的影響

答案：ABCDE

35、中國銀保監(jiān)會提出的銀行監(jiān)管的具體目標(biāo)包括（  ）。[2012年10月真題]

A.提高銀行業(yè)的整體盈利能力

B.增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解

C.保護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的利益

D.增進(jìn)市場信心

E.努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定

答案：BCDE