2018年金融市場基礎(chǔ)知識(shí)真題訓(xùn)練5-1

此次分享的是證券從業(yè)資格考試歷年真題，希望對大家有所幫助

選擇題：

1、以下不是公募基金特點(diǎn)的是( )。[2015年3月真題]

A．基金在運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少

B．基金募集對象不固定

C．可以向社會(huì)公眾宣傳推廣

D．基金份額的投資金額要求較低

參考答案：A

參考解析：公募基金可以向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定，基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與；私募基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

2、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金( )的特點(diǎn)。[2015年3月真題]

A．收益共享

B．風(fēng)險(xiǎn)共享

C．集合投資

D．分散風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D

參考解析： 分散風(fēng)險(xiǎn)指以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益，是基金的一大特點(diǎn)。

3、投資基金由____管理、____托管、投資收益歸____所有。( )[2015年3月真題]

A．基金份額持有人；托管人；管理人

B．托管人；管理人；基金份額持有人

C．管理人；托管人；基金份額持有人

D．管理人；托管人；管理人

參考答案：C

參考解析： 證券投資基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

組合型選擇題：

1、公開募集基金的基金管理人不得進(jìn)行的行為包括( )。[2016年7月真題]

Ⅰ．將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

Ⅱ．不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

Ⅲ．以基金的名義代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

Ⅳ．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格

A．Ⅰ、Ⅳ

B．Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：Ⅱ項(xiàng)，公開募集基金的基金管理人不得不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；Ⅲ項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。

2、給出下列選項(xiàng)中( )的數(shù)據(jù)，可以計(jì)算出基金負(fù)債。[2016年6月真題]

Ⅰ．基金總份額

Ⅱ．基金份額凈值

Ⅲ．申購基金份額

Ⅳ．基金資產(chǎn)總值

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式如下：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額；基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。由上述公式可得：基金負(fù)債=基金資產(chǎn)總值-基金總份額×基金份額凈值。

3、證券投資基金的特點(diǎn)是( )。[2016年5月真題]

Ⅰ．基金管理人管理

Ⅱ．基金托管人托管

Ⅲ．受益人為基金份額持有人

Ⅳ．以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資

A．Ⅰ、Ⅳ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 證券投資基金作為一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，是通過公開發(fā)售基金份額來募集資金的，資金由基金托管人托管、基金管理人管理和運(yùn)作，以資產(chǎn)組合方式為基金份額持有人的利益進(jìn)行證券投資。