2020年11月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題（4）

證券從業(yè)資格考試入門資格考試設(shè)置《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》兩門科目，2021年證券從業(yè)考試擬舉辦3次，第一次考試時(shí)間定于4月份，為了幫助大家更好的復(fù)習(xí)備考，希賽網(wǎng)的老師特意為廣大考生整理了“2020年11月證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案（61-80）”，供大家參考練習(xí)。更多試題資源，請(qǐng)查看證券從業(yè)資格考試題庫。

11、根據(jù)付息方式不同，國債可分為（ ）。

Ⅰ長期國債

Ⅱ附息國債

Ⅲ貼現(xiàn)國債

Ⅳ特種國債

A、Ⅱ、Ⅲ 

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A

12、下列關(guān)于國際金融監(jiān)管體系的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)成立于1974年，是國際清算銀行的一個(gè)正式機(jī)構(gòu)

Ⅱ國際證監(jiān)會(huì)組織成立于1983年

Ⅲ國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)于1934年在美國成立

Ⅳ作為IAIS的綱領(lǐng)性文件，《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》于1998年首次發(fā)布

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅳ 

C、Ⅱ、Ⅲ 

D、Ⅰ、Ⅱ

試題答案：D

13、下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣

Ⅱ證券登記結(jié)算采取全國集中統(tǒng)一的運(yùn)營方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

Ⅲ為保證履行職能，證券登記結(jié)算公司必須具有常用的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

Ⅳ為保證履行職能，證券登記結(jié)算公司必須建立完善的業(yè)務(wù)、 財(cái)務(wù)和安全防范等管理制度

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ 

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

14、下利有關(guān)股票特征的說法。正確的有（ ）。

Ⅰ股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的收入情況

Ⅱ股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的盈利情況

Ⅲ股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的

Ⅳ股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是彼此獨(dú)立的

A、Ⅰ、Ⅲ 

B、Ⅰ、Ⅳ 

C、Ⅱ、Ⅲ 

D、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：C

15、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資者咨詢?nèi)藛T開展投資者咨詢業(yè)務(wù)，可以采取的形式包括（ ）。

Ⅰ接受投資人或者客戶委托，提供證券投資咨詢服務(wù)

Ⅱ舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等

Ⅲ在報(bào)刊上發(fā)表證券投資者咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券投資咨詢服務(wù)

Ⅳ通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券投資咨詢服務(wù)

A、Ⅰ、Ⅱ 

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

16、關(guān)于委托受理。證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)（ ）進(jìn)行審查。

Ⅰ委托人身份

Ⅱ委托內(nèi)容

Ⅲ委托賣出的實(shí)際證券的數(shù)量

Ⅳ委托買入的實(shí)際資金余額

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

17、普通股股東行使剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件，下列與先決條件有關(guān)說法正確的是（ ）。

Ⅰ普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的， 必須在公司解散清算之時(shí)

Ⅱ公司財(cái)產(chǎn)未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東

Ⅲ公司財(cái)產(chǎn)的法定清償包括支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)

Ⅳ公司財(cái)產(chǎn)經(jīng)法定清償后的剩余財(cái)產(chǎn)，不按照股東持有的股份比例進(jìn)行分配

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ 、Ⅳ

試題答案：C

18、下列關(guān)于新中國成交以來金融市場(chǎng)發(fā)展歷程的說法。錯(cuò)誤的有（ ）。

Ⅰ我國歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”指的是全國實(shí)行“統(tǒng)存統(tǒng)貸、存貸掛鉤”的信貸資金管理體制

Ⅱ1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立

Ⅲ中國人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能

Ⅳ“深化金融體制改革，健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”是在 2012 年黨的十八大報(bào)告提出的

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

試題答案：D

19、下列關(guān)于基金利潤分配的說法。正確的有（ ） 。

Ⅰ我國一般開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的較高比例，同時(shí)要求基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值

Ⅱ根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開放式基金利潤分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅

Ⅲ一般開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資

Ⅳ對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式的定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

A、Ⅰ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

D、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

20、我國的混合資本債券的基本特征有（ ）。

Ⅰ補(bǔ)充商業(yè)銀行核心資本而發(fā)行

Ⅱ清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后

Ⅲ期限在10年以上

Ⅳ發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A

21、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特證有（ ）。

Ⅰ掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低

Ⅱ監(jiān)管較為放松

Ⅲ交易制度通常采用做市商制度

Ⅳ信息披露要求較低

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅳ 

C、Ⅱ、Ⅲ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

22、下列關(guān)于派發(fā)股利的說法。正確的有（ ）。

Ⅰ股利宣告日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間

Ⅱ股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期

Ⅲ除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的三個(gè)工作日

Ⅳ派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ 

C、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：D

23、當(dāng)前中國人民銀行的職責(zé)包括（ ）。

Ⅰ依法制定和執(zhí)行貨幣政策

Ⅱ發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

Ⅲ監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算

Ⅳ監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

A、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅱ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

24、個(gè)人投資者的特點(diǎn)包括（ ）。

Ⅰ投資的靈活性強(qiáng)

Ⅱ?qū)I(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏

Ⅲ投資資金規(guī)模化

Ⅳ投資行為具有隨意性

A、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：A

25、與個(gè)人投資者相比， 機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括（ ）。

Ⅰ投資資金規(guī)?；?/p>

Ⅱ投資管理專業(yè)化

Ⅲ投資靈活性強(qiáng)

Ⅳ投資行為規(guī)范化

A、Ⅰ、Ⅲ 

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

試題答案：D

26、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的異同和適用監(jiān)管規(guī)定的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券相同之處是發(fā)行要素相似，比如票面利率、期限等

Ⅱ可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券都是嵌入期權(quán)等形成的衍生金融產(chǎn)品

Ⅲ對(duì)于可交換債券的投資者來說，投資價(jià)值與上市公司價(jià)值相關(guān)，在約定期限內(nèi)可以約定的價(jià)格交換為標(biāo)的投票

Ⅳ可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的發(fā)債主體和償債主體不同，且適用的監(jiān)管規(guī)定不同

A、Ⅱ、Ⅲ 

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

27、目前我國國債發(fā)行方式包括（ ）。

Ⅰ招標(biāo)方式 

Ⅱ承銷方式

Ⅲ定向招募方式 

Ⅳ公開發(fā)售方式

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅱ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

D、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

28、下列關(guān)于信用違約互換的說法,正確的有（ ）。

Ⅰ信用違約互換從本質(zhì)上看可視為一種針對(duì)債務(wù)工具違約的保險(xiǎn)單

Ⅱ在信用違約互換交易中,合約買方在合約期限內(nèi)或在信用事件發(fā)生前定期向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的賣方就某個(gè)參照實(shí)體的信用事件支付費(fèi)用，以換取信用事件發(fā)生后的賠償

Ⅲ在信用違約互換交易中，合約買方一般需要真正持有作為參考的信用工具

Ⅳ信用違約互換是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類金融衍生品

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

B、Ⅱ、Ⅲ 

C、Ⅰ、Ⅱ 

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：C

29、關(guān)于基金運(yùn)作信息披露、下列說法正確的有（ ）。

Ⅰ開放式基金在開放申購和贖回后，會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值

Ⅱ貨幣基金不必披露每個(gè)開放日的份額凈值，但需要披露每萬份基金收益和最近7日年化收益率

Ⅲ基金投資組合報(bào)告需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前10名股票明細(xì)等

Ⅳ基金年度報(bào)告是基金各類信息披露文件中信息量最大的文件

A、Ⅰ、Ⅳ 

B、Ⅱ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

30、下列關(guān)于債券收益率的說法。正確的有（ ）。

Ⅰ通常預(yù)期市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券發(fā)行人應(yīng)發(fā)行可贖回債券

Ⅱ在年息票相等的情況下，付息頻率越高到期收益率也越高

Ⅲ首次贖回收益率是累積到首次贖回日止,利息支付額與指定的贖回價(jià)格加總的現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于債券贖回價(jià)格的利率

Ⅳ當(dāng)期收益率不反映每單位投資的資本損益

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A