證券金融市場基礎(chǔ)知識考試知識點(diǎn)：金融風(fēng)險(xiǎn)管理（5）

很多考生在備考證券行業(yè)專業(yè)人員水平評價(jià)測試，希賽小編為大家整理了證券金融市場基礎(chǔ)知識考試知識點(diǎn)：金融風(fēng)險(xiǎn)管理（5），希望對大家備考證券金融市場基礎(chǔ)知識會有幫助。

41. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)來源于兩個(gè)方面：一是證券公司內(nèi)部經(jīng)營管理活動，包括宏觀戰(zhàn)略、中觀管理和微觀執(zhí)行三個(gè)層面；二是外部政治、經(jīng)濟(jì)、社會、科技等環(huán)境的變化，包括行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、品牌風(fēng)險(xiǎn)、競爭對手風(fēng)險(xiǎn)、客戶風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)展停滯風(fēng)險(xiǎn)等。

42. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務(wù)的供應(yīng)大規(guī)模中斷，并可能對實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)。它是與單體金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)相對應(yīng)的，通常具有內(nèi)生性、關(guān)聯(lián)性、復(fù)雜性、突發(fā)性、傳染性等特征。對系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要通過加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管，加強(qiáng)系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

43. 風(fēng)險(xiǎn)因素的變化情況一般包括：

（1）市場風(fēng)險(xiǎn)因素：利率或信用價(jià)差大幅變動、權(quán)益市場、匯率大幅波動、商品市場的大幅波動等。

（2）信用風(fēng)險(xiǎn)因素：違約事件發(fā)生、信用評級下調(diào)、融資類業(yè)務(wù)違約率或違約損失率上升等。

（3）操作風(fēng)險(xiǎn)因素：信息系統(tǒng)重大故障、人員重大操作失誤、出現(xiàn)違法違規(guī)事件等。

（4）流動性風(fēng)險(xiǎn)因素：融資成本持續(xù)高企、融資渠道受限、出現(xiàn)大額資金缺口、負(fù)債集中到期或贖回以及可能導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)的其他因素。

（5）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)因素：證券交易量大幅下降、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金費(fèi)率快速下滑、資產(chǎn)管理、投資銀行、融資融券、股票質(zhì)押等主要業(yè)務(wù)規(guī)模大幅變動等。

44. 我國證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立與發(fā)展（21年教材新增內(nèi)容）

45. 我國證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本情況（21年教材新增內(nèi)容）