2018年7月證券《基礎知識》精選試題(1)

一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。

1[單選題] 長期次級債可按一定比例計入凈資本，到期期限在2年以上3年以下的，原則上按()的比例計入凈資本。

A.100%

B.70%

C.60%

D.50%

參考答案：B

參考解析： 長期次級債可按一定比例計入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計入凈資本。短期次級債不計入凈資本。

2[單選題] 隨著證券市場的規(guī)范發(fā)展和市場監(jiān)管手段的不斷完善，中國證券業(yè)協(xié)會著力加強行業(yè)自律、行業(yè)服務和行業(yè)基礎建設，履行()三大職能，調動和聚集全行業(yè)的力量。

A.監(jiān)管、服務、傳導

B.監(jiān)管、咨詢、傳導

C.自律、咨詢、傳導

D.自律、服務、傳導

參考答案：D

參考解析： 隨著證券市場的規(guī)范發(fā)展和市場監(jiān)管手段的不斷完善，中國證券業(yè)協(xié)會著力加強行業(yè)自律、行業(yè)服務和行業(yè)基礎建設，履行“自律、服務、傳導”三大職能，調動和聚集全行業(yè)的力量。

3[單選題] 我國債券市場公開報價的交易流程為()。

A.公開報價→報價交談→對話報價→確認成交

B.公開報價→對話報價→報價交談→確認成交

C.公開報價→報價交談→全價金融→確認成交

D.公開報價→對話報價→全價金融→確認成交

參考答案：B

參考解析：我國債券市場公開報價的交易流程為公開報價→對話報價→報價交談→確認成交。

4[單選題] ()是一種儲蓄債券，可記名，可掛失，不能上市流通。

A.實物債券

B.憑證式債券

C.記賬式債券

D.有擔保債券

參考答案：B

參考解析： 憑證式債券是一種債權人認購債券的收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標準格式債券。憑證式債券是一種儲蓄債券，可記名，可掛失，不能上市流通。

5[單選題] 中期借貸便利(MLF)由中國人民銀行于()創(chuàng)設，是我國中央銀行提供中期基礎貨幣的貨幣政策工具，對象為符合宏觀審慎管理要求的商業(yè)銀行、政策性銀行，采取質押方式發(fā)放，并需提供國債、央行票據、政策性金融債、高等級信用債等優(yōu)質債券作為合格質押品。

A.1997年11月

B.2010年10月

C.2012年3月

D.2014年9月

參考答案：D

參考解析： 中期借貸便利(MLF)由中國人民銀行于2014年9月創(chuàng)設，是我國中央銀行提供中期基礎貨幣的貨幣政策工具，對象為符合宏觀審慎管理要求的商業(yè)銀行、政策性銀行，采取質押方式發(fā)放，并需提供國債、央行票據、政策性金融債、高等級信用債等優(yōu)質債券作為合格質押品。

6[單選題] ()，我國進一步確立了對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)實行“分業(yè)經營、分業(yè)管理”的原則。

A.1997年11月

B.2004年10月

C.2006年3月

D.2010年4月

參考答案：A

參考解析： 1997年11月，我國進一步確立了對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)實行“分業(yè)經營、分業(yè)管理”的原則。

7[單選題] 下列選項中，根據運作方式的不同劃分的基金是()。

A.開放式基金

B.契約型基金

C.貨幣市場基金

D.債券基金

參考答案：A

參考解析： 根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。

8[單選題] 我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，但特殊情況時，即將股份獎勵給本公司職工收購的本公司股份，不得超過本公司已發(fā)行股份總額的()。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

參考答案：D

參考解析： 我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊資本。②與持有本公司股份的其他公司合并。③將股份獎勵給本公司職工。④股東因對股東大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。公司依照規(guī)定收購本公司股份后，屬于第①項情形的，應當自收購之日起10日內注銷。屬于第②項、第④項情形的，應當在6個月內轉讓或者注銷。屬于第③項規(guī)定收購的本公司股份，不得超過本公司已發(fā)行股份總額的5%;用于收購的資金應當從公司的稅后利潤中支出;所收購的股份應當在1年內轉讓給職工。

9[單選題] 關于債券的分類，下列說法正確的是()。

A.按照期限長短劃分，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券

B.按照募集方式劃分，債券可分為短期、中期和長期債券

C.按照債券形態(tài)劃分，債券可分為公募債券和私募債券

D.按擔保性質劃分，債券可以分為有擔保債券和無擔保債券

參考答案：D

參考解析： A項，按照期限長短劃分，債券可分為短期、中期和長期債券;B項，按照募集方式劃分，債券可分為公募債券和私募債券;C項，按照債券形態(tài)劃分，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券;D項，按擔保性質劃分，債券可以分為有擔保債券和無擔保債券。

10[單選題] 偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為()。

A.40%～60%

B.20%～40%

C.50%～70%

D.50%～80%

參考答案：C

參考解析： 偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。偏債型基金對債券的配置比例較高，對股票的配置比例相對較低。股債平衡型基金對股票和債券的配置較為均衡。約為40%～60%左右。

11[單選題] 在債券買賣交易中，可以通過點擊確認、單向撮合的方式成交的報價方式是()。

A.公開報價

B.對話報價

C.大額報價

D.雙邊報價

參考答案：D

參考解析： 債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式，前兩者屬于詢價交易方式的范疇，后兩者可通過點擊確認、單向撮合的方式成交。

12[單選題] 2012年中國證監(jiān)會明確指出()是我國多層次資本市場的重要組成部分，未來該市場將與創(chuàng)業(yè)板、中小板、甚至主板對接。

A.場外交易市場

B.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)

C.區(qū)域性股權交易市場

D.私募基金市場

參考答案：C

參考解析： 2012年中國證監(jiān)會明確指出區(qū)域性股權交易市場是我國多層次資本市場的重要組成部分，未來區(qū)域性股權市場將與創(chuàng)業(yè)板、中小板、甚至主板對接。

13[單選題] 關于我國證券市場投資者的機構及演化，下列說法屬于內資機構投機時期的特征的是()。

A.市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風險承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠

B.機構投資者的投資行為缺乏規(guī)范，其對市場效率的負面影響開始顯現(xiàn)

C.證券公司的狂熱投機和非規(guī)范運作導致其營運風險不斷放大，經營績效出現(xiàn)了較大幅度的波動

D.資本市場制度安排的缺失與錯位、不完善的產權制度以及監(jiān)管真空的存在不僅導致了資本市場參與主體扭曲行為的產生，而且直接導致了證券公司經營風險的擴大與聚集

參考答案：C

參考解析： 在我國證券市場投資者的機構及演化中，第二階段內資機構投機時期的特征有：①中小投資者的弱勢地位在機構投資者實力不斷增強和操縱市場行為中日益明顯，面I臨的風險不斷增大;②證券公司的狂熱投機和非規(guī)范運作導致其營運風險不斷放大，經營績效出現(xiàn)了較大幅度的波動;③新設立的證券投資基金公司由于其惡劣的市場行為和乏善可陳的經營業(yè)績，市場認可度較低;④由于不完善的市場運作規(guī)則，導致投資者結構變動的積極影響并未顯現(xiàn)出來。

14[單選題] 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產凈值，累計債券余額不超過：業(yè)凈資產(不包括少數(shù)股東權益)的()。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產凈值，累計債券余額不超過企業(yè)凈資產(不包括少數(shù)股東權益)的40%。

15[單選題] 自()以來，由于世界有關和地區(qū)頻繁發(fā)生金融危機，對正常的經濟發(fā)展及社會政治穩(wěn)定等產生了巨大的沖擊。

A.19世紀80年代

B.20世紀50年代

C.20世紀80年代

D.20世紀90年代

參考答案：D

參考解析： 自20世紀90年代以來，由于世界有關和地區(qū)頻繁發(fā)生金融危機，對正常的經濟發(fā)展及社會政治穩(wěn)定等產生了巨大的沖擊，因此，人們對當今金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢、國際金融體制和秩序以及傳統(tǒng)的金融理論開始進行一系列的反思和新的探索。

16[單選題] 股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應當符合的條件中，公司在最近()年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：C

參考解析：股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應當符合下列條件：①股票經國務院證券監(jiān)督管理機構核準已向社會公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬元;③公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。

17[單選題] ()頒布的《證券投資基金管理暫行辦法》是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)，為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了規(guī)制基礎。

A.2007年4月29日

B.2001年6月12日

C.1997年11月14日

D.1991年7月3日

參考答案：C

參考解析： 1997年11月14日頒布的《證券投資基金管理暫行辦法》是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)，為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了規(guī)制基礎。由此，中國基金業(yè)的發(fā)展進入規(guī)范化的試點發(fā)展階段。

18[單選題] 金融債券發(fā)行招標前，至少提前()個工作日向承銷人公布招標具體時間、招標方式、招標標的、中標確定方式和應急招投標方案等內容。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：C

參考解析： 金融債券發(fā)行招標前，至少提前3個工作日向承銷人公布招標具體時間、招標方式、招標標的、中標確定方式和應急招投標方案等內容。

19[單選題] 國務院辦公廳于()發(fā)布《關于進一步加強資本市場中小投資者合法權益保護工作的意見》，明確提出“健全投資者適當性制度”，要求進一步完善投資者適當性規(guī)章制度和市場服務規(guī)則，嚴格執(zhí)行投資者適當性制度并強化監(jiān)管。

A.2011年12月16日

B.2012年12月1日

C.2013年12月25日

D.2015年9月29 13

參考答案：C

參考解析： 國務院辦公廳于2013年12月25日發(fā)布《關于進一步加強資本市場中小投資者合法權益保護工作的意見》，明確提出“健全投資者適當性制度”，要求進一步完善投資者適當性規(guī)章制度和市場服務規(guī)則，嚴格執(zhí)行投資者適當性制度并強化監(jiān)管。

20[單選題] 股東大會做出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須獲得出席會議的股東所持表決權的()以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

參考答案：C

參考解析： 股東大會做出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須獲得出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。

21[單選題] ()是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式來進行的標準化金融期貨合約的交易。

A.金融遠期合約

B.金融期貨

C.金融期權

D.金融互換

參考答案：B

參考解析： 金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式來進行的標準化金融期貨合約的交易。

22[單選題] 下列選項中，屬于按照金融期權基礎資產性質的不同進行分類的是()。

A.看漲期權

B.歐式期權

C.股權類期權

D.修正的美式期權

參考答案：C

參考解析： 按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等。

23[單選題] 中小企業(yè)私募債是高收益、高風險債券品種，又被稱為“垃圾債”，具體是指中小微型企業(yè)在中國境內以非公開方式發(fā)行和轉讓，發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的()倍期限在1年(含)以上，約定在一定期限還本付息的企業(yè)債券。

A.1

B.2

C.3

D.4

參考答案：C

參考解析： 中小企業(yè)私募債是高收益、高風險債券品種，又被稱為“垃圾債”，具體是指中小微型企業(yè)在中國境內以非公開方式發(fā)行和轉讓，發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上，約定在一定期限還本付息的企業(yè)債券。

24[單選題] 世界上最早出現(xiàn)的股份有限公司是于()在荷蘭成立的東印度公司。

A.1543年

B.1602年

C.1701年

D.1840年

參考答案：B

參考解析： 世界上最早出現(xiàn)的股份有限公司是于1602年在荷蘭成立的東印度公司。

25[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序中，中國證監(jiān)會自受理證券發(fā)行申請文件之日起()個月內，依照法定條件和法定程序做出核準、中止審核、終止審核、不予核準的決定。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：C

參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序中，中國證監(jiān)會自受理證券發(fā)行申請文件之日起3個月內，依照法定條件和法定程序做出核準、中止審核、終止審核、不予核準的決定。

26[單選題] 溫和的通貨膨脹，指每年物價上升的比例在()以內。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：B

參考解析： 溫和的通貨膨脹，指每年物價上升的比例在10%以內。

27[單選題] 現(xiàn)代金融體系的基本要素不包括()。

A.匯率

B.稅率

C.利率

D.信用

參考答案：B

參考解析：貨幣、匯率、信用、利率、金融工具是現(xiàn)代金融運作的基本范疇，也是現(xiàn)代金融體系必不可少的基本要素。

28[單選題] ()是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通的債券。

A.建設國債

B.儲蓄國債

C.憑證式國債

D.記賬式國債

參考答案：D

參考解析： 記賬式國債又稱無紙化國債，它是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通的債券。

29[單選題] 1863年()證券交易所正式成立，證券市場上股票逐漸取代政府債券居于主導的地位。

A.法國

B.荷蘭

C.紐約

D.日本

參考答案：C

參考解析： 1863年紐約證券交易所正式成立，證券市場上股票逐漸取代政府債券居于主導的地位。

30[單選題] ()，《證券法》正式實施，從法律上規(guī)定了中國金融業(yè)分業(yè)經營的模式，加速了證券業(yè)同銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)的分業(yè)經營步伐，由此又誕生了一批由信托重組而成的大型證券公司。

A.1998年

B.1999年

C.2000年

D.2001年

參考答案：B

參考解析： 1999年《證券法》正式實施，從法律上規(guī)定了中國金融業(yè)分業(yè)經營的模式，加速了證券業(yè)同銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)的分業(yè)經營步伐，由此又誕生了一批由信托重組而成的大型證券公司。

31[單選題] ()，中國人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農民銀行的基礎上成立，這標志著新中國金融體系開始建立。

A.2005年4月29日

B.2000年10月30日

C.1953年3月31日

D.1948年12月1日

參考答案：D

參考解析： 1948年12月1日，中國人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農民銀行的基礎上成立，這標志著新中國金融體系開始建立。

32[單選題] 下列金融衍生工具中，屬于從基礎工具分類角度劃分的是()。

A.嵌入式衍生工具

B.金融遠期合約

C.貨幣衍生工具

D.交易所交易的衍生工具

參考答案：C

參考解析： 金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

33[單選題] 我國債券市場各子市場的清算速度不包括()。

A.T+0

B.T+1

C.T+3

D.T+0，T+1

參考答案：C

參考解析： 我國銀行間債券市場的清算速度為T+0，T+1;交易所債券市場的清算速度為T+1;銀行柜臺市場的交易速度為T+0。

34[單選題] 定向發(fā)行的債券應當采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為__________萬元，每一合格投資者認購的債券不得低于面值__________萬元。()

A.1;50

B.50;100

C.100;50

D.1;100

參考答案：B

參考解析： 公開發(fā)行的債券應當向社會公開發(fā)行，每份面值為100元。定向發(fā)行的債券應當采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為50萬元，每一合格投資者認購的債券不得低于面值100萬元。

35[單選題] 關于金融市場的影響因素，下列說法錯誤的是()。

A.聯(lián)動關系的存在使得多個金融市場出現(xiàn)風險時，金融風險能夠在相關聯(lián)的金融市場間進行傳遞

B.當金融市場完全分割時，市場之間缺失互動的媒介，金融風險是不可能在各個金融市場間進行傳遞的

C.金融風險是由于金融資產價格的波動引起的，金融市場間存在一定的聯(lián)動關系，金融風險會通過金融市場進行傳導

D.信息技術的發(fā)展使市場信息能迅速傳到世界的每一個角落，通過金融市場上經濟變量的改變，金融危機會更加迅速地蔓延

參考答案：A

參考解析： 聯(lián)動關系的存在使得單個金融市場出現(xiàn)風險時，金融風險能夠在相關聯(lián)的金融市場間進行傳遞。

36[單選題] 中小企業(yè)私募債投資者上限為()人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

A.100

B.150

C.200

D.250

參考答案：C

參考解析： 中小企業(yè)私募債投資者上限為200人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

37[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序審核過程中，發(fā)行人、中介機構報送的發(fā)行申請文件及相關法律文書涉嫌虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，移交稽查部門查處，被稽查立案的，暫停受理相關中介機構推薦的發(fā)行申請;查證屬實的，自確認之日起()個月內不再受理該發(fā)行人的股票發(fā)行申請，并依法追究中介機構及相關當事人責任。

A.9

B.12

C.24

D.36

參考答案：D

參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序審核過程中，發(fā)行人、中介機構報送的發(fā)行申請文件及相關法律文書涉嫌虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，移交稽查部門查處，被稽查立案的，暫停受理相關中介機構推薦的發(fā)行申請;查證屬實的，自確認之日起36個月內不再受理該發(fā)行人的股票發(fā)行申請，并依法追究中介機構及相關當事人責任。

38[單選題] ()是成交以后經過一段時間再進行實物交割，交割價格為成交時約定的價格，其目的是鎖定價格，進而鎖定成本和利潤，實際上是一種遠期交易。

A.期權交易

B.現(xiàn)貨交易

C.期貨交易

D.轉讓交易

參考答案：C

參考解析： 期貨交易是成交以后經過一段時間再進行實物交割，交割價格為成交時約定的價格，其目的是鎖定價格，進而鎖定成本和利潤，實際上是一種遠期交易。

39[單選題] 股票發(fā)行制度主要有三種，即()。

A.批復制度、核準制度和注冊制度

B.批復制度、達標制度和注冊制度

C.審批制度、核準制度和注冊制度

D.審批制度、達標制度和注冊制度

參考答案：C

參考解析： 股票發(fā)行制度主要有三種，即審批制度、核準制度和注冊制度，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對應一定的市場發(fā)展狀況。

40[單選題] 根據《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人最近一期期末無形資產(扣除土地使用權、水面養(yǎng)殖權和采礦權等后)占凈資產的比例不高于()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：D

參考解析： 根據《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人應當符合下列條件：最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經常性損益前后較低者為計算依據;最近3個會計年度經營活動產生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元;或者最近3個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元;發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元;最近一期期末無形資產(扣除土地使用權、水面養(yǎng)殖權和采礦權等后)占凈資產的比例不高于20%;最近一期期末不存在未彌補虧損。

41[單選題] ()是指承銷商以低于發(fā)行價的價格把公司發(fā)行的股票全部買進，再轉賣給投資者。

A.包銷

B.代銷

C.備用包銷

D.備用代銷

參考答案：A

參考解析： 包銷是指承銷商以低于發(fā)行價的價格把公司發(fā)行的股票全部買進，再轉賣給投資者。

42[單選題] 合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和其他有關規(guī)定，其中所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

參考答案：D

參考解析：合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和其他有關規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。

43[單選題] 在國際成熟的資本市場上，債券融資往往更受企業(yè)的青睞，企業(yè)的債券融資額通常是股權融資的()倍。

A.3～10

B.2～15

C.5～10

D.2～30

參考答案：A

參考解析： 債券融資和股票融資是企業(yè)直接融資的兩種方式，在國際成熟的資本市場上，債券融資往往更受企業(yè)的青睞，企業(yè)的債券融資額通常是股權融資的3～10倍。

44[單選題] 結構化金融衍生品的分類中，屬于以保本程度為標準分類的是()。

A.本金保護類產品

B.收益增強類產品

C.杠桿參與類產品

D.部分保本產品

參考答案：D

參考解析： 結構化金融衍生品的分類中，以保本程度為標準劃分為：完全保本產品、部分保本產品、無本金保護的產品。

45[單選題] ()，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》，開啟了人民幣QFII(RQFII)的試點。

A.2011年12月16日

B.2012年12月1日

C.2014年3月13日

D.2015年9月29日

參考答案：A

參考解析： 2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》，開啟了人民幣QFII(RQFII)的試點。

46[單選題] 自()起，我國實施上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策。

A.2005年4月29日

B.2010年1O月30日

C.2013年1月1日

D.2015年12月1日

參考答案：C

參考解析： 自2013年1月1日起，我國實施上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策。

47[單選題] 狹義的金融市場特指有價證券發(fā)行與流通的場所。其中有價證券主要指()。

A.債券和大額可轉讓存單

B.債券和股票

C.期貨和股票

D.期貨和大額可轉讓存單

參考答案：B

參考解析： 狹義的金融市場特指有價證券(主要是債券與股票)發(fā)行與流通的場所。

48[單選題] 國際商業(yè)銀行貸款是指一些大商業(yè)銀行向外國政府及其所屬部門、私營工商企業(yè)或銀行提供的中長期貸款。這種貸款利率較高，一般在倫敦銀行同業(yè)拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多為()年，這種貸款通常不限定用途。

A.2～4

B.3～5

C.3～8

D.5～10

參考答案：B

參考解析： 國際商業(yè)銀行貸款是指一些大商業(yè)銀行向外國政府及其所屬部門、私營工商企業(yè)或銀行提供的中長期貸款。這種貸款利率較高，一般在倫敦銀行同業(yè)拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多為3～5年，這種貸款通常不限定用途。國際商業(yè)銀行貸款的主要方式有銀行貸款和銀團貸款兩種。

49[單選題] 目前，我國封閉式基金按照()的比例計提基金托管費。

A.0.2%

B.0.25%

C.0.3%

D.0.35%

參考答案：B

參考解析： 目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費。

50[單選題] 公開募集基金的基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()個月內選任新基金管理人。

A.3

B.5

C.6

D.12

參考答案：C

參考解析： 公開募集基金的基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金管理人。

二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

51[單選題] 金融期貨交易與普通遠期交易的區(qū)別有()。

Ⅰ 交易場所和交易組織形式不同

Ⅱ 交易的監(jiān)管程度不同

Ⅲ 遠期交易是標準化交易，金融期貨交易的內容可協(xié)商確定

Ⅳ 保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：金融期貨交易與普通遠期交易的區(qū)別有：①交易場所和交易組織形式不同;②交易的監(jiān)管程度不同;③金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協(xié)商確定;④保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同。

52[單選題] 下列情形中，使受托機構職責終止的有()。

Ⅰ 被依法取消受托機構資格

Ⅱ 被資產支持證券持有人大會解任

Ⅲ 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

Ⅳ 受托機構辭任

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 有下列情形之一的，受托機構職責終止：①被依法取消受托機構資格;②被資產支持證券持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④受托機構辭任;⑤法律、行政法規(guī)規(guī)定的或信托合同約定的其他情形。

53[單選題] 關于金融市場的功能，下列說法正確的有()。

Ⅰ 資源配置與轉化功能 Ⅱ 價格調控功能

Ⅲ 風險分散和規(guī)避功能 Ⅳ 宏觀調控傳導功能

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析： 金融市場有以下四個方面的功能：①資源配置與轉化功能;②價格發(fā)現(xiàn)功能;③風險分散和規(guī)避功能;④宏觀調控傳導功能。

54[單選題] 下列關于股票發(fā)行制度的說法中，正確的有()。

Ⅰ 審批制使得證券市場的供求機制完全是行政化而不是市場化的

Ⅱ 審批制的審核方式是實質審查

Ⅲ 注冊制與核準制的根本區(qū)別在于公開發(fā)行權利是政府授予還是法律賦予

Ⅳ 注冊制實行寬進嚴管，重在事中和事后監(jiān)管

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： Ⅱ項，審批制的審核方式是形式及實質的全面審查;核準制的審核方式是實質審查。

55[單選題] 下列影響股票價格變動的因素中，屬于行業(yè)與部門因素的有()。

Ⅰ 經濟周期變動 Ⅱ 行業(yè)分析因素

Ⅲ 公司競爭力 Ⅳ 行業(yè)生命周期

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 影響股票價格變動的基本因素中，行業(yè)與部門因素主要有：行業(yè)分類、行業(yè)分析因素、行業(yè)生命周期。

56[單選題] 關于機構投資者在金融市場中的作用，下列說法正確的有()。

Ⅰ 機構投資者有助于改善儲蓄轉化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展

Ⅱ 機構投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結合與協(xié)調發(fā)展，健全金融市場的運行機制

Ⅲ 機構投資者有助于分散金融風險，促進金融體系的穩(wěn)定運行

Ⅳ 機構投資者有助于實現(xiàn)社會經濟體系與宏觀經濟的良性互動發(fā)展

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 機構投資者在金融市場中的作用有：①機構投資者有助于改善儲蓄轉化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展;②機構投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結合與協(xié)調發(fā)展，健全金融市場的運行機制;③機構投資者有助于分散金融風險，促進金融體系的穩(wěn)定運行;④機構投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經濟的良性互動發(fā)展。

57[單選題] 我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構擔任。申請取得基金托管資格，應當具備的條件有()。

Ⅰ 凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定

Ⅱ 設有專門的基金托管部門

Ⅲ 取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)

Ⅳ 有安全保管基金財產的條件

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構擔任。申請取得基金托管資格，應當具備下列條件：①凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定;②設有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù);④有安全保管基金財產的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施;⑦有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構、國務院銀行監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

58[單選題] 金融風險中，從國際因素方面看，宏觀經濟風險的影響因素的主要決定因素包括()。

Ⅰ 經濟素質因素 Ⅱ 政策因素

Ⅲ 對外開放程度 Ⅳ 管制情況

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 金融風險中，從國際因素方面看，宏觀經濟風險的影響因素的主要決定因素包括：對外開放程度、管制情況、經濟接軌情況、國際經濟傳遞渠道、國際經濟體系、國際經濟環(huán)境、國際經濟協(xié)調狀況、國際政治環(huán)境。

59[單選題] 我國地方政府債券的發(fā)行模式包括()。

Ⅰ 代發(fā)代還 Ⅱ 自發(fā)代還

Ⅲ 代發(fā)自還 Ⅳ 自發(fā)自還

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 我國地方政府債券的發(fā)行模式有：代發(fā)代還、自發(fā)代還、自發(fā)自還。

60[單選題] 資金回收風險的規(guī)避方法有()。

Ⅰ 利用“5C”系統(tǒng)對客戶進行科學評估，對不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現(xiàn)金折扣，制定合理的資信等級和信用政策

Ⅱ 在現(xiàn)銷和賒銷之間權衡，當賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時，才應當實施應收賬款賒銷

Ⅲ 定期編制賬齡分析表，確定合理的應收賬款比例，對應收賬款回收情況進行監(jiān)督，對壞賬損失事先做好準備

Ⅳ 針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關系，同時，制定收賬政策時要考慮收賬費用與壞賬損失的大小

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 資金回收風險主要指應收賬款回收風險。應收賬款風險規(guī)避可以通過以下方法加以規(guī)避：①利用“5C”系統(tǒng)對客戶進行科學評估，對不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現(xiàn)金折扣，制定合理的資信等級和信用政策;②在現(xiàn)銷和賒銷之間權衡，當賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時，才應當實施應收賬款賒銷;③定期編制賬齡分析表，確定合理的應收賬款比例，對應收賬款回收情況進行監(jiān)督，對壞賬損失事先做好準備;④針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關系，同時，制定收賬政策時要考慮收賬費用與壞賬損失的大小。

61[單選題] 儲蓄國債發(fā)行可采用的方式有()。

Ⅰ 自銷 Ⅱ 包銷

Ⅲ 代銷 Ⅳ 公開招標

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 不同類型的國債的發(fā)行方式不同，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式，儲蓄國債發(fā)行可采用包銷或代銷方式，記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標方式。

62[單選題] 一般來說，我們通常將中央銀行的職能概括為()。

Ⅰ 發(fā)行的銀行 Ⅱ 服務的銀行

Ⅲ 銀行的銀行 Ⅳ 政府的銀行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 中央銀行作為干預經濟的重要機構，它的職能是由其性質所決定的。一般來說，我們通常將中央銀行的職能概括為“發(fā)行的銀行”、“銀行的銀行”和“政府的銀行”。

63[單選題] 發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義包括()。

Ⅰ 有利于商業(yè)銀行補充資本金，緩解資本監(jiān)管要求的壓力

Ⅱ 有助于加快發(fā)展直接融資，拓展企業(yè)融資渠道

Ⅲ 可以豐富證券品種，促進資本市場穩(wěn)定發(fā)展

Ⅳ 為企業(yè)兼并重組提供支持，推動行業(yè)整合和產業(yè)升級

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義包括：①有助于加快發(fā)展直接融資，拓展企業(yè)融資渠道;②有利于商業(yè)銀行補充資本金，緩解資本監(jiān)管要求的壓力;③能夠為投資者提供多元化的投資渠道;④為企業(yè)兼并重組提供支持，推動行業(yè)整合和產業(yè)升級;⑤可以豐富證券品種，促進資本市場穩(wěn)定發(fā)展。

64[單選題] 依據投資理念的不同，可以將基金分為()。

Ⅰ 開放式基金 Ⅱ 平衡型基金

Ⅲ 主動型基金 Ⅳ 指數(shù)型基金

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 依據投資理念的不同，可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。

65[單選題] 關于可交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處包括()。

Ⅰ 交割方式不同 Ⅱ 參與主體不同

Ⅲ 條款設置不同 Ⅳ 適用的法規(guī)不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 可交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處有：發(fā)債主體和償債主體不同、適用的法規(guī)不同、發(fā)行目的不同、所換股份的來源不同、股權稀釋效應不同、交割方式不同、條款設置不同。

66[單選題] 在通貨膨脹高漲時期，投資主體的應對策略是選擇適當?shù)慕鹑趧?chuàng)新產品，從而增強適應市場的能力，具體來說，可以從()方面人手。

Ⅰ 投資最能漲價的商品，才能最大地分享通貨膨脹的收益

Ⅱ 在普通的金融工具中，股票投資被認為在適度通貨膨脹下，能夠規(guī)避通貨膨脹風險、實現(xiàn)保值增值的最佳投資品種

Ⅲ 購買創(chuàng)新的固定收益證券

Ⅳ 各經濟主體可以進行適當?shù)脑黾迂搨?，特別是增加低利率、固定利率的負債，享受通貨膨脹導致貨幣貶值所帶來的利得

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 在通貨膨脹高漲時期，投資主體的應對策略是選擇適當?shù)慕鹑趧?chuàng)新產品，從而增強適應市場的能力，具體來說，可以從以下方面入手：①投資最能漲價的商品，才能最大地分享通貨膨脹的收益;②在普通的金融工具中，股票投資被認為在適度通貨膨脹下，能夠規(guī)避通貨膨脹風險、實現(xiàn)保值增值的最佳投資品種;③購買創(chuàng)新的固定收益證券;④各經濟主體可以進行適當?shù)脑黾迂搨?，特別是增加低利率、固定利率的負債(注意不是購買該類債券)，享受通貨膨脹導致貨幣貶值所帶來的利得。

67[單選題] 遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。

Ⅰ 功能作用不同 Ⅱ 信用風險不同

Ⅲ 保證金制度不同 Ⅳ 交易對象不同

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下五個方面：①交易對象不同;②功能作用不同;③履約方式不同;④信用風險不同;⑤保證金制度不同。

68[單選題] 影響債券期限的主要因素包括()。

Ⅰ 資金使用方向 Ⅱ 籌資者的資信

Ⅲ 債券的變現(xiàn)能力 Ⅳ 市場利率變化

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析： 影響債券期限的主要因素有：資金使用方向、債券的變現(xiàn)能力、市場利率變化。籌資者的資信屬于影響債券利率的因素。

69[單選題] 關于證券市場監(jiān)管的意義，下列說法正確的有()。

Ⅰ 加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權益的需要

Ⅱ 加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要

Ⅲ 加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要

Ⅳ 準確和有效的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 證券市場監(jiān)管的意義有：①加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權益的需要;②加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要;③加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據。

70[單選題] 關于債券的特征，下列說法正確的有()。

Ⅰ 債券一般都規(guī)定有償還期限，債券發(fā)行者在發(fā)行債券時都明確規(guī)定了債券本金的償還期和償還方法，發(fā)行人必須按約定條件償還本金并支付利息

Ⅱ 債券的流動性大小包含債券流通的時間和變現(xiàn)的價值

Ⅲ 安全性是指由于債券發(fā)行時約定了到期償還本金和利息，債券利率不受銀行利率變動的影響，且利息償還與本金支付有法律保障

Ⅳ 收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： Ⅱ項，流動性是指債券持有人可以根據自身需要及市場狀況自由轉讓債券從而收回本金和實現(xiàn)收益。債券的流動性大小包含債券變現(xiàn)的時間和變現(xiàn)的價值。

71[單選題] 金融危機的種類包括()。

Ⅰ 信用危機 Ⅱ 貨幣危機 Ⅲ 債務危機 Ⅳ 銀行危機

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 金融危機可以分為貨幣危機，即貨幣劇烈貶值;債務危機，即企業(yè)或出現(xiàn)系統(tǒng)性的債務違約;銀行危機，即由于擠兌等造成銀行的流動性不足，等等。

72[單選題] 回購交易是質押貸款的一種方式，一般分為()。

Ⅰ 國債回購交易 Ⅱ 債券回購交易

Ⅲ 質押式回購 Ⅳ 證券回購交易

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：B

參考解析： 回購交易是質押貸款的一種方式，一般分為國債回購交易、債券回購交易、證券回購交易、質押式回購等。

73[單選題] 信用風險的特點有()。

Ⅰ 傳染性 Ⅱ 客觀性 Ⅲ 周期性 Ⅳ 全面性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 信用風險的特點主要包括：客觀性、傳染性、可控性和周期性。全面性屬于財務風險的特點。

74[單選題] 關于我國債券市場雙邊報價，下列說法正確的有()。

Ⅰ 進行雙邊報價的交易成員稱為雙邊報價商，雙邊報價商有義務在報價范圍內與對手方達成交易，并維持市場穩(wěn)定性

Ⅱ 雙邊報價的報價要素與公開報價要素相同，只是須同時填報做市券種的買人和賣出報價

Ⅲ 雙邊報價在買入或賣出報價的券面總額為零時可以對為零一方的報價要素進行修改

Ⅳ 雙邊報價發(fā)出后，對未成交部分可予撤銷

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： Ⅰ項，進行雙邊報價的交易成員稱為雙邊報價商，雙邊報價商有義務在報價范圍內與對手方達成交易，并維持市場流動性。

75[單選題] 證券交易的原則包括()原則。

Ⅰ 公開 Ⅱ 公正 Ⅲ 集中競價交易 Ⅳ 大宗交易

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 證券交易的原則包括公開原則、公正原則和公平原則。Ⅲ、Ⅳ項是證券交易規(guī)則。

76[單選題] 有形市場借助固定的場地、配置的交易設施、專業(yè)化的中介服務和所提供的交易信息吸引買賣雙方，集中反映金融市場的供求關系，并通過公開的競價機制形成合理的價格，提高市場的()。

Ⅰ 有效性 Ⅱ 公開性 Ⅲ 質量 Ⅳ 效率

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 有形市場借助固定的場地、配置的交易設施、專業(yè)化的中介服務和所提供的交易信息吸引買賣雙方，集中反映金融市場的供求關系，并通過公開的競價機制形成合理的價格，提高市場的公開性、公平性和效率。

77[單選題] 機構投資者的特點主要有()。

Ⅰ 投資管理專業(yè)化 Ⅱ 投資結構組合化

Ⅲ 風險管理者 Ⅳ 具有穩(wěn)定市場的功能

A.Ⅰ 、ⅡⅢ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 機構投資者的特點主要有：①投資管理專業(yè)化;②投資結構組合化;③投資行為規(guī)范化;④風險管理者;⑤具有穩(wěn)定市場的功能。

78[單選題] 關于記名股票的特點，下列說法正確的有()。

Ⅰ 股東權利歸屬于記名股東 Ⅱ 認購股票的款項不一定一次性繳足

Ⅲ 轉讓相對簡便，易于購買 Ⅳ 便于掛失，相對安全

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 記名股票的特點有：①股東權利歸屬于記名股東;②認購股票的款項不一定一次性繳足;③轉讓相對復雜或受限制;④便于掛失，相對安全。

79[單選題] 風險對沖過程中需要遵循的原則有()。

Ⅰ 交易方向相同原則Ⅱ 商品種類相同或相近原則

Ⅲ 數(shù)量相等或相近原則 Ⅳ 月份相同或相近原則

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： 風險對沖需遵循四項操作原則：交易方向相反原則、商品種類相同或相近原則、數(shù)量相等或相近原則、月份相同或相近原則。

80[單選題] 我國證券公司的監(jiān)管制度主要有()。

Ⅰ 以誠信與資質為標準的市場準入制度

Ⅱ 信息報送與披露制度

Ⅲ 客戶結算資金第三方存管制度

Ⅳ 合規(guī)管理制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 我國證券公司的監(jiān)管制度主要有以誠信與資質為標準的市場準入制度、以凈資本為核心的經營風險控制制度、合規(guī)管理制度、客戶結算資金第三方存管制度和信息報送與披露制度。

81[單選題] 股票融資的特點包括()。

Ⅰ 長期性 Ⅱ 不可逆性

Ⅲ 無負擔性 Ⅳ 免稅待遇

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 股票融資具有長期性、不可逆性和無負擔性的特點。

82[單選題] 關于多層次資本市場體系建設的重要意義，下列說法正確的有()。

Ⅰ 有利于調動民間資本的積極性 Ⅱ 有利于創(chuàng)新宏觀調控機制

Ⅲ 有利于促進金融機構擴大化 Ⅳ 有利于促進產業(yè)整合

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 多層次資本市場體系建設的重要意義為：①有利于調動民間資本的積極性，將儲蓄轉化為投資，提升服務實體經濟的能力;②有利于創(chuàng)新宏觀調控機制，提高直接融資比重，防范和化解經濟金融風險;③有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產業(yè)發(fā)展和經濟轉型;④有利于促進產業(yè)整合，緩解產能過剩;⑤有利于滿足日益增長的社會財富管理需求，改善民生，促進社會和諧。

83[單選題] 債券與股票的相同點有()。

Ⅰ 兩者都是有價證券 Ⅱ 兩者的收益率相互影響

Ⅲ 兩者都有固定的償還期限 Ⅳ 兩者都是籌措資金的手段

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 債券與股票的相同點有：兩者都是有價證券、兩者都是籌措資金的手段、兩者的收益率相互影響。Ⅲ項，債券一般有固定的償還期限，是一種有期投資;股票是無限期的。

84[單選題] 關于存款準備金制度的基本內容，下列說法正確的有()。

Ⅰ 規(guī)定法定存款準備率 Ⅱ 規(guī)定可充當法定存款準備金的標的

Ⅲ 規(guī)定存款準備金的計算、提存方法Ⅳ 規(guī)定存款準備金的用途

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 存款準備金制度的基本內容有：①規(guī)定法定存款準備率;②規(guī)定可充當法定存款準備金的標的;③規(guī)定存款準備金的計算、提存方法;④規(guī)定存款準備金的類別。

85[單選題] 下列選項中，屬于流動性風險特征的有()。

Ⅰ 流動性風險自身存在顯著的“集聚”性

Ⅱ 流動性的正負擾動對流動性風險的變化存在非對稱效應

Ⅲ 流動性風險和股價運動的趨勢存在著顯著的負相關性

Ⅳ 可預測性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析： 流動性風險的特征有：①流動性風險自身存在顯著的“集聚”性;②流動性的正負擾動對流動性風險的變化存在非對稱效應;③流動性風險和股價運動的趨勢存在著顯著的負相關性。

86[單選題] 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為()。

Ⅰ 股票基金 Ⅱ 貨幣市場基金

Ⅲ 偏債型基金 Ⅳ 衍生證券投資基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 根據投資標的的不同，可以把證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和衍生證券投資基金。

87[單選題] 不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為()。

Ⅰ 風險偏好型 Ⅱ 風險尋找型

Ⅲ 風險中立型 Ⅳ 風險回避型

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。

88[單選題] 債券交易的方式主要有()。

Ⅰ 現(xiàn)券交易 Ⅱ 回購交易

Ⅲ 遠期交易 Ⅳ 期貨交易

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系分類，可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購交易、遠期交易、期貨交易。

89[單選題] 我國證券市場監(jiān)管機構的組成包括()。

Ⅰ 國務院證券監(jiān)督管理機構 Ⅱ 中國證券監(jiān)督管理委員會

Ⅲ 中國證監(jiān)會派出機構 Ⅳ 中國證券業(yè)協(xié)會

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 我國證券市場監(jiān)管機構是國務院證券監(jiān)督管理機構，由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構組成。

90[單選題] 關于做市商交易的特征，下列說法正確的有()。

Ⅰ 降低市場的流動性，滿足投資者投資需求

Ⅱ 有效穩(wěn)定市場價格，增強市場穩(wěn)定性

Ⅲ 具有價格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價值

Ⅳ 能夠增強市場的透明度

A.Ⅱ、 Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 做市商交易的特征有：①維持市場流動性，滿足投資者投資需求;②有效穩(wěn)定市場價格，增強市場穩(wěn)定性;③具有價格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價值;④能夠增強市場的透明度;⑤受到嚴格監(jiān)管。

91[單選題] 關于股票發(fā)行注冊制的特征，下列說法正確的有()。

Ⅰ 企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對自主權

Ⅱ 實行以信息披露為中心的監(jiān)管理念

Ⅲ 各市場參與主體勤勉盡責

Ⅳ 實行嚴進嚴管，重在事前和事后監(jiān)管

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 注冊制的特征主要有以下四點：①企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對自主權，只要不違背利益和公眾利益，企業(yè)能否發(fā)行股票，以及發(fā)行股票的時間和價格，均由企業(yè)和市場自主決定;②實行以信息披露為中心的監(jiān)管理念，注冊制要求企業(yè)必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對企業(yè)的資質和投資價值進行實質性判斷，監(jiān)管機構不對信息披露的真實性負責，但要對招股說明書的齊備性、一致性和可理解性負責;③各市場參與主體勤勉盡責，發(fā)行人是信息披露第一責任人，中介機構承擔對發(fā)行人信息披露的把關責任，投資者依據公開披露信息自行做出投資決策并自擔投資風險;④實行寬進嚴管，重在事中和事后監(jiān)管，嚴懲違法違規(guī)，保護投資者合法權益。

92[單選題] 優(yōu)先股票的特征有()。

Ⅰ 股息率固定 Ⅱ 股息分派優(yōu)先

Ⅲ 剩余資產分配優(yōu)先 Ⅳ 享有表決權

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析： Ⅳ項，優(yōu)先股票股東權利是受限制的，最主要的是表決權限制，在一般情況下沒有投票表決權。

93[單選題] 風險管理的過程包括()。

Ⅰ 風險識別 Ⅱ 風險估測 Ⅲ 風險評價 Ⅳ 風險補償

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 風險管理的過程包括風險識別、風險估測、風險評價、選擇風險管理技術和評估風險管理效果等。風險補償屬于風險管理的方法。

94[單選題] 股票的價值包括()。

Ⅰ 票面價值 Ⅱ 賬面價值

Ⅲ 內在價值 Ⅳ 清算價值

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 股票的價值包括股票的票面價值、股票的賬面價值、股票的內在價值、股票的清算價值。

95[單選題] 關于回購交易，下列說法正確的有()。

Ⅰ 債券回購是貨幣市場的重要工具，期限通常在3年之內

Ⅱ 根據獲得資金時對債券的處理辦法不同，債券回購分為質押式回購和買斷式回購

Ⅲ 目前交易所上市的各類債券都可以用作質押式回購

Ⅳ 質押式回購采用詢價交易方式，可用意向報價、對話報價和雙向報價

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 債券回購交易是指資金融入方(債券持有人、正回購方)與資金融出方(債券買方、逆回購方)在進行債券交易的同時簽訂協(xié)議，約定在未來某一時間以約定價格將該筆債券購回的交易方式。債券回購是貨幣市場的重要工具，期限通常在一年之內。

96[單選題] 受托機構選擇商業(yè)銀行擔任資金保管機構的條件有()。

Ⅰ 有專門的業(yè)務部門負責履行信托資金保管職責

Ⅱ 具有健全的資金保管制度和風險管理、內部控制制度

Ⅲ 最近2年內沒有重大違法、違規(guī)行為

Ⅳ 具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與保管信托資金有關的其他設施

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 受托機構應當選擇具備下列條件的商業(yè)銀行擔任資金保管機構：①有專門的業(yè)務部門負責履行信托資金保管職責;②具有健全的資金保管制度和風險管理、內部控制制度;③具備安全保管信托資金的條件和能力;④具有足夠的熟悉信托資金保管業(yè)務的專職人員;⑤具有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與保管信托資金有關的其他設施;⑦最近3年內沒有重大違法、違規(guī)行為。

97[單選題] 金融期權的基本特征包括()。

Ⅰ 期權交易的對象是一種權利

Ⅱ 期權交易具有很強的時間性

Ⅲ 期權投資具有杠桿效應

Ⅳ 期權的供求雙方具有權利和義務的不對稱

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 金融期權的基本特征有：①期權交易的對象是一種權利;②期權交易具有很強的時間性;③期權投資具有杠桿效應;④期權的供求雙方具有權利和義務的不對稱;⑤期權的購買者具有選擇權。

98[單選題] 關于我國企業(yè)債券與公司債券的區(qū)別，下列說法正確的有()。

Ⅰ 企業(yè)債券以大型的企業(yè)為主發(fā)行

Ⅱ 公司債券審批主體為中國證監(jiān)會

Ⅲ 公司債券的擔保要求為較多的采用了擔保方式，同時又以一定的項目為主

Ⅳ 企業(yè)債券的發(fā)行定價方式為利率或價格由發(fā)行人通過市場詢價確定

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

99[單選題] 下列屬于財務風險的管理措施的有()。

Ⅰ 提高財務風險意識

Ⅱ 建立以現(xiàn)金流量為中心的全面預算制度

Ⅲ 深化人民幣匯率形成機制改革，推進人民幣國際化進程

Ⅳ 建立財務敏感系統(tǒng)

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 財務風險的管理措施有：①提高財務風險意識;②建立財務敏感系統(tǒng);③完善財務風險管理制度;④強化內審制度;⑤建立合理的資本結構;⑥建立科學的投資決策;⑦完善公司法人治理結構。

100[單選題] 構成風險的要素包括()。

Ⅰ 風險因素 Ⅱ 風險事故

Ⅲ 風險產生的不可確定性 Ⅳ 損失的可能性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 風險由風險因素、風險事故和損失的可能性三個要素有機構成。

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