2020年11月《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題（5）

證券從業(yè)資格考試入門資格考試設(shè)置《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》兩門科目，2021年證券從業(yè)考試擬舉辦3次，第一次考試時(shí)間定于4月份，為了幫助大家更好的復(fù)習(xí)備考，希賽網(wǎng)的老師特意為廣大考生整理了“2020年11月證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案（81-100）”，供大家參考練習(xí)。更多試題資源，請查看證券從業(yè)資格考試題庫。

31、根據(jù)衍生工具的產(chǎn)品形態(tài)分類,金融衍生工具可以劃分為（ ）。

Ⅰ獨(dú)立衍生工具

Ⅱ嵌入式衍生工具

Ⅲ交易所交易的衍生工具

ⅣOTC交易的衍生工具

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

試題答案：B

32、影響股票投資價(jià)值的內(nèi)部因素有（ ）。

Ⅰ凈資產(chǎn)

Ⅱ股利政策

Ⅲ增資和減資

Ⅳ盈利水平

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

33、按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別包括（ ）。

Ⅰ股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

Ⅱ債權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

Ⅲ匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

Ⅳ商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A

34、遠(yuǎn)期交易與期貨交易的區(qū)別主要體現(xiàn)在（ ）。

Ⅰ價(jià)格形成方式不同

Ⅱ交易場所不同

Ⅲ交易風(fēng)險(xiǎn)不同

Ⅳ期限不同

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅳ

試題答案：B

35、屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的有（ ）。

Ⅰ分別負(fù)債

Ⅱ發(fā)行期限靈活

Ⅲ集合發(fā)行

Ⅳ引入信用增進(jìn)機(jī)制

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

36、屬于金融期貨主要交易制度的有（ ）。

Ⅰ場外交易制度

Ⅱ限倉制度

Ⅲ大戶報(bào)告制度

Ⅳ每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

37、私募基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者被露的信息包括（ ）。

Ⅰ招募說明書

Ⅱ基金的投資情況

Ⅲ基金的資產(chǎn)負(fù)債情況

Ⅳ可能存在的利益沖突

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：C

38、股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括（ ）。

Ⅰ選擇樣本股

Ⅱ選定基期并計(jì)算基期平均股價(jià)或市值

Ⅲ計(jì)算計(jì)算期平股價(jià)或市值并作必要修正

Ⅳ指數(shù)化

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：A

39、下列關(guān)于開放式基金份額的認(rèn)購模式的說法,正確的有()。

Ⅰ前端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式

Ⅱ后期收費(fèi)是指只在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式

Ⅲ前端收費(fèi)模式有助于鼓勵(lì)投資者長期持有基金

Ⅳ后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額待有時(shí)間的延長而遞減

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

試題答案：A

40、下列關(guān)于公司型基金的說法,正確的有（ ）。

Ⅰ基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

Ⅱ基金不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

Ⅲ投資者是基金公司的股東

Ⅳ投資者不享有股東權(quán)益

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

試題答案：D

41、下列關(guān)于企業(yè)信用分析的 5Cs 系統(tǒng)的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ企業(yè)財(cái)務(wù)杠桿高就意味著資本金較少，債務(wù)負(fù)擔(dān)和違約概率較大

Ⅱ金融機(jī)構(gòu)對(duì)抵押品的要求權(quán)的級(jí)別越高，貸款的風(fēng)險(xiǎn)越高

Ⅲ利率水平是影響金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)境因素

Ⅳ履行合約條款的歷史紀(jì)錄對(duì)借款人品德的判斷有重要意義

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅳ

試題答案：B

42、關(guān)于證券投資基金業(yè)的發(fā)展、下列說法正確的有（ ）。

Ⅰ根據(jù)美國投資公司協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì),截至2019年第四季度末，我國已位居全球十大基金市場之列

Ⅱ我國《證券投資基金法》于2004年6月1日實(shí)施

Ⅲ 2003年6 月實(shí)施的修訂后的《證券投資基金法》放開了機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，但并未減低基金公司股東門檻

Ⅳ 2015年7月，我國內(nèi)地與香港開啟基金互認(rèn)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：A

43、下列關(guān)于我國銀行間債券市場的說法,正確的有（ ）。

Ⅰ投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化、市場風(fēng)險(xiǎn)不斷分散

Ⅱ銀行間債券市場已經(jīng)成為我國債券市場的主體部分

Ⅲ市場功能逐步顯現(xiàn)，兼具投資和流動(dòng)性管理功能

Ⅳ政策性金融債券都在銀行間債券市場發(fā)行

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

44、需要直接從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用有（ ）。

Ⅰ管理費(fèi)

Ⅱ托管費(fèi)

Ⅲ基金合同生效后的律師費(fèi)

Ⅳ基金的證券交易費(fèi)用

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

試題答案：A

45、風(fēng)險(xiǎn)管理策略主要包括（ ）等。

Ⅰ風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)控制

Ⅲ風(fēng)險(xiǎn)分散

Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)處置

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

46、風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括（ ）。

Ⅰ風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)的衡量

Ⅲ風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)

Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、預(yù)警與報(bào)告

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：A

47、基金的運(yùn)作包括（ ）。

Ⅰ基金的設(shè)計(jì)

Ⅱ基金資產(chǎn)的估值與會(huì)計(jì)核算

Ⅲ基金資產(chǎn)托管

Ⅳ基金份額的登記和交易

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

48、下列關(guān)于上市公司可轉(zhuǎn)換公司債發(fā)行條件的有關(guān)說法，正確的有（ ）。

Ⅰ 公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，其最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不高于6%

Ⅱ 扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)

Ⅲ 其最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

Ⅳ 其最近一期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不得低于人民幣十五億元

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

49、關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷下列說法正確的有（ ）。

Ⅰ國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券發(fā)行人從境外調(diào)入人民幣資金用于人民幣債券還本付息的，應(yīng)向中國人民銀行備案

Ⅱ國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券發(fā)行結(jié)束后,經(jīng)相關(guān)市場監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)可以交易流通

Ⅲ國際開發(fā)機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券、發(fā)生違約或其他糾紛時(shí)，適用中國法律

Ⅳ國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期金融債券利率水平穩(wěn)定

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：C

50、關(guān)于投資者申請購買基金份額的行為，下列說法正確的有（ ）。

Ⅰ開放式基金的認(rèn)購，通常又被稱為開放式基金的申購

Ⅱ認(rèn)購的基金份額在基金建倉期后才能贖回

Ⅲ認(rèn)購基金時(shí)基金價(jià)格未知

Ⅳ申購基金份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：D