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備考干貨：金融市場易混淆考點梳理拿下失分點

金融市場基礎知識責任編輯：胡媛 2023-05-05

摘要：為幫助考生備考證券水平評價測試金融市場基礎知識，希賽網為考生整理了證券考試備考干貨：金融市場易混淆考點梳理，相信對考生備考會有幫助。

希賽網為大家整理了證券水平評價測試備考干貨：金融市場易混淆考點梳理，幫助考生了解證券金融市場基礎知識易混淆考試知識點，以快速拿下失分點，提高備考效率。

一、2023年證券金融市場考情分析

改革后證券從業(yè)《金融市場基礎知識》考試整體難度有所增加，具體表現在考查知識面更廣，考得更加細致和深入；多選和綜合題側重綜合考查對多個知識點的理解，對重要考點的掌握情況要求更高；喜歡玩文字游戲，出題方式靈活多樣；計算題的考核比重可能會有所增加。證券金融市場考題基本在考試大綱范圍內，教材新增內容占比大概在5%-10%，會有5%以內的考題超綱；重點考查第三章、第四章、第五章和第六章的內容，第二章和第八章的分值有提升的趨勢。2023年證券從業(yè)資格考試難度預測相比以往會有小幅提升，而且偏難的題目更多的側重于對于一些細節(jié)內容的考核；預計2023年的考試也會延續(xù)整個風格，考核會越來越細致和靈活。不過重者恒重，我們需要化繁為簡、定位備考重點，金融市場基礎知識第三章~第六章這四大章節(jié)依然是2023年考試的核心部分。

二、金融市場易混淆考點梳理

考點：直接融資與間接融資

考法：考查直接融資與間接融資的特點的區(qū)分（連線題）

解法：案例+表格總結對比記憶（如不可逆想到股票融資，信譽差異性較大和分散性想到民間借貸）

直接融資特點：“直接分差自主不可逆”

區(qū)別	直接融資	間接融資
特點	①直接性	①間接性
	②分散性	②相對集中性（委托貸款是例外）
	③融資的信譽有較大的差異性（民間借貸）	③融資信譽的差異相對較小
	④部分融資方式具有不可逆性（股票融資）	④全部具有可逆性（要償還）
	⑤融資者有相對較強的自主性	⑤金融機構掌握融資主動權

考點: 我國金融市場的監(jiān)管體制

考法：綜合考查各金融監(jiān)管機構職責的區(qū)分（連線題）

監(jiān)管機構	關鍵詞
國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會	議事協調機構，“落實、審議、統籌協調、分析研判、指導”
中國人民銀行	“發(fā)行人民幣、制定各種政策、監(jiān)督管理國內各種金融市場（但不包括證券、期貨市場）、擬定、牽頭、反洗錢和反恐怖融資、征信、管理國家外匯管理局等”
中國銀保監(jiān)會	“銀行業(yè)、保險業(yè)；從業(yè)人員行為管理規(guī)范；小額貸款公司監(jiān)管規(guī)則”
中國證監(jiān)會	“證券、期貨、基金”

考點: 中央銀行的主要職能和業(yè)務

考法：考查中央銀行各項職能的區(qū)分（連線題）

解法：關鍵詞法：“發(fā)行的銀行”：貨幣發(fā)行、“銀行的銀行”：商業(yè)銀行、“政府的銀行”：政府、國家

主要職能	關鍵詞
“發(fā)行的銀行”	貨幣
“銀行的銀行”	商業(yè)銀行
“政府的銀行”	國家、政府

考法：考查中央銀行各項業(yè)務的區(qū)分（連線題）

解法：負債業(yè)務：資金來源的業(yè)務，包括儲備貨幣：貨幣發(fā)行，其他存款性公司存款；自有資金等

資產業(yè)務：資金運用的業(yè)務，包括貨幣黃金、外匯、各種債權

我國中央銀行資產負債表科目：

資產業(yè)務	負債業(yè)務
1、國外資產	1、儲備貨幣
（1）外匯	（1）貨幣發(fā)行
（2）貨幣黃金	（2）其他存款性公司存款
（3）其他國外資產	2、不計入儲備貨幣的金融性公司存款
2、對政府債權	3、發(fā)行債券
3、對其他存款性公司債權	4、國外負債
4、對其他金融性公司債權	5、政府存款
5、對非金融性部門債權	6、自有資金
6、其他資產	7、其他負債

考點: 科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系

考法：考查科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系“1＋2＋6＋N”各項含義的連線

解法：“1”個實施意見、“2”個辦法（試行）、“6”項業(yè)務規(guī)則、“N”包括指引、暫行規(guī)定、規(guī)范和細則

制度規(guī)則體系“1＋2＋6＋N”
中國證監(jiān)會公布《關于在上交所設立科創(chuàng)板并試點注冊制的實施意見》	“1”個實施意見
中國證監(jiān)會發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》和《科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》	“2”個辦法（試行）
上海證券交易所發(fā)布的6項業(yè)務規(guī)則，包括《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行承銷實施辦法》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市委員會管理辦法》以及《上海證券交易所科技創(chuàng)新咨詢委員會工作規(guī)則》	“6”項業(yè)務規(guī)則
上海證券交易所、中國證券業(yè)協會等機構發(fā)布業(yè)務指引、規(guī)范和管理細則，包括《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷業(yè)務指引》《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市申報及推薦暫行規(guī)定》《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票銷業(yè)務規(guī)范》《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票網下投資者管理細則》等	“N”包括指引、暫行規(guī)定、規(guī)范和細則

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