中級銀行《風險管理》精華知識點16

中級銀行《風險管理》精華知識點：董事會在風險管理中的職責

◆ 在風險管理方面，董事會承擔最終責任

◆ 負責風險偏好等重大風險管理事項的審議、 審批

◆ 建立全面的風險管理戰(zhàn)略、政策和程序,判斷銀行面臨的主要風險, 確定適當?shù)娘L險容忍度和風險偏好

◆ 督促高級管理層有效地識別、 計量、監(jiān)測、 控制并及時處置商業(yè)銀行面臨的各種風險

◆ 評估風險管理狀況和承受能力，提出管理意見

◆ 對銀行承擔風險的整體情況和風險管理體系的有效性進行監(jiān)督

【單選題】商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)應確保（    ）對商業(yè)銀行的戰(zhàn)略性指導和對高級管理人員有效監(jiān)督，并對商業(yè)銀行的股東負責。

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.員工

D.高級管理層

【解析】在現(xiàn)代公司治理機制下，企業(yè)所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離，董事會受托于公司股東，成為銀行公司治理結(jié)構(gòu)的重要組成部分。商業(yè)銀行董事會應當根據(jù)銀行風險狀況、發(fā)展規(guī)模和速度，建立全面的風險管理戰(zhàn)略、政策和程序，判斷銀行面臨的主要風險，確定適當?shù)娘L險容忍度和風險偏好，督促高級管理層有效地識別、計量、監(jiān)測、控制并及時處置商業(yè)銀行面臨的各種風險。

【答案】B

【單選題】根據(jù)商業(yè)銀行公司治理原則，商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標應由（   ）審核批準。

A.董事會

B.高級管理層

C.監(jiān)事會

D.股東大會

【解析】巴塞爾委員會發(fā)布的第四版《銀行公司治理原則》，強調(diào)董事會對銀行責任，包括批準并監(jiān)督管理層實施銀行的戰(zhàn)略目標、治理框架和公司文化。

【答案】A