2018年7月證券《基礎(chǔ)知識(shí)》強(qiáng)化試題(9)

一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

1[單選題] 長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在2年以上3年以下的，原則上按()的比例計(jì)入凈資本。

A.100%

B.70%

C.60%

D.50%

參考答案：B

參考解析： 長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計(jì)入凈資本。短期次級(jí)債不計(jì)入凈資本。

2[單選題] 隨著證券市場(chǎng)的規(guī)范發(fā)展和市場(chǎng)監(jiān)管手段的不斷完善，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)著力加強(qiáng)行業(yè)自律、行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)，履行()三大職能，調(diào)動(dòng)和聚集全行業(yè)的力量。

A.監(jiān)管、服務(wù)、傳導(dǎo)

B.監(jiān)管、咨詢、傳導(dǎo)

C.自律、咨詢、傳導(dǎo)

D.自律、服務(wù)、傳導(dǎo)

參考答案：D

參考解析： 隨著證券市場(chǎng)的規(guī)范發(fā)展和市場(chǎng)監(jiān)管手段的不斷完善，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)著力加強(qiáng)行業(yè)自律、行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)，履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能，調(diào)動(dòng)和聚集全行業(yè)的力量。

3[單選題] 我國債券市場(chǎng)公開報(bào)價(jià)的交易流程為()。

A.公開報(bào)價(jià)→報(bào)價(jià)交談→對(duì)話報(bào)價(jià)→確認(rèn)成交

B.公開報(bào)價(jià)→對(duì)話報(bào)價(jià)→報(bào)價(jià)交談→確認(rèn)成交

C.公開報(bào)價(jià)→報(bào)價(jià)交談→全價(jià)金融→確認(rèn)成交

D.公開報(bào)價(jià)→對(duì)話報(bào)價(jià)→全價(jià)金融→確認(rèn)成交

參考答案：B

參考解析：我國債券市場(chǎng)公開報(bào)價(jià)的交易流程為公開報(bào)價(jià)→對(duì)話報(bào)價(jià)→報(bào)價(jià)交談→確認(rèn)成交。

4[單選題] ()是一種儲(chǔ)蓄債券，可記名，可掛失，不能上市流通。

A.實(shí)物債券

B.憑證式債券

C.記賬式債券

D.有擔(dān)保債券

參考答案：B

參考解析： 憑證式債券是一種債權(quán)人認(rèn)購債券的收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式債券。憑證式債券是一種儲(chǔ)蓄債券，可記名，可掛失，不能上市流通。

5[單選題] 中期借貸便利(MLF)由中國人民銀行于()創(chuàng)設(shè)，是我國中央銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣的貨幣政策工具，對(duì)象為符合宏觀審慎管理要求的商業(yè)銀行、政策性銀行，采取質(zhì)押方式發(fā)放，并需提供國債、央行票據(jù)、政策性金融債、高等級(jí)信用債等優(yōu)質(zhì)債券作為合格質(zhì)押品。

A.1997年11月

B.2010年10月

C.2012年3月

D.2014年9月

參考答案：D

參考解析： 中期借貸便利(MLF)由中國人民銀行于2014年9月創(chuàng)設(shè)，是我國中央銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣的貨幣政策工具，對(duì)象為符合宏觀審慎管理要求的商業(yè)銀行、政策性銀行，采取質(zhì)押方式發(fā)放，并需提供國債、央行票據(jù)、政策性金融債、高等級(jí)信用債等優(yōu)質(zhì)債券作為合格質(zhì)押品。

6[單選題] ()，我國進(jìn)一步確立了對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的原則。

A.1997年11月

B.2004年10月

C.2006年3月

D.2010年4月

參考答案：A

參考解析： 1997年11月，我國進(jìn)一步確立了對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的原則。

7[單選題] 下列選項(xiàng)中，根據(jù)運(yùn)作方式的不同劃分的基金是()。

A.開放式基金

B.契約型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.債券基金

參考答案：A

參考解析： 根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。

8[單選題] 我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，但特殊情況時(shí)，即將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工收購的本公司股份，不得超過本公司已發(fā)行股份總額的()。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

參考答案：D

參考解析： 我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊(cè)資本。②與持有本公司股份的其他公司合并。③將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工。④股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。公司依照規(guī)定收購本公司股份后，屬于第①項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起10日內(nèi)注銷。屬于第②項(xiàng)、第④項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。屬于第③項(xiàng)規(guī)定收購的本公司股份，不得超過本公司已發(fā)行股份總額的5%;用于收購的資金應(yīng)當(dāng)從公司的稅后利潤中支出;所收購的股份應(yīng)當(dāng)在1年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。

9[單選題] 關(guān)于債券的分類，下列說法正確的是()。

A.按照期限長(zhǎng)短劃分，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

B.按照募集方式劃分，債券可分為短期、中期和長(zhǎng)期債券

C.按照債券形態(tài)劃分，債券可分為公募債券和私募債券

D.按擔(dān)保性質(zhì)劃分，債券可以分為有擔(dān)保債券和無擔(dān)保債券

參考答案：D

參考解析： A項(xiàng)，按照期限長(zhǎng)短劃分，債券可分為短期、中期和長(zhǎng)期債券;B項(xiàng)，按照募集方式劃分，債券可分為公募債券和私募債券;C項(xiàng)，按照債券形態(tài)劃分，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券;D項(xiàng)，按擔(dān)保性質(zhì)劃分，債券可以分為有擔(dān)保債券和無擔(dān)保債券。

10[單選題] 偏股型基金對(duì)股票的配置比例較高，一般為()。

A.40%～60%

B.20%～40%

C.50%～70%

D.50%～80%

參考答案：C

參考解析： 偏股型基金對(duì)股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。偏債型基金對(duì)債券的配置比例較高，對(duì)股票的配置比例相對(duì)較低。股債平衡型基金對(duì)股票和債券的配置較為均衡。約為40%～60%左右。

11[單選題] 股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次年會(huì)，公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收股本總額的()時(shí)，應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)月內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

參考答案：B

參考解析： 股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次年會(huì)。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)月內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)：①董事人數(shù)不足法律規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的2/3時(shí);②公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收股本總額的1/3時(shí);③單獨(dú)或者合計(jì)持有公司10%以上股份的股東請(qǐng)求時(shí);④董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí);⑤監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)以及公司章程規(guī)定的其他情形。

12[單選題] 下列選項(xiàng)中，根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型分類的證券市場(chǎng)是()。

A.主板市場(chǎng)

B.交易所市場(chǎng)

C.全國性市場(chǎng)

D.場(chǎng)外市場(chǎng)

參考答案：C

參考解析： 除一級(jí)、二級(jí)市場(chǎng)區(qū)分之外，證券市場(chǎng)的層次性還體現(xiàn)為區(qū)域分布、覆蓋公司類型、上市交易制度以及監(jiān)管要求的多樣性。根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型，證券市場(chǎng)可分為全球性市場(chǎng)、全國性市場(chǎng)、區(qū)域性市場(chǎng)等類型;根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場(chǎng)可分為主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板)和三板市場(chǎng);根據(jù)市場(chǎng)的集中程度，證券市場(chǎng)可分為集中交易市場(chǎng)(交易所市場(chǎng))和場(chǎng)外市場(chǎng)等。

13[單選題] 關(guān)于財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券的相關(guān)規(guī)定，每一承銷團(tuán)成員較高、最低標(biāo)位差為()個(gè)標(biāo)位，無需連續(xù)投標(biāo)。

A.10

B.20

C.30

D.50

參考答案：C

參考解析： 關(guān)于財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券的相關(guān)規(guī)定，每一承銷團(tuán)成員較高、最低標(biāo)位差為30個(gè)標(biāo)位，無需連續(xù)投標(biāo)。

14[單選題] 貨幣市場(chǎng)基金的投資組合應(yīng)當(dāng)符合存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的()。

A.5%

B.10%

C.30%

D.40%

參考答案：C

參考解析： 貨幣市場(chǎng)基金的投資組合應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%;存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%;③在全國銀行問債券市場(chǎng)債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%;④中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。

15[單選題] 直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性要求投資決策委員會(huì)成員中，直接投資子公司的人員數(shù)量不得低于__________，證券公司的人員數(shù)量不得超過__________。()

A.1/2;1/2

B.1/2;1/3

C.1/3;1/2

D.1/3;1/2

參考答案：B

參考解析： 直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性中要求：投資決策委員會(huì)成員中，直接投資子公司的人員數(shù)量不得低于1/2，證券公司的人員數(shù)量不得超過1/3;投資決策委員會(huì)成員中的證券公司人員，應(yīng)當(dāng)限于證券公司從事風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理、財(cái)務(wù)稽核等工作的人員，不得有證券公司從事投行業(yè)務(wù)的管理人員和專業(yè)人員。

16[單選題] 下列金融期權(quán)中，按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同進(jìn)行分類的是()。

A.看漲期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.股權(quán)類期權(quán)

D.貨幣期權(quán)

參考答案：B

參考解析： 按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

17[單選題] 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對(duì)非公開發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，()個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A.3

B.6

C.9

D.12

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對(duì)非公開發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，36個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

18[單選題] 下列金融衍生工具中，屬于按照自身交易的方式及特點(diǎn)進(jìn)行分類的是()。

A.嵌入式衍生工具

B.金融遠(yuǎn)期合約

C.貨幣衍生工具

D.交易所交易的衍生工具

參考答案：B

參考解析： 金融衍生工具按照自身交易的方式及特點(diǎn)進(jìn)行分類，可以分為：金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

19[單選題] 不同的金融活動(dòng)所形成的不同的金融市場(chǎng)，主要包括()。

A.貨幣市場(chǎng)、產(chǎn)品市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、貴金屬市場(chǎng)和衍生金融工具市場(chǎng)

B.貨幣市場(chǎng)、產(chǎn)品市場(chǎng)、匯率市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和衍生金融工具市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、匯率市場(chǎng)、貴金屬市場(chǎng)和衍生金融工具市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和衍生金融工具市場(chǎng)

參考答案：D

參考解析： 不同的金融活動(dòng)所形成的不同的金融市場(chǎng)，主要包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和衍生金融工具市場(chǎng)等，這些市場(chǎng)彼此關(guān)聯(lián)，構(gòu)成一個(gè)有機(jī)體系。

20[單選題] 憑證式國債是指采取不印刷實(shí)物券，而用填制國庫券收款憑證的方式發(fā)行的國債。我國從()開始發(fā)行憑證式國債。

A.1991年

B.1993年

C.1994年

D.1996年

參考答案：C

參考解析： 憑證式國債是指采取不印刷實(shí)物券，而用填制國庫券收款憑證的方式發(fā)行的國債。我國從1994年開始發(fā)行憑證式國債。

21[單選題] 超短期融資券是指具有法人資格，信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行問債券市場(chǎng)發(fā)行的、期限在()天以內(nèi)的短期融資券。

A.270

B.360

C.365

D.370

參考答案：A

參考解析： 超短期融資券是指具有法人資格，信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、期限在270(九個(gè)月)天以內(nèi)的短期融資券。

22[單選題] 證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的()提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：B

參考解析： 證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。

23[單選題] ()，《商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法》頒布實(shí)施。

A.2002年5月1日

B.2004年6月17日

C.2013年3月31日

D.2015年4月7日

參考答案：B

參考解析： 2004年6月17日，《商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法》頒布實(shí)施。

24[單選題] 對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾()年的不得擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：D

參考解析： 對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的不得擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員。

25[單選題] 證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定中，充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：C

參考解析： 證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：①凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%;②對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%;③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%;④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

26[單選題] 首次公開發(fā)行并上市的股份有限公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)且累計(jì)超過人民幣()萬元。

A.1 000

B.2 000

C.3 000

D.5 000

參考答案：C

參考解析： 根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)且累計(jì)超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù);②最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過人民幣5000萬元;③或者最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入累計(jì)超過人民幣3億元;④發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元;⑤最近一期期末無形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%;⑥最近一期期末不存在未彌補(bǔ)虧損。

27[單選題] 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對(duì)非公開發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，()個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A.6

B.12

C.24

D.36

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對(duì)非公開發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，36個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

28[單選題] 關(guān)于我國國債的發(fā)行方式，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，較高投標(biāo)限額為()億元。

A.10

B.20

C.30

D.40

參考答案：C

參考解析： 關(guān)于我國國債的發(fā)行方式，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，較高投標(biāo)限額為30億元。

29[單選題] 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿()年。

A.1

B.2

C.3

D.4

參考答案：C

參考解析： 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。

30[單選題] 證券交易機(jī)制的設(shè)計(jì)主要目標(biāo)有三個(gè)，即()。

A.流動(dòng)性、收益性、有效性

B.流動(dòng)性、穩(wěn)定性、開放性

C.流動(dòng)性、穩(wěn)定性、有效性

D.流動(dòng)性、收益性、開放性

參考答案：C

參考解析： 證券交易機(jī)制的設(shè)計(jì)主要目標(biāo)有：流動(dòng)性、穩(wěn)定性、有效性。

31[單選題] ()，中國人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上成立，這標(biāo)志著新中國金融體系開始建立。

A.2005年4月29日

B.2000年10月30日

C.1953年3月31日

D.1948年12月1日

參考答案：D

參考解析： 1948年12月1日，中國人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上成立，這標(biāo)志著新中國金融體系開始建立。

32[單選題] 下列金融衍生工具中，屬于從基礎(chǔ)工具分類角度劃分的是()。

A.嵌入式衍生工具

B.金融遠(yuǎn)期合約

C.貨幣衍生工具

D.交易所交易的衍生工具

參考答案：C

參考解析： 金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

33[單選題] 我國債券市場(chǎng)各子市場(chǎng)的清算速度不包括()。

A.T+0

B.T+1

C.T+3

D.T+0，T+1

參考答案：C

參考解析： 我國銀行間債券市場(chǎng)的清算速度為T+0，T+1;交易所債券市場(chǎng)的清算速度為T+1;銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的交易速度為T+0。

34[單選題] 定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為__________萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值__________萬元。()

A.1;50

B.50;100

C.100;50

D.1;100

參考答案：B

參考解析： 公開發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公開發(fā)行，每份面值為100元。定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為50萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值100萬元。

35[單選題] 關(guān)于金融市場(chǎng)的影響因素，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.聯(lián)動(dòng)關(guān)系的存在使得多個(gè)金融市場(chǎng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)能夠在相關(guān)聯(lián)的金融市場(chǎng)間進(jìn)行傳遞

B.當(dāng)金融市場(chǎng)完全分割時(shí)，市場(chǎng)之間缺失互動(dòng)的媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)是不可能在各個(gè)金融市場(chǎng)間進(jìn)行傳遞的

C.金融風(fēng)險(xiǎn)是由于金融資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)引起的，金融市場(chǎng)間存在一定的聯(lián)動(dòng)關(guān)系，金融風(fēng)險(xiǎn)會(huì)通過金融市場(chǎng)進(jìn)行傳導(dǎo)

D.信息技術(shù)的發(fā)展使市場(chǎng)信息能迅速傳到世界的每一個(gè)角落，通過金融市場(chǎng)上經(jīng)濟(jì)變量的改變，金融危機(jī)會(huì)更加迅速地蔓延

參考答案：A

參考解析： 聯(lián)動(dòng)關(guān)系的存在使得單個(gè)金融市場(chǎng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)能夠在相關(guān)聯(lián)的金融市場(chǎng)間進(jìn)行傳遞。

36[單選題] 中小企業(yè)私募債投資者上限為()人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

A.100

B.150

C.200

D.250

參考答案：C

參考解析： 中小企業(yè)私募債投資者上限為200人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

37[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)行人、中介機(jī)構(gòu)報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件及相關(guān)法律文書涉嫌虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，移交稽查部門查處，被稽查立案的，暫停受理相關(guān)中介機(jī)構(gòu)推薦的發(fā)行申請(qǐng);查證屬實(shí)的，自確認(rèn)之日起()個(gè)月內(nèi)不再受理該發(fā)行人的股票發(fā)行申請(qǐng)，并依法追究中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

A.9

B.12

C.24

D.36

參考答案：D

參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)行人、中介機(jī)構(gòu)報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件及相關(guān)法律文書涉嫌虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，移交稽查部門查處，被稽查立案的，暫停受理相關(guān)中介機(jī)構(gòu)推薦的發(fā)行申請(qǐng);查證屬實(shí)的，自確認(rèn)之日起36個(gè)月內(nèi)不再受理該發(fā)行人的股票發(fā)行申請(qǐng)，并依法追究中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

38[單選題] ()是成交以后經(jīng)過一段時(shí)間再進(jìn)行實(shí)物交割，交割價(jià)格為成交時(shí)約定的價(jià)格，其目的是鎖定價(jià)格，進(jìn)而鎖定成本和利潤，實(shí)際上是一種遠(yuǎn)期交易。

A.期權(quán)交易

B.現(xiàn)貨交易

C.期貨交易

D.轉(zhuǎn)讓交易

參考答案：C

參考解析： 期貨交易是成交以后經(jīng)過一段時(shí)間再進(jìn)行實(shí)物交割，交割價(jià)格為成交時(shí)約定的價(jià)格，其目的是鎖定價(jià)格，進(jìn)而鎖定成本和利潤，實(shí)際上是一種遠(yuǎn)期交易。

39[單選題] 股票發(fā)行制度主要有三種，即()。

A.批復(fù)制度、核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度

B.批復(fù)制度、達(dá)標(biāo)制度和注冊(cè)制度

C.審批制度、核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度

D.審批制度、達(dá)標(biāo)制度和注冊(cè)制度

參考答案：C

參考解析： 股票發(fā)行制度主要有三種，即審批制度、核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對(duì)應(yīng)一定的市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r。

40[單選題] 根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人最近一期期末無形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)且累計(jì)超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù);最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過人民幣5000萬元;或者最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入累計(jì)超過人民幣3億元;發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元;最近一期期末無形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%;最近一期期末不存在未彌補(bǔ)虧損。

41[單選題] ()是指承銷商以低于發(fā)行價(jià)的價(jià)格把公司發(fā)行的股票全部買進(jìn)，再轉(zhuǎn)賣給投資者。

A.包銷

B.代銷

C.備用包銷

D.備用代銷

參考答案：A

參考解析： 包銷是指承銷商以低于發(fā)行價(jià)的價(jià)格把公司發(fā)行的股票全部買進(jìn)，再轉(zhuǎn)賣給投資者。

42[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和其他有關(guān)規(guī)定，其中所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

參考答案：D

參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和其他有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹€(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。

43[單選題] 在國際成熟的資本市場(chǎng)上，債券融資往往更受企業(yè)的青睞，企業(yè)的債券融資額通常是股權(quán)融資的()倍。

A.3～10

B.2～15

C.5～10

D.2～30

參考答案：A

參考解析： 債券融資和股票融資是企業(yè)直接融資的兩種方式，在國際成熟的資本市場(chǎng)上，債券融資往往更受企業(yè)的青睞，企業(yè)的債券融資額通常是股權(quán)融資的3～10倍。

44[單選題] 結(jié)構(gòu)化金融衍生品的分類中，屬于以保本程度為標(biāo)準(zhǔn)分類的是()。

A.本金保護(hù)類產(chǎn)品

B.收益增強(qiáng)類產(chǎn)品

C.杠桿參與類產(chǎn)品

D.部分保本產(chǎn)品

參考答案：D

參考解析： 結(jié)構(gòu)化金融衍生品的分類中，以保本程度為標(biāo)準(zhǔn)劃分為：完全保本產(chǎn)品、部分保本產(chǎn)品、無本金保護(hù)的產(chǎn)品。

45[單選題] ()，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了人民幣QFII(RQFII)的試點(diǎn)。

A.2011年12月16日

B.2012年12月1日

C.2014年3月13日

D.2015年9月29日

參考答案：A

參考解析： 2011年12月16日，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了人民幣QFII(RQFII)的試點(diǎn)。

46[單選題] 在投資者適當(dāng)性方面，根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)投資者適當(dāng)性管理細(xì)則(試行)》規(guī)定，對(duì)于個(gè)人投資者可以參與新三板掛牌公司的股份轉(zhuǎn)讓的條件之一是：具有()年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)，或具有會(huì)計(jì)、金融、投資、財(cái)經(jīng)等相關(guān)專業(yè)背景或培訓(xùn)經(jīng)歷。

A.半

B.1

C.2

D.3

參考答案：C

參考解析： 在投資者適當(dāng)性方面，根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)投資者適當(dāng)性管理細(xì)則(試行)》，注冊(cè)資本500萬以上的機(jī)構(gòu)投資者以及集合信托、證券投資基金、銀行理財(cái)、券商資管計(jì)劃等可以參與新三板掛牌公司的股份轉(zhuǎn)讓，對(duì)于個(gè)人投資者，有兩個(gè)門檻：①投資者本人名下前一交易日日終證券類資產(chǎn)市值500萬元人民幣以上;②具有兩年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)，或具有會(huì)計(jì)、金融、投資、財(cái)經(jīng)等相關(guān)專業(yè)背景或培訓(xùn)經(jīng)歷。

47[單選題] ()可以視為保險(xiǎn)市場(chǎng)的二級(jí)市場(chǎng)。

A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)

B.人身保險(xiǎn)市場(chǎng)

C.原保險(xiǎn)市場(chǎng)

D.再保險(xiǎn)市場(chǎng)

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)保險(xiǎn)交易主體的不同，可以將保險(xiǎn)市場(chǎng)劃分為原保險(xiǎn)市場(chǎng)和再保險(xiǎn)市場(chǎng)。其中，再保險(xiǎn)市場(chǎng)可以視為保險(xiǎn)市場(chǎng)的二級(jí)市場(chǎng)。

48[單選題] 下列債券種類中，屬于按照發(fā)行主體劃分的是()。

A.金融債券

B.固定利率債券

C.零息債券

D.長(zhǎng)期債券

參考答案：A

參考解析： 按照發(fā)行主體劃分，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券、國際債券等。此種分類方法是最常用的，國外證券交易法常采用這種分類法。

49[單選題] ()自20世紀(jì)70年代產(chǎn)生以來，其交易品種層出不窮、市場(chǎng)規(guī)模迅速擴(kuò)大、交易量急劇上升、市場(chǎng)參與者不斷增加，對(duì)各國金融市場(chǎng)和國際金融市場(chǎng)的影響越來越大。

A.證券市場(chǎng)

B.權(quán)益證券市場(chǎng)

C.衍生證券市場(chǎng)

D.流通市場(chǎng)

參考答案：C

參考解析： 衍生證券市場(chǎng)自20世紀(jì)70年代產(chǎn)生以來，其交易品種層出不窮、市場(chǎng)規(guī)模迅速擴(kuò)大、交易量急劇上升、市場(chǎng)參與者不斷增加，對(duì)各國金融市場(chǎng)和國際金融市場(chǎng)的影響越來越大。

50[單選題] ()，經(jīng)國務(wù)院同意，中國證監(jiān)會(huì)推出證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，上海證券交易所和深圳證券交易所正式開通融資融券交易系統(tǒng)，開始接受試點(diǎn)會(huì)員融資融券交易申報(bào)，融資融券交易在我國正式啟動(dòng)。

A.2001年3月7日

B.2006年5月17日

C.2010年3月31日

D.2013年11月30日

參考答案：C

參考解析： 2010年3月31日，經(jīng)國務(wù)院同意，中國證監(jiān)會(huì)推出證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，上海證券交易所和深圳證券交易所正式開通融資融券交易系統(tǒng)，開始接受試點(diǎn)會(huì)員融資融券交易申報(bào)，融資融券交易在我國正式啟動(dòng)。

二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

51[單選題] 金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別有()。

Ⅰ 交易場(chǎng)所和交易組織形式不同

Ⅱ 交易的監(jiān)管程度不同

Ⅲ 遠(yuǎn)期交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，金融期貨交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

Ⅳ 保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別有：①交易場(chǎng)所和交易組織形式不同;②交易的監(jiān)管程度不同;③金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定;④保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同。

52[單選題] 下列情形中，使受托機(jī)構(gòu)職責(zé)終止的有()。

Ⅰ 被依法取消受托機(jī)構(gòu)資格

Ⅱ 被資產(chǎn)支持證券持有人大會(huì)解任

Ⅲ 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

Ⅳ 受托機(jī)構(gòu)辭任

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 有下列情形之一的，受托機(jī)構(gòu)職責(zé)終止：①被依法取消受托機(jī)構(gòu)資格;②被資產(chǎn)支持證券持有人大會(huì)解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④受托機(jī)構(gòu)辭任;⑤法律、行政法規(guī)規(guī)定的或信托合同約定的其他情形。

53[單選題] 關(guān)于金融市場(chǎng)的功能，下列說法正確的有()。

Ⅰ 資源配置與轉(zhuǎn)化功能 Ⅱ 價(jià)格調(diào)控功能

Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)分散和規(guī)避功能 Ⅳ 宏觀調(diào)控傳導(dǎo)功能

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析： 金融市場(chǎng)有以下四個(gè)方面的功能：①資源配置與轉(zhuǎn)化功能;②價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能;③風(fēng)險(xiǎn)分散和規(guī)避功能;④宏觀調(diào)控傳導(dǎo)功能。

54[單選題] 下列關(guān)于股票發(fā)行制度的說法中，正確的有()。

Ⅰ 審批制使得證券市場(chǎng)的供求機(jī)制完全是行政化而不是市場(chǎng)化的

Ⅱ 審批制的審核方式是實(shí)質(zhì)審查

Ⅲ 注冊(cè)制與核準(zhǔn)制的根本區(qū)別在于公開發(fā)行權(quán)利是政府授予還是法律賦予

Ⅳ 注冊(cè)制實(shí)行寬進(jìn)嚴(yán)管，重在事中和事后監(jiān)管

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： Ⅱ項(xiàng)，審批制的審核方式是形式及實(shí)質(zhì)的全面審查;核準(zhǔn)制的審核方式是實(shí)質(zhì)審查。

55[單選題] 下列影響股票價(jià)格變動(dòng)的因素中，屬于行業(yè)與部門因素的有()。

Ⅰ 經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng) Ⅱ 行業(yè)分析因素

Ⅲ 公司競(jìng)爭(zhēng)力 Ⅳ 行業(yè)生命周期

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素中，行業(yè)與部門因素主要有：行業(yè)分類、行業(yè)分析因素、行業(yè)生命周期。

56[單選題] 關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用，下列說法正確的有()。

Ⅰ 機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展

Ⅱ 機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制

Ⅲ 機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行

Ⅳ 機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用有：①機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展;②機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制;③機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行;④機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。

57[單選題] 我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。

Ⅰ 凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

Ⅱ 設(shè)有專門的基金托管部門

Ⅲ 取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

Ⅳ 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定;②設(shè)有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

58[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)中，從國際因素方面看，宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素的主要決定因素包括()。

Ⅰ 經(jīng)濟(jì)素質(zhì)因素 Ⅱ 政策因素

Ⅲ 對(duì)外開放程度 Ⅳ 管制情況

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)中，從國際因素方面看，宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素的主要決定因素包括：對(duì)外開放程度、管制情況、經(jīng)濟(jì)接軌情況、國際經(jīng)濟(jì)傳遞渠道、國際經(jīng)濟(jì)體系、國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境、國際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)狀況、國際政治環(huán)境。

59[單選題] 我國地方政府債券的發(fā)行模式包括()。

Ⅰ 代發(fā)代還 Ⅱ 自發(fā)代還

Ⅲ 代發(fā)自還 Ⅳ 自發(fā)自還

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 我國地方政府債券的發(fā)行模式有：代發(fā)代還、自發(fā)代還、自發(fā)自還。

60[單選題] 資金回收風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避方法有()。

Ⅰ 利用“5C”系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，對(duì)不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現(xiàn)金折扣，制定合理的資信等級(jí)和信用政策

Ⅱ 在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當(dāng)賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時(shí)，才應(yīng)當(dāng)實(shí)施應(yīng)收賬款賒銷

Ⅲ 定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例，對(duì)應(yīng)收賬款回收情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)壞賬損失事先做好準(zhǔn)備

Ⅳ 針對(duì)不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關(guān)系，同時(shí)，制定收賬政策時(shí)要考慮收賬費(fèi)用與壞賬損失的大小

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 資金回收風(fēng)險(xiǎn)主要指應(yīng)收賬款回收風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可以通過以下方法加以規(guī)避：①利用“5C”系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，對(duì)不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現(xiàn)金折扣，制定合理的資信等級(jí)和信用政策;②在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當(dāng)賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時(shí)，才應(yīng)當(dāng)實(shí)施應(yīng)收賬款賒銷;③定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例，對(duì)應(yīng)收賬款回收情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)壞賬損失事先做好準(zhǔn)備;④針對(duì)不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關(guān)系，同時(shí)，制定收賬政策時(shí)要考慮收賬費(fèi)用與壞賬損失的大小。

61[單選題] 關(guān)于LOF與ETF的區(qū)別，下列說法錯(cuò)誤的有()。

Ⅰ ETF與投資者交換的只是基金份額

Ⅱ LOF的申購、贖回只能通過交易所進(jìn)行

Ⅲ ETF在申購、贖回上沒有特別要求

Ⅳ LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票;而LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。ETF的中購、贖回通過交易所進(jìn)行;LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購、贖回交易;而LOF在申購、贖回上沒有特別要求。在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

62[單選題] 債權(quán)融資相對(duì)于股權(quán)融資面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)較簡(jiǎn)單，主要有()。

Ⅰ 擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ 信用風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 債權(quán)融資，相對(duì)股權(quán)融資面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)較簡(jiǎn)單，主要有擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

63[單選題] 具體來講，受限股的分類包括()。

Ⅰ 股權(quán)分置改革所產(chǎn)生的受限股

Ⅱ 公司過度虧損所產(chǎn)生的受限股

Ⅲ “新老劃斷”后的公司首次公開發(fā)行股票所產(chǎn)生的受限股

Ⅳ 上市公司非公開發(fā)行產(chǎn)生的受限股

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 具體來講，受限股主要有三大類：第一類是股權(quán)分置改革所產(chǎn)生的受限股;第二類受限股是“新老劃斷”后的公司首次公開發(fā)行股票所產(chǎn)生的受限股;第三類受限股是上市公司非公開發(fā)行產(chǎn)生的受限股。

64[單選題] 從目前的建設(shè)情況看，報(bào)價(jià)系統(tǒng)具備的功能有()。

Ⅰ 證券公司柜臺(tái)互聯(lián)互通功能

Ⅱ 全國性股權(quán)交易市場(chǎng)互聯(lián)互通功能

Ⅲ 多樣化的私募產(chǎn)品發(fā)行功能

Ⅳ 靈活的私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓功能

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 從目前的建設(shè)情況看，報(bào)價(jià)系統(tǒng)主要具備以下功能：①證券公司柜臺(tái)互聯(lián)互通功能;②區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)互聯(lián)互通功能;③多樣化的私募產(chǎn)品發(fā)行功能;④靈活的私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓功能;⑤與私募市場(chǎng)發(fā)展相適應(yīng)的私募產(chǎn)品登記結(jié)算功能;⑥分層次、多維度的私募機(jī)構(gòu)、私.募產(chǎn)品信息展示與服務(wù)功能等。

65[單選題] 銀行間債券市場(chǎng)上回購業(yè)務(wù)的類型包括()。

Ⅰ 質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)

Ⅱ 買斷式回購業(yè)務(wù)

Ⅲ 開放式回購業(yè)務(wù)

Ⅳ 抵押式回購業(yè)務(wù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 在銀行間債券市場(chǎng)上回購業(yè)務(wù)的類型可以分三種：①質(zhì)押式回購業(yè)務(wù);②買斷式回購業(yè)務(wù);③開放式回購業(yè)務(wù)。

66[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)分散的原則有()。

Ⅰ 資金投向不同市場(chǎng)

Ⅱ 垂直管理原則

Ⅲ 基金投資組合流行

Ⅳ 分散投資各類資產(chǎn)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： 風(fēng)險(xiǎn)分散的原則有：①資金投向不同市場(chǎng);②基金投資組合流行;③分散投資各類資產(chǎn)。

67[單選題] 參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括()。

Ⅰ證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

Ⅱ 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

Ⅲ 保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)

Ⅳ 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析： 參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金以及其他金融機(jī)構(gòu)等。其中，其他金融機(jī)構(gòu)又包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等。

68[單選題] 根據(jù)委托時(shí)效限制，委托指令包括()。

Ⅰ 當(dāng)日委托

Ⅱ 整數(shù)委托

Ⅲ 市價(jià)委托

Ⅳ 開市委托

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托、限價(jià)委托、停止損失委托和停止損失限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

69[單選題] 關(guān)于基金的作用，下列說法正確的有()。

Ⅰ 為中小投資者拓寬了投資渠道

Ⅱ 優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

Ⅲ 有利于提高證券市場(chǎng)的流動(dòng)性

Ⅳ 完善金融體系和社會(huì)保障體系。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 基金的作用有：①為中小投資者拓寬了投資渠道;②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);③有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展;④完善金融體系和社會(huì)保障體系。

70[單選題] 下列影響股票價(jià)格變動(dòng)的因素中，屬于宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的有()。

Ⅰ 經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)

Ⅱ 行業(yè)分析因素

Ⅲ 貨幣政策

Ⅳ 監(jiān)管及稅收待遇

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素中，宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素主要有：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)、貨幣政策、財(cái)政政策、市場(chǎng)利率、通貨膨脹與通貨緊縮、匯率變化、國際收支狀況。

71[單選題] 基礎(chǔ)貨幣包括()。

Ⅰ 庫存現(xiàn)金

Ⅱ 商業(yè)銀行的現(xiàn)金

Ⅲ 準(zhǔn)備存款

Ⅳ 社會(huì)公眾持有的現(xiàn)金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 基礎(chǔ)貨幣作為整個(gè)銀行體系內(nèi)存款擴(kuò)張、貨幣創(chuàng)造的基礎(chǔ)，其數(shù)額大小對(duì)貨幣供給總量具有決定性的作用，基礎(chǔ)貨幣包括以下三部分：庫存現(xiàn)金、準(zhǔn)備存款、社會(huì)公眾持有的現(xiàn)金。

72[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)為()。

Ⅰ加大金融風(fēng)險(xiǎn)的文化管理

Ⅱ 不斷加大金融風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的提升

Ⅲ 金融風(fēng)險(xiǎn)管理體制的重構(gòu)

Ⅳ 金融風(fēng)險(xiǎn)理論多元化發(fā)展

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)為：①加大金融風(fēng)險(xiǎn)的文化管理;②不斷加大金融風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的提升;③金融風(fēng)險(xiǎn)管理體制的重構(gòu)。Ⅳ屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理的演進(jìn)趨勢(shì)。

73[單選題] 關(guān)于金融債券的登記、托管與兌付，下列說法正確的有()。

Ⅰ 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)

Ⅱ 金融債券發(fā)行結(jié)束后，發(fā)行人應(yīng)及時(shí)向中國銀行確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，由中央結(jié)算公司及時(shí)辦理債券登記工作

Ⅲ 金融債券付息或兌付日前(含當(dāng)日)，發(fā)行人應(yīng)將相應(yīng)資金劃入債券持有人指定資金賬戶

Ⅳ 發(fā)行人和承銷商應(yīng)對(duì)債券發(fā)行、登記、托管等環(huán)節(jié)中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和規(guī)避，并在有關(guān)協(xié)議中明確糾紛的處理方式

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： Ⅰ項(xiàng)，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱中央結(jié)算公司)為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu);Ⅱ項(xiàng)，金融債券發(fā)行結(jié)束后，發(fā)行人應(yīng)及時(shí)向中央結(jié)算公司確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，由中央結(jié)算公司及時(shí)辦理債券登記工作;Ⅲ項(xiàng)，金融債券付息或兌付日前(含當(dāng)日)，發(fā)行人應(yīng)將相應(yīng)資金劃入債券持有人指定資金賬戶;Ⅳ項(xiàng)，發(fā)行人和承銷商應(yīng)對(duì)債券發(fā)行、登記、托管等環(huán)節(jié)中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和規(guī)避，并在有關(guān)協(xié)議中明確糾紛的處理方式。

74[單選題] 下列屬于間接融資的有()。

Ⅰ消費(fèi)信用

Ⅱ 商業(yè)信用

Ⅲ 銀行信用

Ⅳ 信用

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：A

參考解析： 間接融資的種類有：消費(fèi)信用和銀行信用。

75[單選題] 影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括()。

Ⅰ 清算方式的變化

Ⅱ 宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整

Ⅲ 供求關(guān)系的變化

Ⅳ 經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 各種價(jià)值模型計(jì)算出來的內(nèi)在價(jià)值只是股票真實(shí)的內(nèi)在價(jià)值的估計(jì)值。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。

76[單選題] 金融期貨的特征有()。

Ⅰ 交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具

Ⅱ 未規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，一般在場(chǎng)外交易，不易流動(dòng)

Ⅲ 在合約到期之前并無現(xiàn)金流

Ⅳ 交易者不需要在成交時(shí)擁有或借人全部資金或基礎(chǔ)金融工具

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 金融期貨的特征有：①金融現(xiàn)貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具;②金融期貨交易的目的不是制造價(jià)值，不是投資工具，而是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具;③金融期貨的交易價(jià)格是對(duì)金融現(xiàn)貨未來價(jià)格的預(yù)期，期貨價(jià)格與未來的現(xiàn)貨價(jià)格之間可能存在一定偏離;④交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具;⑤絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉的。

77[單選題] 影響國債銷售價(jià)格的因素包括()。

Ⅰ市場(chǎng)利率

Ⅱ 國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入

Ⅲ 通貨膨脹

Ⅳ 承銷商承銷國債的中標(biāo)成本

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 影響國債銷售價(jià)格的因素主要有：市場(chǎng)利率、承銷商承銷國債的中標(biāo)成本、流通市場(chǎng)中可比國債的收益率水平、國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入、承銷商所期望的資金回收速度和其他國債分銷過程中的成本。

78[單選題] 關(guān)于直接融資與間接融資的區(qū)別，下列說法正確的有()。

Ⅰ 區(qū)別主要在于融資過程中資金的需求者與資金的供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系

Ⅱ 一般的習(xí)慣是認(rèn)為凡是債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的一方是金融機(jī)構(gòu)均被認(rèn)為是間接融資，而不論這種融資工具最初債權(quán)人、債務(wù)人的性質(zhì)

Ⅲ 從發(fā)展時(shí)間來看，一般認(rèn)為直接融資晚于間接融資，是間接融資的發(fā)展

Ⅳ 從生產(chǎn)力發(fā)展的角度來看，間接融資的產(chǎn)生是社會(huì)化大生產(chǎn)需要?jiǎng)訂T全社會(huì)的資源參與經(jīng)濟(jì)循環(huán)以及社會(huì)財(cái)富極大豐富的必然趨勢(shì)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： Ⅲ項(xiàng)，從發(fā)展時(shí)間來看，一般認(rèn)為直接融資早于間接融資，是間接融資的基礎(chǔ)。

79[單選題] 根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。

Ⅰ 經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在中國境內(nèi)注冊(cè)，具有受托投資管理、基金管理或者資產(chǎn)管理資格的獨(dú)立法人

Ⅱ 具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司注冊(cè)資本不少于10億元人民幣，且在任何時(shí)候都維持不少于10億元人民幣的凈資產(chǎn)

Ⅲ 養(yǎng)老金管理公司注冊(cè)資本不少于5億元人民幣，且在任何時(shí)候都維持不少于5億元人民幣的凈資產(chǎn)

Ⅳ 具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在中國境內(nèi)注冊(cè)，具有受托投資管理、基金管理或者資產(chǎn)管理資格的獨(dú)立法人。②具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司注冊(cè)資本不少于10億元人民幣，且在任何時(shí)候都維持不少于10億元人民幣的凈資產(chǎn);養(yǎng)老金管理公司注冊(cè)資本不少于5億元人民幣，且在任何時(shí)候都維持不少于5億元人民幣的凈資產(chǎn);信托公司注冊(cè)資本不少于3億元人民幣，且在任何時(shí)候都維持不少于3億元人民幣的凈資產(chǎn);基金管理公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司或者其他專業(yè)投資機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不少于1億元人民幣，且在任何時(shí)候都維持不少于1億元人民幣的凈資產(chǎn)。③具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)。④取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)。⑤具有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與企業(yè)年金基金投資管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。⑥具有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。⑦近3年沒有重大違法違規(guī)行為。⑧規(guī)定的其他條件。

80[單選題] 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)，通過設(shè)立特定目的信托轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。

Ⅰ 具有良好的社會(huì)信譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績(jī)，最近3年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為

Ⅱ 具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制

Ⅲ 最近3年內(nèi)沒有從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的不良記錄

Ⅳ 中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)，通過設(shè)立特定目的信托轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①具有良好的社會(huì)信譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績(jī)，最近3年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為;②具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制;③對(duì)開辦信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)具有合理的目標(biāo)定位和明確的戰(zhàn)略規(guī)劃，并且符合其總體經(jīng)營目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略;④具有適當(dāng)?shù)奶囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)選任標(biāo)準(zhǔn)和程序;⑤具有開辦信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)所需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度;⑥最近3年內(nèi)沒有從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的不良記錄;⑦中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

81[單選題] 股票融資的特點(diǎn)包括()。

Ⅰ 長(zhǎng)期性 Ⅱ 不可逆性

Ⅲ 無負(fù)擔(dān)性 Ⅳ 免稅待遇

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 股票融資具有長(zhǎng)期性、不可逆性和無負(fù)擔(dān)性的特點(diǎn)。

82[單選題] 關(guān)于多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)的重要意義，下列說法正確的有()。

Ⅰ 有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性 Ⅱ 有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制

Ⅲ 有利于促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大化 Ⅳ 有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)的重要意義為：①有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力;②有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn);③有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型;④有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩;⑤有利于滿足日益增長(zhǎng)的社會(huì)財(cái)富管理需求，改善民生，促進(jìn)社會(huì)和諧。

83[單選題] 債券與股票的相同點(diǎn)有()。

Ⅰ 兩者都是有價(jià)證券 Ⅱ 兩者的收益率相互影響

Ⅲ 兩者都有固定的償還期限 Ⅳ 兩者都是籌措資金的手段

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 債券與股票的相同點(diǎn)有：兩者都是有價(jià)證券、兩者都是籌措資金的手段、兩者的收益率相互影響。Ⅲ項(xiàng)，債券一般有固定的償還期限，是一種有期投資;股票是無限期的。

84[單選題] 關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容，下列說法正確的有()。

Ⅰ 規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率 Ⅱ 規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的

Ⅲ 規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法Ⅳ 規(guī)定存款準(zhǔn)備金的用途

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容有：①規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率;②規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的;③規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法;④規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別。

85[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)特征的有()。

Ⅰ 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)自身存在顯著的“集聚”性

Ⅱ 流動(dòng)性的正負(fù)擾動(dòng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的變化存在非對(duì)稱效應(yīng)

Ⅲ 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和股價(jià)運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)存在著顯著的負(fù)相關(guān)性

Ⅳ 可預(yù)測(cè)性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析： 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的特征有：①流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)自身存在顯著的“集聚”性;②流動(dòng)性的正負(fù)擾動(dòng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的變化存在非對(duì)稱效應(yīng);③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和股價(jià)運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)存在著顯著的負(fù)相關(guān)性。

86[單選題] 按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()。

Ⅰ 股票基金 Ⅱ 貨幣市場(chǎng)基金

Ⅲ 偏債型基金 Ⅳ 衍生證券投資基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)投資標(biāo)的的不同，可以把證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和衍生證券投資基金。

87[單選題] 不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為()。

Ⅰ 風(fēng)險(xiǎn)偏好型 Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)尋找型

Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)中立型 Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)回避型

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。

88[單選題] 債券交易的方式主要有()。

Ⅰ 現(xiàn)券交易 Ⅱ 回購交易

Ⅲ 遠(yuǎn)期交易 Ⅳ 期貨交易

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分類，可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購交易、遠(yuǎn)期交易、期貨交易。

89[單選題] 我國證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的組成包括()。

Ⅰ 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) Ⅱ 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

Ⅲ 中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) Ⅳ 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 我國證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，由中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組成。

90[單選題] 關(guān)于做市商交易的特征，下列說法正確的有()。

Ⅰ 降低市場(chǎng)的流動(dòng)性，滿足投資者投資需求

Ⅱ 有效穩(wěn)定市場(chǎng)價(jià)格，增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性

Ⅲ 具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價(jià)值

Ⅳ 能夠增強(qiáng)市場(chǎng)的透明度

A.Ⅱ、 Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 做市商交易的特征有：①維持市場(chǎng)流動(dòng)性，滿足投資者投資需求;②有效穩(wěn)定市場(chǎng)價(jià)格，增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性;③具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價(jià)值;④能夠增強(qiáng)市場(chǎng)的透明度;⑤受到嚴(yán)格監(jiān)管。

91[單選題] 關(guān)于股票發(fā)行注冊(cè)制的特征，下列說法正確的有()。

Ⅰ 企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對(duì)自主權(quán)

Ⅱ 實(shí)行以信息披露為中心的監(jiān)管理念

Ⅲ 各市場(chǎng)參與主體勤勉盡責(zé)

Ⅳ 實(shí)行嚴(yán)進(jìn)嚴(yán)管，重在事前和事后監(jiān)管

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 注冊(cè)制的特征主要有以下四點(diǎn)：①企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對(duì)自主權(quán)，只要不違背利益和公眾利益，企業(yè)能否發(fā)行股票，以及發(fā)行股票的時(shí)間和價(jià)格，均由企業(yè)和市場(chǎng)自主決定;②實(shí)行以信息披露為中心的監(jiān)管理念，注冊(cè)制要求企業(yè)必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對(duì)企業(yè)的資質(zhì)和投資價(jià)值進(jìn)行實(shí)質(zhì)性判斷，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對(duì)信息披露的真實(shí)性負(fù)責(zé)，但要對(duì)招股說明書的齊備性、一致性和可理解性負(fù)責(zé);③各市場(chǎng)參與主體勤勉盡責(zé)，發(fā)行人是信息披露第一責(zé)任人，中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)對(duì)發(fā)行人信息披露的把關(guān)責(zé)任，投資者依據(jù)公開披露信息自行做出投資決策并自擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn);④實(shí)行寬進(jìn)嚴(yán)管，重在事中和事后監(jiān)管，嚴(yán)懲違法違規(guī)，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

92[單選題] 優(yōu)先股票的特征有()。

Ⅰ 股息率固定 Ⅱ 股息分派優(yōu)先

Ⅲ 剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 Ⅳ 享有表決權(quán)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析： Ⅳ項(xiàng)，優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制，在一般情況下沒有投票表決權(quán)。

93[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括()。

Ⅰ 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)估測(cè) Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果等。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。

94[單選題] 股票的價(jià)值包括()。

Ⅰ 票面價(jià)值 Ⅱ 賬面價(jià)值

Ⅲ 內(nèi)在價(jià)值 Ⅳ 清算價(jià)值

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 股票的價(jià)值包括股票的票面價(jià)值、股票的賬面價(jià)值、股票的內(nèi)在價(jià)值、股票的清算價(jià)值。

95[單選題] 關(guān)于回購交易，下列說法正確的有()。

Ⅰ 債券回購是貨幣市場(chǎng)的重要工具，期限通常在3年之內(nèi)

Ⅱ 根據(jù)獲得資金時(shí)對(duì)債券的處理辦法不同，債券回購分為質(zhì)押式回購和買斷式回購

Ⅲ 目前交易所上市的各類債券都可以用作質(zhì)押式回購

Ⅳ 質(zhì)押式回購采用詢價(jià)交易方式，可用意向報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)和雙向報(bào)價(jià)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 債券回購交易是指資金融入方(債券持有人、正回購方)與資金融出方(債券買方、逆回購方)在進(jìn)行債券交易的同時(shí)簽訂協(xié)議，約定在未來某一時(shí)間以約定價(jià)格將該筆債券購回的交易方式。債券回購是貨幣市場(chǎng)的重要工具，期限通常在一年之內(nèi)。

96[單選題] 從資金來源上看，股主要有()。

Ⅰ 現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

Ⅱ 現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的總資產(chǎn)

Ⅲ 現(xiàn)階段有權(quán)代表投資的政府部門向新組建股份公司的投資

Ⅳ 經(jīng)授權(quán)代表投資的投資公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 股從資金來源上看，主要有三個(gè)方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。

97[單選題] 外國債券的特點(diǎn)有()。

Ⅰ 在發(fā)行方式方面，其由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個(gè)或幾個(gè)同時(shí)承銷

Ⅱ 在發(fā)行法律方面，其必須經(jīng)主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

Ⅲ 債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個(gè)

Ⅳ 在發(fā)行納稅方面，其受發(fā)行地所在國的稅法管制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 外國債券是指某一借款人在本國以外的某一發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)有：①債券發(fā)行人屬于一個(gè)，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè);②在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷;③在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn);④在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制。

98[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)的特征有()。

Ⅰ 可避免性

Ⅱ 可測(cè)定性

Ⅲ 可控性

Ⅳ 可擴(kuò)張性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)除具有基本特征外，還具有可避免性、可測(cè)定性、可控性和可擴(kuò)張性。

99[單選題] 股票融資的缺點(diǎn)有()。

Ⅰ 資本成本較高

Ⅱ 股票融資上市時(shí)間跨度短

Ⅲ 競(jìng)爭(zhēng)激烈

Ⅳ 不容易分散控制權(quán)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析： 股票融資的缺點(diǎn)如下：資本成本較高、股票融資上市時(shí)間跨度長(zhǎng)，競(jìng)爭(zhēng)激烈，無法滿足企業(yè)緊迫的融資需求、容易分散控制權(quán)、新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余，會(huì)降低普通股的凈收益，從而可能引起股價(jià)的下跌。

100[單選題] 根據(jù)資金用途的不同，國債可分為()。

Ⅰ 戰(zhàn)爭(zhēng)國債

Ⅱ 建設(shè)國債

Ⅲ 非流通國債

Ⅳ 赤字國債

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭(zhēng)國債和特種國債。

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