2018年7月證券《基礎(chǔ)知識(shí)》強(qiáng)化試題(8)

一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分

1[單選題] 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的()或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).

A.基金管理公司

B.信托公司

C.商業(yè)銀行

D.證券公司

參考答案：C

參考解析： 客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管，辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。

2[單選題] 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是()。

A.辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、登記事宜

B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)

C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

D.及時(shí)辦理基金清算、交割事宜

參考答案：A

參考解析： 略

3[單選題] 下列關(guān)于國(guó)際債券的表述，不正確的是()。

A.不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.國(guó)際債券資金來(lái)源廣.發(fā)行規(guī)模大

C.國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的

D.發(fā)行人發(fā)行國(guó)際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

參考答案：A

參考解析： 國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn);(3)有主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。

4[單選題] 中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是()。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.結(jié)算的銀行

D.政府的銀行

參考答案：A

參考解析： 中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。

5[單選題] 外國(guó)債券的發(fā)行一般由()的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷(xiāo)。

A.國(guó)際公司

B.投資者所在國(guó)

C.發(fā)行者所在國(guó)

D.發(fā)行地所在國(guó)

參考答案：D

參考解析： 歐洲債券和外國(guó)債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國(guó)際性銀行在一個(gè)或幾個(gè)同時(shí)承銷(xiāo).

6[單選題] 債券持有人可以按照自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為()。

A.收益性

B.安全性

C.流動(dòng)性

D.償還性

參考答案：C

參考解析： 略

7[單選題] 金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng).這是金融衍生工具基本特征之一的()。

A.聯(lián)動(dòng)性

B.杠桿性

C.不確定性

D.跨期性

參考答案：A

參考解析： 聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系.也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

8[單選題] 相對(duì)其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

參考解析： 相對(duì)于其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)等方法去研究。

9[單選題] 股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為()。

A.參與型優(yōu)先股票

B.股息率固定優(yōu)先股票

C.固定利息優(yōu)先股票

D.固定盈利優(yōu)先股票

參考答案：B

參考解析： 股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票。大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。

10[單選題] 以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是()。

A.保險(xiǎn)合同

B.投保人

C.保險(xiǎn)人

D.保險(xiǎn)人親屬

參考答案：D

參考解析： 保險(xiǎn)的相關(guān)要素：(1)保險(xiǎn)合同;(2)投保人;(3)保險(xiǎn)人;(4)保險(xiǎn)費(fèi);(5)保險(xiǎn)標(biāo)的;(6)被保險(xiǎn)人，財(cái)產(chǎn)或人身受保險(xiǎn)合同保障的人;(7)受益人，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人;(8)保險(xiǎn)賠償。

11[單選題] 關(guān)于我國(guó)國(guó)債的分類(lèi)，屬于按資金用途分類(lèi)的是()。

A.短期國(guó)債

B.赤字國(guó)債

C.流通國(guó)債

D.儲(chǔ)蓄國(guó)債

參考答案：B

參考解析： 在我國(guó)國(guó)債的分類(lèi)中，按資金用途分類(lèi)，可將國(guó)債分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

12[單選題] 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995—1997年的配售方式為()。

A.全額預(yù)繳、比例配售

B.發(fā)售認(rèn)購(gòu)證

C.上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式

D.開(kāi)放市盈率限制的上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行

參考答案：C

參考解析： 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995～1997年的配售方式為上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式。

13[單選題] 20世紀(jì)早期，()最先通過(guò)法律，允許發(fā)行無(wú)面額股票。

A.美國(guó)紐約州

B.英國(guó)倫敦

C.日本東京

D.法國(guó)巴黎

參考答案：A

參考解析： 20世紀(jì)早期，美國(guó)紐約州最先通過(guò)法律，允許發(fā)行無(wú)面額股票，以后美國(guó)其他州和一些也相繼效仿。

14[單選題] 境外客戶買(mǎi)賣(mài)()必須通過(guò)境外的證券代理商進(jìn)行。

A.A股

B.B股

C.S股

D.H股

參考答案：B

參考解析： 境外客戶買(mǎi)賣(mài)B股必須通過(guò)境外的證券代理商進(jìn)行。

15[單選題] 關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的機(jī)構(gòu)及演化，下列說(shuō)法屬于內(nèi)資散戶時(shí)代的特征的是()。

A.中小投資者的弱勢(shì)地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場(chǎng)行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險(xiǎn)不斷增大

B.市場(chǎng)投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力均與成熟市場(chǎng)的要求相距甚遠(yuǎn)

C.證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)不斷放大，經(jīng)營(yíng)績(jī)效出現(xiàn)了較大幅度的波動(dòng)

D.由于不完善的市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)的積極影響并未顯現(xiàn)出來(lái)

參考答案：B

參考解析： 我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的機(jī)構(gòu)及演化的第一階段，即1990—1996年內(nèi)資散戶時(shí)代，其特征包括：①市場(chǎng)投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力均與成熟市場(chǎng)的要求相距甚遠(yuǎn)。②機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范，其對(duì)市場(chǎng)效率的負(fù)面影響開(kāi)始顯現(xiàn)。為謀取自身利益，追求一貫的高額利潤(rùn)，在市場(chǎng)監(jiān)管極不健全的情況下，終于在國(guó)債期貨市場(chǎng)上演出了一場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者“內(nèi)幕交易”、“操縱市場(chǎng)”與“惡意違規(guī)”等各種行為并發(fā)的典型案例。③資本市場(chǎng)制度安排的缺失與錯(cuò)位、不完善的產(chǎn)權(quán)制度以及監(jiān)管真空的存在不僅導(dǎo)致了資本市場(chǎng)參與主體扭曲行為的產(chǎn)生，而且直接導(dǎo)致了證券公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大與聚集。

16[單選題] 短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以()天期以內(nèi)短期回購(gòu)為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長(zhǎng)操作期限，采用市場(chǎng)化利率招標(biāo)方式開(kāi)展操作。

A.5

B.7

C.15

D.20

參考答案：B

參考解析： 短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以7天期以內(nèi)短期回購(gòu)為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長(zhǎng)操作期限，采用市場(chǎng)化利率招標(biāo)方式開(kāi)展操作。

17[單選題] 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、發(fā)展和改革委員會(huì)、稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的()，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

A.3%

B.3‰

C.5%

D.5‰

參考答案：B

參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、發(fā)展和改革委員會(huì)、稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

18[單選題] 關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前為()。

A.早期探索階段

B.試點(diǎn)發(fā)展階段

C.快速發(fā)展階段

D.成型階段

參考答案：B

參考解析： 我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個(gè)歷史階段：20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前的試點(diǎn)發(fā)展階段;《證券投資基金法》實(shí)施以來(lái)的快速發(fā)展階段。

19[單選題] 控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷(xiāo)期限屆滿，原股東認(rèn)購(gòu)股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量()的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購(gòu)的股東。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

參考答案：C

參考解析： 配股除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開(kāi)發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司配股還有特別規(guī)定，其中之一是：控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷(xiāo)期限屆滿，原股東認(rèn)購(gòu)股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購(gòu)的股東。

20[單選題] 企業(yè)公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的()。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。

21[單選題] 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^(guò)程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請(qǐng)材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實(shí)前后存在不同表述且有實(shí)質(zhì)性差異的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將中止審核，并在()個(gè)月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請(qǐng)。

A.9

B.12

C.24

D.36

參考答案：B

參考解析： 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^(guò)程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請(qǐng)材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實(shí)前后存在不同表述且有實(shí)質(zhì)性差異的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將中止審核，并在12個(gè)月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請(qǐng)。

22[單選題] ()指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性。

A.商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.外部風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：B

參考解析： 金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)，指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性。

23[單選題] 最早實(shí)行資本主義制度的英國(guó)，于()成立了英格蘭銀行。

A.1580年

B.1609年

C.1694年

D.1773年

參考答案：C

參考解析： 1580年，威尼斯銀行誕生，隨后意大利米蘭、荷蘭阿姆斯特丹、德國(guó)漢堡等城市相繼設(shè)立了銀行。最早實(shí)行資本主義制度的英國(guó)，也于1694年成立了英格蘭銀行。

24[單選題] 《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)()天。

A.60

B.180

C.270

D.365

參考答案：B

參考解析： 《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)180天。

25[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和其他有關(guān)規(guī)定，其中，單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：A

參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和其他有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹€(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的20%。

26[單選題] 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的();企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：C

參考解析： 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%;企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

27[單選題] ()，中國(guó)證監(jiān)會(huì)宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實(shí)施股票發(fā)行核準(zhǔn)制下的“通道制”。

A.1999年9月16日

B.2001年3月7日

C.2006年5月17日

D.2009年3月31日

參考答案：B

參考解析：2001年3月17日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實(shí)施股票發(fā)行核準(zhǔn)制下的“通道制”。

28[單選題] 隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)市場(chǎng)的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個(gè)階段，其中內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化起步時(shí)期處于()。

A.1990～1996年

B.1996～2000年

C.2001～2005年

D.2005～2006年

參考答案：C

參考解析： 隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)市場(chǎng)的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個(gè)階段：①1990～1996年的內(nèi)資散戶時(shí)代;②1996～2000年的內(nèi)資機(jī)構(gòu)投機(jī)時(shí)期;③2001～2005年的內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化起步時(shí)期;④2005～2006年開(kāi)始的內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化時(shí)期。

29[單選題] 投資者需使用個(gè)人國(guó)債賬戶和對(duì)應(yīng)的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認(rèn)購(gòu)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)，單一個(gè)人國(guó)債賬戶購(gòu)買(mǎi)單期儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)較高限額為()萬(wàn)元。

A.100

B.200

C.500

D.1000

參考答案：C

參考解析： 投資者需使用個(gè)人國(guó)債賬戶和對(duì)應(yīng)的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認(rèn)購(gòu)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)，單一個(gè)人國(guó)債賬戶購(gòu)買(mǎi)單期儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)較高限額為500萬(wàn)元。

30[單選題] 投資股票等權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：B

參考解析： 投資股票等權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%。

31[單選題] 假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為()。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

參考答案：A

參考解析：存款乘數(shù)=1/(20%+2%+3%)=4。

32[單選題] 適用于融資租賃交易的租賃物是()。

A.固定資產(chǎn)

B.流動(dòng)資產(chǎn)

C.商品

D.產(chǎn)品

參考答案：A

參考解析： 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。

33[單選題] 金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種()。

A.有資產(chǎn)的結(jié)算制度

B.無(wú)資產(chǎn)的結(jié)算制度

C.無(wú)負(fù)債的結(jié)算制度

D.有負(fù)債的結(jié)算制度

參考答案：C

參考解析： 金融期貨交易所實(shí)行當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。期貨交易所應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時(shí)將結(jié)算結(jié)果通知會(huì)員。期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行結(jié)算.并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時(shí)通知客戶。客戶應(yīng)當(dāng)及時(shí)查詢并妥善處理自己的交易持倉(cāng)。

34[單選題] 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的()。

A.清算資金

B.資產(chǎn)價(jià)值

C.賬面價(jià)值

D.實(shí)際價(jià)值

參考答案：D

參考解析： 略

35[單選題] 股票最基本的特征是()。

A.參與性

B.流動(dòng)性

C.收益性

D.風(fēng)險(xiǎn)性

參考答案：C

參考解析：略

36[單選題] 基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是()。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金發(fā)起人

D.基金份額持有人

參考答案：B

參考解析： 基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人.因此.管理人及其董事應(yīng)保證年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

37[單選題] 通常.加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票()為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。

A.基期價(jià)格

B.發(fā)行量或成交量

C.等同權(quán)重

D.計(jì)算期價(jià)格

參考答案：B

參考解析： 加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計(jì)算，又有基期加權(quán)、計(jì)算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分.基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù).計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù)是對(duì)兩種指數(shù)作幾何平均，由于計(jì)算復(fù)雜，很少被實(shí)際應(yīng)用。

38[單選題] 對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債.我國(guó)采取()方式發(fā)行。

A.行政分配

B.公開(kāi)招標(biāo)

C.銀行發(fā)售

D.承購(gòu)包銷(xiāo)

參考答案：D

參考解析： 對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承購(gòu)包銷(xiāo)方式，發(fā)行人和承銷(xiāo)商簽訂承購(gòu)包銷(xiāo)合同，承銷(xiāo)商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷(xiāo)。

39[單選題] “S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在()的外資股。

A.新加坡

B.我國(guó)香港

C.紐約

D.倫敦

參考答案：A

參考解析： “S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。

40[單選題] 契約型基金是基于()組織起來(lái)的代理投資方式。

A.公約原理

B.信托原理

C.代理原理

D.委托原理

參考答案：B

41[單選題] 下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是()。

A.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)

B.在證券交易所上市交易

C.交易費(fèi)用包括申購(gòu)和贖回費(fèi)用

D.基金份額總額不因交易而變化

參考答案：C

參考解析： 封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。

42[單選題] 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過(guò)戶費(fèi)屬于()的收入。

A.稅收部門(mén)

B.證券公司

C.中國(guó)結(jié)算公司

D.證券交易所

參考答案：C

參考解析：過(guò)戶費(fèi)是委托買(mǎi)賣(mài)的股票、基金成交后，買(mǎi)賣(mài)雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入.由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

43[單選題] 資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向()申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.財(cái)政部

參考答案：A

參考解析： 資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可，任何單位和個(gè)人不得對(duì)公司債券進(jìn)行評(píng)級(jí)。

44[單選題] 下列關(guān)于ETF的申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額

B.投資者申購(gòu)、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

C.投資者買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

D.投資者申購(gòu)基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額的基金份額

參考答案：B

參考解析： 按現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進(jìn)行上海證券交易所ETF申購(gòu)、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買(mǎi)賣(mài)深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶.投資者申購(gòu)、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)內(nèi)容均符合ETF的申購(gòu)和贖回的有關(guān)規(guī)定。

45[單選題] 通常在每個(gè)交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是()。

A.開(kāi)放式基金

B.封閉式基金

C.社保基金

D.企業(yè)年金

參考答案：A

參考解析： 按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同：封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次.開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。

46[單選題] 金融市場(chǎng)的參與者不包括()。

A.居民

B.個(gè)人

C.中央銀行

D.政府

參考答案：B

參考解析： 目前，世界各地金融市場(chǎng)的參與者非常廣泛，在開(kāi)放的金融市場(chǎng)上，還應(yīng)包括國(guó)外的金融交易參與者。金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和居民。

47[單選題] 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對(duì)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的()計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

A.10%

B.20%

C.30% 。

D.40%

參考答案：B

參考解析： 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對(duì)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的20%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

48[單選題] 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣()億元的要求。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：D

參考解析： 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)3年;②經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過(guò)上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

49[單選題] 證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)滿足在申請(qǐng)日前()個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

A.2

B.3

C.4

D.6

參考答案：D

參考解析： 證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)的資格條件有：①申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);②已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度;③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)目前兩個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);④配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員;⑤已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度;⑥具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng);⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

50[單選題] 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后，在()個(gè)工作日內(nèi)做出是否受理的決定。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：D

參考解析： 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后，在5個(gè)工作日內(nèi)做出是否受理的決定。發(fā)行人招股說(shuō)明書(shū)申報(bào)稿正式受理后，即在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露，此即為預(yù)披露。

二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

51[單選題] 股份公司首次公開(kāi)發(fā)行和上市后增發(fā)采用的方式有()。

Ⅰ.向二級(jí)市場(chǎng)投資者配售方式

Ⅱ.向機(jī)構(gòu)投資者配售

Ⅲ.對(duì)一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式

Ⅳ.對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： 我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)法規(guī)規(guī)定，我國(guó)股份公司首次公開(kāi)發(fā)行股票和上市后向社會(huì)公開(kāi)募集股份(公募增發(fā))采取對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式。

52[單選題] 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括()。

Ⅰ.業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格

Ⅱ.業(yè)務(wù)人員具有碩士以上的學(xué)位

Ⅲ.業(yè)務(wù)人員具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人

Ⅳ.業(yè)務(wù)人員具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)資格的人員不少于3人

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無(wú)不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。

53[單選題] 股票賬面價(jià)值不等于股票市場(chǎng)價(jià)格的原因有()。

Ⅰ.會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本.不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格

Ⅱ.會(huì)計(jì)價(jià)值是按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值.不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格

Ⅲ.賬面價(jià)值并不反映公司的未來(lái)發(fā)展前景

Ⅳ.賬面價(jià)值與公司未來(lái)的發(fā)展前景密切相關(guān)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅣ

參考答案：C

參考解析： 通常情況下，股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場(chǎng)價(jià)格，主要原因有兩點(diǎn)：一是會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本或按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格：二是賬面價(jià)值并不反映公司的未來(lái)發(fā)展前景。

54[單選題] 下列關(guān)于上海證券交易所買(mǎi)斷式回購(gòu)違約與履約金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有()。

Ⅰ.到期日融券方?jīng)]有足夠資金購(gòu)回相應(yīng)國(guó)債.視為違約

Ⅱ.違約方承擔(dān)的違約責(zé)任只以支付履約金給守約方為限

Ⅲ.如雙方違約.雙方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金

Ⅳ.如單方違約.違約方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： Ⅰ項(xiàng)描述的是融資方;Ⅳ項(xiàng)如單方違約(含無(wú)力履約和主動(dòng)申報(bào)“不履約”兩種情況)，違約方的履約金歸守約方所有。

55[單選題] 下列關(guān)于有面額股票的敘述正確的有()。

Ⅰ.股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活

Ⅱ.可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例

Ⅲ.股票票面金額的計(jì)算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實(shí)際上很多是通過(guò)法規(guī)予以直接規(guī)定.而且一般是限定了這類(lèi)股票的最低票面金額

Ⅳ.能為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： Ⅰ項(xiàng)屬于無(wú)面額股票的特點(diǎn)。

56[單選題] 貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限在1年期以內(nèi)，包括()。

Ⅰ.銀行短期存款Ⅱ.國(guó)庫(kù)券

Ⅲ.公司短期債券Ⅳ.銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。

57[單選題] 關(guān)于信用衍生工具的論述正確的是()。

Ⅰ.主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等

Ⅱ.用于轉(zhuǎn)移或防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具

Ⅳ.是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類(lèi)衍生產(chǎn)品

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：信用衍生工具用于防范和轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

58[單選題] 關(guān)于債券發(fā)行的定價(jià)方式.描述正確的有()。

Ⅰ.債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開(kāi)招標(biāo)最為典型

Ⅱ.按照招標(biāo)標(biāo)的分類(lèi).有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)

Ⅲ.按價(jià)格決定方式分類(lèi).有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)

Ⅳ.一般情況下.短期貼現(xiàn)債券多采用單一價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)

A.Ⅰ;Ⅱ

B.Ⅱ;Ⅲ

C.Ⅰ;Ⅳ

D.Ⅰ;Ⅱ;Ⅲ;Ⅳ

參考答案：C

參考解析：債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開(kāi)招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的分類(lèi)，有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo);按價(jià)格決定方式分類(lèi).有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。

59[單選題] 下列關(guān)于我國(guó)國(guó)債發(fā)行方式的表述.錯(cuò)誤的有()。

Ⅰ.公開(kāi)招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià).自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止

Ⅱ.對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承銷(xiāo)包銷(xiāo)方式.目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國(guó)債發(fā)行

Ⅲ.在公開(kāi)招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率，每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的

Ⅳ.在公開(kāi)招標(biāo)方式中。以收益率為標(biāo)的的美國(guó)式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額較高收益率作為全體中標(biāo)商的最終收益率。所有中標(biāo)商的認(rèn)購(gòu)成本是相同的

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： Ⅱ項(xiàng)，對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承銷(xiāo)包銷(xiāo)方式，目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國(guó)債的發(fā)行;Ⅲ項(xiàng)應(yīng)為美國(guó)式招標(biāo);Ⅳ項(xiàng)應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。

60[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有()。

Ⅰ.業(yè)務(wù)對(duì)象的選擇性Ⅱ.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性

Ⅲ.客戶指令的性Ⅳ.客戶資料的保密性

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：(1)業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性(并非選擇性);(2)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性;(3)客戶指令的性;(4)客戶資料的保密性。故Ⅰ項(xiàng)不正確。

61[單選題] 關(guān)于證券交易所的特征，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 證券交易所是由若干會(huì)員組成的一種非營(yíng)利性法人

Ⅱ 證券交易所的設(shè)立須經(jīng)的批準(zhǔn)

Ⅲ 證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)(股東大會(huì))及理事會(huì)(董事會(huì))

Ⅳ 證券交易所的執(zhí)行機(jī)構(gòu)有理事長(zhǎng)及常任理事，常任理事長(zhǎng)總理業(yè)務(wù)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：證券交易所的特征有：①證券交易所是由若干會(huì)員組成的一種非營(yíng)利性法人;②證券交易所的設(shè)立須經(jīng)的批準(zhǔn);③證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)(股東大會(huì))及理事會(huì)(董事會(huì));④證券交易所的執(zhí)行機(jī)構(gòu)有理事長(zhǎng)及常任理事，理事長(zhǎng)總理業(yè)務(wù)。

62[單選題] 下列說(shuō)法中，正確的有()。

Ⅰ 風(fēng)險(xiǎn)由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性構(gòu)成

Ⅱ 通過(guò)分散投資可以將風(fēng)險(xiǎn)完全消除

Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償具有事前性、重大性、主動(dòng)性、外部資源性

Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖包括套期保值和商品期貨對(duì)沖

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： Ⅱ項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過(guò)多樣化的投資來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)，分散投資只能降低風(fēng)險(xiǎn)，并不能將風(fēng)險(xiǎn)完全消除。

63[單選題] 關(guān)于我國(guó)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 為了保護(hù)基金投資者的利益，世界上不同和地區(qū)都對(duì)基金活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督管理

Ⅱ 證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一

Ⅲ 經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，中國(guó)銀行所對(duì)基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的監(jiān)控職責(zé)

Ⅳ 基金業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： Ⅲ項(xiàng)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，證券交易所對(duì)基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的監(jiān)控職責(zé)。

64[單選題] 關(guān)于證券賬戶開(kāi)立流程和要求，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶，由中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司直接受理

Ⅱ 開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者申請(qǐng)，申請(qǐng)材料審核合格后應(yīng)當(dāng)按中國(guó)證券登記結(jié)算公司的相關(guān)要求錄入開(kāi)戶申報(bào)數(shù)據(jù)，并向中國(guó)結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺(tái)申報(bào)

Ⅲ 深圳證券賬戶當(dāng)日開(kāi)立，次一交易日生效

Ⅳ 上海證券賬戶當(dāng)日開(kāi)立，當(dāng)日即可用于交易

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 上海證券賬戶當(dāng)日開(kāi)立，次一交易日生效;深圳證券賬戶當(dāng)日開(kāi)立，當(dāng)日即可用于交易。

65[單選題] 債券融資的優(yōu)點(diǎn)包括()。

Ⅰ可以合理地避稅

Ⅱ 沒(méi)有固定的利息負(fù)擔(dān)

Ⅲ 可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù)

Ⅳ 具有財(cái)務(wù)杠桿作用

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 債券融資的優(yōu)點(diǎn)包括：①債券融資具有避稅作用;②債券融資具有財(cái)務(wù)杠桿作用;③債券融資具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)是股票融資的優(yōu)點(diǎn)。

66[單選題] 1983年國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專門(mén)行使中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括()。

Ⅰ管理征信業(yè)

Ⅱ 制定和執(zhí)行貨幣政策

Ⅲ 制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

Ⅳ 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)。

67[單選題] 證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露，對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括()。

Ⅰ 信息公開(kāi)披露制度

Ⅱ 信息報(bào)送制度

Ⅲ 董事會(huì)會(huì)議內(nèi)容公開(kāi)制度

Ⅳ 年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露，對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報(bào)送制度;②信息公開(kāi)披露制度;③年報(bào)審計(jì)監(jiān)管。

68[單選題] 我國(guó)交易所目前推出的中小企業(yè)私募債與美國(guó)的垃圾債存在的不同之處包括()。

Ⅰ 定義不同

Ⅱ 發(fā)行主體不同

Ⅲ 發(fā)行期限不同

Ⅳ 對(duì)投資者的限制不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 我國(guó)交易所目前推出的中小企業(yè)私募債與美國(guó)的垃圾債有諸多相似之處，但也存在以下明顯的不同：定義不同、發(fā)行主體不同、發(fā)行期限不同、發(fā)行利率不同、參與主體不同、違約與信用衍生產(chǎn)品發(fā)展不同、規(guī)模不同。

69[單選題] 關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

Ⅱ 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

Ⅲ 依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

Ⅳ 查閱或者復(fù)制機(jī)密的基金信息資料

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;⑦對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。

70[單選題] 下列屬于金融危機(jī)的有()。

Ⅰ 貨幣危機(jī)

Ⅱ 信用危機(jī)

Ⅲ 系統(tǒng)性金融危機(jī)

Ⅳ 外債危機(jī)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 金融危機(jī)的種類(lèi)主要有：貨幣危機(jī)、銀行危機(jī)、外債危機(jī)和系統(tǒng)性金融危機(jī)。

71[單選題] 關(guān)于國(guó)際金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有的作用，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 提供國(guó)際投融資渠道

Ⅱ 利用各國(guó)資金余缺

Ⅲ 控制國(guó)際收支

Ⅳ 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 國(guó)際金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有以下的作用：提供國(guó)際投融資渠道、調(diào)劑各國(guó)資金余缺、調(diào)節(jié)國(guó)際收支、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展、有利于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

72[單選題] 中央銀行是“政府的銀行”，其具體職能體現(xiàn)在()。

Ⅰ 集中存款準(zhǔn)備金

Ⅱ 組織、參與和管理全國(guó)清算業(yè)務(wù)

Ⅲ 代理發(fā)行政府債券

Ⅳ 代理國(guó)庫(kù)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析： 中央銀行是政府的銀行，其具體職能體現(xiàn)如下：①代理國(guó)庫(kù)、代理發(fā)行政府債券、向政府融通資金;②提供特定信貸支持、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)際儲(chǔ)備、代表政府參加國(guó)際金融組織和各種國(guó)際金融活動(dòng);③進(jìn)行政府間的金融事務(wù)往來(lái);④與外國(guó)中央銀行進(jìn)行交往;⑤代表政府簽訂國(guó)際金融協(xié)定等、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管;⑥維護(hù)金融穩(wěn)定、提供經(jīng)濟(jì)信息服務(wù)。

73[單選題] 信用風(fēng)險(xiǎn)的影響因素有()。

Ⅰ 全球債務(wù)規(guī)模急劇擴(kuò)張，信用暴露越來(lái)越大

Ⅱ 通貨膨脹率的高低

Ⅲ 全球銀行業(yè)面臨重大危機(jī)

Ⅳ 金融衍生品市場(chǎng)的急劇膨脹帶來(lái)新的挑戰(zhàn)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： 信用風(fēng)險(xiǎn)的影響因素有：①全球債務(wù)規(guī)模急劇擴(kuò)張，信用暴露越來(lái)越大;②全球銀行業(yè)面臨重大危機(jī);③金融衍生品市場(chǎng)的急劇膨脹帶來(lái)新的挑戰(zhàn)。

74[單選題] 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立()。

Ⅰ 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

Ⅱ 融券專用證券賬戶

Ⅲ 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

Ⅳ 信用交易證券交收賬戶

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

75[單選題] 國(guó)際資本流動(dòng)的效應(yīng)包括()。

Ⅰ 全球化效應(yīng)

Ⅱ 放大效應(yīng)

Ⅲ 融合作用

Ⅳ 沖擊效應(yīng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 國(guó)際資本流動(dòng)的效應(yīng)有：全球化效應(yīng)、放大效應(yīng)、沖擊效應(yīng)。

76[單選題] 股票發(fā)行人申請(qǐng)辦理股票首次公開(kāi)發(fā)行、增發(fā)、配股登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)向證券結(jié)算公司提供的申請(qǐng)材料有()。

Ⅰ 股票登記申請(qǐng)

Ⅱ 中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于股票發(fā)行的核準(zhǔn)文件

Ⅲ 承銷(xiāo)協(xié)議

Ⅳ 具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的關(guān)于證券發(fā)行人全部募集資金到位的驗(yàn)資報(bào)告

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：股票發(fā)行人中請(qǐng)辦理股票首次公開(kāi)發(fā)行、增發(fā)、配股登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)向證券結(jié)算公司提供以下申請(qǐng)材料：①股票登記申請(qǐng)。②中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于股票發(fā)行的核準(zhǔn)文件。③承銷(xiāo)協(xié)議。④具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的關(guān)于證券發(fā)行人全部募集資金到位的驗(yàn)資報(bào)告(包括非貨幣資產(chǎn)所有權(quán)已轉(zhuǎn)移至證券發(fā)行人處的證明文件)。⑤通過(guò)證券交易所交易系統(tǒng)以外的途徑發(fā)行(以下稱網(wǎng)下發(fā)行)證券的，還需提供網(wǎng)下發(fā)行的證券持有人名冊(cè)，證券持有人名冊(cè)應(yīng)當(dāng)包括證券代碼、證券特有人證券賬戶號(hào)碼、證券持有人有效身份證明文件號(hào)碼、本次登記的持有證券數(shù)量等內(nèi)容。⑥證券有限售條件的，還需提供限售申請(qǐng)并申報(bào)有限售條件證券持有人類(lèi)別。⑦公開(kāi)發(fā)行前或國(guó)有法人持股的，還需提供國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理部門(mén)的批準(zhǔn)文件。涉及向外國(guó)戰(zhàn)略投資者定向發(fā)行股份的，還需提供商務(wù)部等有權(quán)部門(mén)的批準(zhǔn)文件。⑧涉及司法凍結(jié)或質(zhì)押登記的，還需提供司法協(xié)助執(zhí)行、質(zhì)押登記相關(guān)申請(qǐng)材料。⑨證券首次發(fā)行的，還需提供證券發(fā)行人法人有效營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件、法定代表人對(duì)指定聯(lián)絡(luò)人(董事會(huì)秘書(shū)或證券事務(wù)代表)的授權(quán)委托書(shū)。⑩指定聯(lián)絡(luò)人有效身份證明文件原件及復(fù)印件以及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司要求提供的其他材料。

77[單選題] 關(guān)于股票的特征，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 股票持有者通過(guò)在依法成立的證券交易所進(jìn)行股票交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格低于買(mǎi)入價(jià)格時(shí)，賣(mài)出股票所賺取的差價(jià)收益就是資本利得

Ⅱ 股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

Ⅲ 股票是不可償還的，但它能夠在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓，這為其提供了流動(dòng)性

Ⅳ 股票所載的權(quán)利的有效性是始終不變的，它是一種無(wú)償還期限的有價(jià)證券

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： Ⅰ項(xiàng)，股票持有者通過(guò)在依法成立的證券交易所進(jìn)行股票交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買(mǎi)入價(jià)格時(shí)，賣(mài)出股票所賺取的差價(jià)收益就是資本利得。

78[單選題] 申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有()。

Ⅰ 公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷

Ⅱ 本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的50%

Ⅲ 公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息

Ⅳ 公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;②公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息;⑤本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥本次發(fā)行債券的金額不超過(guò)預(yù)備用于交換的股票按募集說(shuō)明書(shū)公告日前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;⑦經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好;⑧不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。

79[單選題] 根據(jù)我國(guó)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》的規(guī)定，下列符合注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。

Ⅰ 執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)的行為

Ⅱ 具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)

Ⅲ 取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)5年以上

Ⅳ 不超過(guò)65周歲

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 注冊(cè)會(huì)計(jì)師中請(qǐng)證券許可證的，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：①所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定55第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng);②具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū);③取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)1年以上;④不超過(guò)60周歲;⑤執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)的行為。

80[單選題] 根據(jù)《中國(guó)金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》中規(guī)定，會(huì)出現(xiàn)強(qiáng)行平倉(cāng)的情況有()。

Ⅰ 會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的

Ⅱ 未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的

Ⅲ 因違規(guī)受到中金所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰的

Ⅳ 根據(jù)中金所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：根據(jù)《中國(guó)金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》中規(guī)定，在下列五種情況下會(huì)出現(xiàn)強(qiáng)行平倉(cāng)：①會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的;②持倉(cāng)超出持倉(cāng)限額標(biāo)準(zhǔn)，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的;③因違規(guī)受到中金所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰的;④根據(jù)中金所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的;⑤其他應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的。

81[單選題] 以下關(guān)于股票分割與合并的說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ.事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降

Ⅱ.從理論上說(shuō).股票分割與合并都不會(huì)影響股東所持股票的市值

Ⅲ.股票分割通常適用于低價(jià)股.股票合并常見(jiàn)于高價(jià)股

Ⅳ.股票分割與合并，不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：股票分割通常適用于高價(jià)股，拆細(xì)之后每手股票總金額下降，便于吸引更多的投資者購(gòu)買(mǎi)：并股則常見(jiàn)于低價(jià)股。

82[單選題] 以下關(guān)于LOF申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的說(shuō)法，正確的有()。

Ⅰ.LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低.通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)

Ⅱ.LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行

Ⅲ.LOF是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式.它可以是指數(shù)型基金.也可以是主動(dòng)管理型基金

ⅠV.LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： LOF有以下特點(diǎn)：LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)：LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行;LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求;ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

83[單選題] 可轉(zhuǎn)換債券具有()特征。

Ⅰ.市場(chǎng)容量大.籌資能力強(qiáng)

Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

Ⅲ.避開(kāi)直接發(fā)行股票與債券的法律要求.上市手續(xù)簡(jiǎn)單.發(fā)行成本低

Ⅳ.可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： 可轉(zhuǎn)換債券具有下列特征：①可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券;②可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征。

84[單選題] 以下屬于信托的基本特征的有()。

Ⅰ.所有權(quán)與利益權(quán)相分離Ⅱ.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

Ⅲ.信托無(wú)限責(zé)任Ⅳ.信托管理的連續(xù)性

V.信托的不穩(wěn)定性

A.ⅠⅡV

B.ⅠⅡⅢ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣV

參考答案：C

參考解析：信托的基本特征：(1)所有權(quán)與利益權(quán)相分離。(2)信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。(3)信托有限責(zé)任。(4)信托管理的連續(xù)性。信托管理的連續(xù)性安排，使信托成為一種具有長(zhǎng)期性和穩(wěn)定性的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移與財(cái)產(chǎn)管理制度.

85[單選題] 以下對(duì)開(kāi)放式基金說(shuō)法正確的是()。

Ⅰ.基金份額總額不固定Ⅱ.不得申請(qǐng)贖回

Ⅲ.可以申購(gòu)或者贖回Ⅳ.需要以現(xiàn)金形式保持一部分資金

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： 開(kāi)放式基金份額總額不固定，可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回.因此.為了滿足投資者贖回資金、實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)的要求，開(kāi)放式基金需要以現(xiàn)金形式保持一部分資金。

86[單選題] 根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是()。

Ⅰ.同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦機(jī)構(gòu)、承銷(xiāo)的證券公司出具法律意見(jiàn)

Ⅱ.同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見(jiàn)

Ⅲ.同一律師事務(wù)所不得在其他同一證券業(yè)務(wù)活動(dòng)中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意見(jiàn)

Ⅳ.同一律師事務(wù)所可以為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見(jiàn)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： Ⅳ項(xiàng)，根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見(jiàn)。

87[單選題] 存款準(zhǔn)備金政策是中央銀行實(shí)施貨幣政策的重要工具，其主要內(nèi)容包括()。

Ⅰ.規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的基礎(chǔ)Ⅱ.規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金率

Ⅲ.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成Ⅳ.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的上限

V.規(guī)定存款準(zhǔn)備金提取的時(shí)間

A.Ⅰ、Ⅱ、V

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

參考答案：D

參考解析：存款準(zhǔn)備金政策不規(guī)定存款準(zhǔn)備金的上限，超過(guò)部分構(gòu)成超額存款準(zhǔn)備金。

88[單選題] 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立()。

Ⅰ.融券專用證券賬戶Ⅱ.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

Ⅲ.信用交易證券交收賬戶Ⅳ.信用交易資金交收賬戶

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

參考答案：D

參考解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶。

89[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于綜合指數(shù)類(lèi)的是()。

Ⅰ.深證新指數(shù)Ⅱ.深證A股指數(shù)

Ⅲ.深證B股指數(shù)Ⅳ.深證100指數(shù)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析：深圳證券交易所綜合指數(shù)類(lèi)有深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)、深證B股指數(shù)、行業(yè)分類(lèi)指數(shù)、中小板綜合指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)和深證新指數(shù)。

90[單選題] 按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)的種類(lèi)有()。

Ⅰ.利率期權(quán)Ⅱ.貨幣期權(quán)

Ⅲ.股權(quán)類(lèi)期權(quán)Ⅳ.金融期貨合約期權(quán)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)不同的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融期權(quán)劃分為很多類(lèi)別?？梢詮倪x擇權(quán)性質(zhì)、合約履行時(shí)間、期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)來(lái)劃分。其中，按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類(lèi)期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等.

91[單選題] 以下可作為金融衍生工具基礎(chǔ)產(chǎn)品的是()。

Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.期貨Ⅳ.銀行定期存款單

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 金融衍生工具的基礎(chǔ)產(chǎn)品既包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，也包括金融衍生工具。

92[單選題] 下列選項(xiàng)中，不屬于申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)所須具備的條件的有()。

Ⅰ.實(shí)收資本與凈資產(chǎn)不少于人民幣1500萬(wàn)元

Ⅱ.最近3年未受到刑事處罰，最近1年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰

Ⅲ.最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄

Ⅳ.具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于15人

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： Ⅰ項(xiàng)應(yīng)當(dāng)是具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)不少于人民幣2000萬(wàn)元：Ⅱ項(xiàng)應(yīng)當(dāng)是最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰;Ⅳ項(xiàng)應(yīng)當(dāng)是具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人.其中具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人。

93[單選題] 導(dǎo)致金融危機(jī)的金融因素有()。

Ⅰ.金融結(jié)構(gòu)失衡Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理不當(dāng)

Ⅲ.金融市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)Ⅳ.金融監(jiān)管缺失或不到位

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 略

94[單選題] 優(yōu)先股票根據(jù)不同的附加條件，大致可以分成()。

Ⅰ.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

Ⅱ.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

Ⅲ.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

Ⅳ.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 優(yōu)先股票根據(jù)不同的附加條件，大致可以分成以下幾類(lèi)：累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票、可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票。

95[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于我國(guó)的混合資本債券的基本特征的有()。

Ⅰ.期限在15年以上.發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%。發(fā)行人可以延期支付利息

Ⅲ.當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、先于股權(quán)資本

Ⅳ.混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無(wú)力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)?；蛑Ц对搨瘜?dǎo)致無(wú)力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 略

96[單選題] 對(duì)客戶撤銷(xiāo)的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。

Ⅰ 資金

Ⅱ 證券

Ⅲ 賬戶

Ⅳ 密碼

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 對(duì)客戶撤銷(xiāo)的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。如果委托已成交，則成交部分不得撤銷(xiāo)。

97[單選題] 金融市場(chǎng)一般功能的發(fā)揮，需要具備基本的內(nèi)部條件有()。

Ⅰ 健全的價(jià)格機(jī)制

Ⅱ 信息披露充分

Ⅲ 必要的技術(shù)環(huán)境

Ⅳ 市場(chǎng)進(jìn)退有序

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 金融市場(chǎng)一般功能的發(fā)揮，需要具備基本的外部條件是：法制健全;信息披露充分;市場(chǎng)進(jìn)退有序。內(nèi)部條件是：國(guó)內(nèi)、國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng);豐富的市場(chǎng)交易品種;健全的價(jià)格機(jī)制;必要的技術(shù)環(huán)境。

98[單選題] 下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法中，正確的是()。

Ⅰ貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

Ⅱ 在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小

Ⅲ 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

Ⅳ 中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。在貨幣供給過(guò)程中，中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)。

99[單選題] 我國(guó)非存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)包括()。

Ⅰ 保險(xiǎn)公司

Ⅱ 信托投資公司

Ⅲ 商業(yè)銀行

Ⅳ 財(cái)務(wù)公司

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 我國(guó)的非存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)包括：保險(xiǎn)公司、信托投資公司、小額貸款公司、汽車(chē)金融機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、交易所、證券公司、基金管理公司、期貨公司、其他金融機(jī)構(gòu)。

100[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)中，屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素的有()。

Ⅰ 中央銀行的政策

Ⅱ 體制因素

Ⅲ 國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

Ⅳ 經(jīng)濟(jì)素質(zhì)因素

A.Ⅲ、Ⅳ21

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素有：體制因素、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制因素、經(jīng)濟(jì)素質(zhì)因素、政策因素、政治因素、對(duì)外開(kāi)放程度、管制情況、經(jīng)濟(jì)接軌情況、國(guó)際經(jīng)濟(jì)傳遞渠道、國(guó)際經(jīng)濟(jì)體系、國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境、國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)狀況、國(guó)際政治環(huán)境。 

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