2018年《證券投資顧問(wèn)勝任能力》第三章

第三部分 專(zhuān)業(yè)技能

第三章 客戶(hù)分析

第一節(jié) 信息分析

熟悉客戶(hù)信息的分類(lèi)；熟悉客戶(hù)定量信息和定性信息的內(nèi)容；熟悉客戶(hù)財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息的內(nèi)容；掌握客戶(hù)信息收集方法。

第二節(jié) 財(cái)務(wù)分析

熟悉個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目及其內(nèi)容；熟悉個(gè)人現(xiàn)金流量表的項(xiàng)目及其內(nèi)容；掌握預(yù)測(cè)客戶(hù)未來(lái)收入的方法；掌握預(yù)測(cè)客戶(hù)未來(lái)支出的方法。

第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)分析

了解客戶(hù)理財(cái)價(jià)值觀；了解客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類(lèi)型；熟悉客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素；掌握客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法；熟悉客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容；掌握客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征矩陣的編制方法；了解投資渠道偏好、知識(shí)結(jié)構(gòu)、生活方式、個(gè)人性格等對(duì)客戶(hù)證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響。

第四節(jié) 目標(biāo)分析

熟悉客戶(hù)證券投資需求和目標(biāo)的分類(lèi)；熟悉客戶(hù)證券投資目標(biāo)的內(nèi)容；掌握客戶(hù)證券投資目標(biāo)分析方法。

以上，就是我為大家整理的與證券相關(guān)的內(nèi)容，關(guān)于本文如果您還有其他的疑問(wèn)或者有關(guān)于證券從業(yè)考試方面的其他問(wèn)題，歡迎大家繼續(xù)關(guān)注希賽網(wǎng)證券從業(yè)資格頻道

說(shuō)明：因考試政策、內(nèi)容不斷變化與調(diào)整，希賽網(wǎng)提供的以上信息僅供參考，如有異議，請(qǐng)考生以部門(mén)公布的內(nèi)容為準(zhǔn)！

參考資料：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

相關(guān)推薦：