2020年11月《金融市場基礎知識》考試真題（2）

證券從業(yè)資格考試入門資格考試設置《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎知識》兩門科目，2021年證券從業(yè)考試擬舉辦3次，第一次考試時間定于4月份，為了幫助大家更好的復習備考，希賽網(wǎng)的老師特意為廣大考生整理了“2020年11月證券從業(yè)《金融市場基礎知識》真題及答案（21-40）”，供大家參考練習。更多試題資源，請查看證券從業(yè)資格考試題庫。

21、當證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強制性監(jiān)管措施時，（ ）有權(quán)按照有關政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。

A、中國證券投資者保護基金有限責任公司

B、證券交易所

C、中國證監(jiān)會

D、中國證券業(yè)協(xié)會

試題答案：A

22、關于存款準備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說法錯誤的是（ ）。

A、準備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強

B、存款貨幣創(chuàng)造過程中的漏出因素會使貨幣乘數(shù)變大

C、理論上貨幣乘數(shù)可以簡單地表示為法定存款準備金率的倒數(shù)

D、提高法定存款準備金率會直接改變貨幣乘數(shù)

試題答案：B

23、下列關于證券交易所發(fā)展歷史的說法，錯誤的是（ ）。

A、1929 年國民政府頒發(fā)“交易所法”后，上海證券物品交易所并入上海華商證券交易所

B、改革開放后，我國先后批準成立了“上海證券交易所”和“深圳證券交易所”

C、解放初期，最早成立的的證券交易所是“北京證券交易所”

D、舊中國出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營的證券交易所是“上海股份公所”

試題答案：C

24、做市商通過（ ）向市場提供流動性服務。

A、發(fā)布買賣雙向報價

B、發(fā)布報價

C、發(fā)布證券交易的賣價

D、發(fā)布證券交易的買價

試題答案：A

25、對股份有限公司而言，之所以發(fā)行優(yōu)先股票可以減輕其利潤的分派負擔，是因為（ ）。

A、優(yōu)先股股東無表決權(quán)

B、優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先

C、優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D、優(yōu)先股的股息率固定

試題答案：D

26、金融學以及金融工程學中對風險的主流定義為（ ）。

A、風險是結(jié)果的不確定性

B、風險是損失發(fā)生的可能性

C、風險是可能發(fā)生的損失

D、風險是結(jié)果對期望的偏離

試題答案：D

27、下列不屬于國債銷售價格影響因素的是（ ）。

A、市場利率

B、承銷商承銷國債的中標成本

C、流通市場中可比國債的收益率水平

D、人民幣匯率

試題答案：D

28、基金信息披露義務人不包括（ ）。

A、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

B、基金銷售機構(gòu)

C、基金管理人

D、基金托管人

試題答案：B

29、下列屬于聲譽風險管理方法的是（ ）。

A、業(yè)務持續(xù)計劃

B、事前識別和評估

C、日間流動性管理

D、融資策略管理

試題答案：B

30、下列關于債券評級的說法，錯誤的是（ ）。

A、政策性銀行發(fā)行的金融債券，需要參加債券信用評級

B、非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級

C、地方政府發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級

D、債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，是對具有獨立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券，按期還本付息的可靠程度進行客觀公正的評價，并標示其信用程度的登記

試題答案：A

31、關于基金的交易制度，下列說法錯誤的是（ ）。

A、基金的交易實行集中交易管理制度

B、基金管理人設有中央交易室，以保證公正、公平為原則，實行統(tǒng)一交易、統(tǒng)一管理

C、基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易

D、基金的投資指令進行交易執(zhí)行前，不需要經(jīng)過風險管理控制部門的審核

試題答案：D

32、基金一般都是按照（ ）的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值。

A、不確定

B、托管人隨時確定

C、管理人隨時確定

D、固定

試題答案：D

33、債券的貼現(xiàn)率也被稱為必要回報率，其計算公式為（ ）。

A、真實無風險收益率+預期通貨膨脹率+風險溢價

B、名義無風險收益率+預期通貨膨脹率+風險溢價

C、名義無風險收益率+預期通貨膨脹率

D、真實無風險收益率+風險溢價

試題答案：A

34、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為 0.5%。假設贖回當日基金份額凈值是1.05 元，則其可得到的贖回金額為（ ）。

A、10497.5元 

B、10347.5元 

C、10227.5元 

D、10447.5元

試題答案：D

35、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以（ ）方式進行的標準化金融期貨合約的交易。

A、場外協(xié)商

B、約定價格

C、公開競價

D、場內(nèi)大宗

試題答案：C

36、下列關于風險容忍度的說法，正確的是（ ）。

A、風險容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相結(jié)合的方式設定

B、風險偏好是風險容忍度的進一步量化和細化

C、風險偏好是風險容忍度的具體體現(xiàn)

D、風險容忍度是戰(zhàn)略性的

試題答案：A

37、傳統(tǒng)信用風險評估中信用打分模型的關鍵在于（ ）。

A、關鍵變量的選擇和各自權(quán)重的確定

B、合規(guī)指標的選擇和總體打分的結(jié)果

C、信用風險的確定與內(nèi)部評級的打分

D、交易對手的選擇與分配比例的確定

試題答案：A

38、關于證券公司債券信息披露的說法，錯誤的是（ ）。

A、證券公司債券募集資金的用途應當在債券募集說明書中披露

B、資信評級機構(gòu)為公開發(fā)行證券公司債券進行信用評級，在債券有效存續(xù)期間，應當每年至少向市場公布兩次定期跟蹤評級報告

C、證券公司及其他信息披露義務人應當按照中國證監(jiān)會及證券自律組織的相關規(guī)定履行信息披露義務

D、公開發(fā)行公司債券的證券公司應當按照規(guī)定及時披露債券募集說明書

試題答案：B

39、下列關于 ABS 產(chǎn)品的說法，錯誤的是（ ）。

A、狹義的 ABS 主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標的資產(chǎn)

B、期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔保債務憑證 CDO 的基礎資產(chǎn)

C、擔保債務憑證 CDO 的基礎資產(chǎn)是一系列的債務工具

D、ABS 產(chǎn)品可以分為狹義的 ABS 和擔保債務憑證 CDO

試題答案：B

40、根據(jù)導致市場風險因素的不同，市場風險不包括（ ）。

A、商品風險

B、利率風險

C、房地產(chǎn)價格風險

D、外匯風險

試題答案：C