2018年證券《金融市場基礎(chǔ)知識》知識點提煉(16)

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金融風(fēng)險的分類

金融風(fēng)險分為系統(tǒng)性風(fēng)險與非系統(tǒng)性風(fēng)險兩大類。需要指出的是，系統(tǒng)性風(fēng)險與非系統(tǒng)性風(fēng)險并不是相互獨立的，而是相互作用相互影響的。

(一)系統(tǒng)性風(fēng)險

系統(tǒng)性金融風(fēng)險是指金融體系由于遭受了大規(guī)模的沖擊而無法持續(xù)有效運轉(zhuǎn)的可能性。金融風(fēng)險具有復(fù)雜性、突發(fā)性、傳染快、廣、危害大五個基本特征。系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為不可分散風(fēng)險或不可回避風(fēng)險。

系統(tǒng)性金融風(fēng)險一般包括宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險和市場風(fēng)險。

(二)非系統(tǒng)性風(fēng)險

非系統(tǒng)性風(fēng)險是與整個股票市場或者整個期貨市場或外匯市場等相關(guān)金融投機市場波動無關(guān)的風(fēng)險，是指某些因素的變化造成單只股票價格或者單只期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風(fēng)險是可以抵消、回避的，因此又被稱為可分散風(fēng)險或可回避風(fēng)險。

非系統(tǒng)性風(fēng)險的表現(xiàn)形式也是多種多樣，一般包括信用風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險。

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