?2009年10月全國(guó)自考(金融市場(chǎng)學(xué))真題

2009年10月全國(guó)自考(金融市場(chǎng)學(xué))真題及答案解析

2009年10月全國(guó)自考(金融市場(chǎng)學(xué))真題及答案分析，金融市場(chǎng)學(xué)考試歷年真題，內(nèi)含答案及解析。

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

1.按照交割期限的不同，金融市場(chǎng)可分為( )。

A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)
B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
C.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)
D.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

2.每股股票所包含的股東權(quán)益是股票的( )。

A.凈值
B.市價(jià)
C.面值
D.清算價(jià)格

3.企業(yè)參與貨幣市場(chǎng)活動(dòng)的主要目的是( )。

A.進(jìn)行長(zhǎng)期資金融通
B.獲取價(jià)差收入
C.調(diào)整流動(dòng)性資產(chǎn)比重
D.取得長(zhǎng)期投資利潤(rùn)

4.在同業(yè)拆借市場(chǎng)上，最活躍、交易量最大的參與者是( )。

A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.保險(xiǎn)公司
D.基金

5.客戶向經(jīng)紀(jì)人支付一定的現(xiàn)款或股票作為保證金，差額部分由經(jīng)紀(jì)人墊付的交易方式稱為( )。

A.現(xiàn)貨交易
B.信用交易
C.期貨交易
D.期權(quán)交易

6.國(guó)債柜臺(tái)交易采用的交割方式是( )。

A.T+3
B.T+0
C.T+2
D.T+1

7.關(guān)于債券票面利率的確定依據(jù)，下列描述正確的是( )。

A.單利計(jì)息的票面利率低于復(fù)利計(jì)息的票面利率
B.單利計(jì)息的票面利率低于貼現(xiàn)計(jì)息的票面利率
C.當(dāng)債券的期限較長(zhǎng)時(shí)，票面利率較高
D.當(dāng)債券的信用級(jí)別較高時(shí)，票面利率較高

8.凡遠(yuǎn)期匯率高于即期匯率的，差額稱做( )。

A.升水
B.貼水
C.持平
D.平價(jià)

9.金融期貨交易者的不同類型中，為謀取現(xiàn)貨與期貨之間價(jià)差變動(dòng)收益的是( )。

A.價(jià)差交易者
B.基差交易者
C.頭寸交易者
D.日交易者

10.交易雙方權(quán)利和義務(wù)不對(duì)稱的是( )。

A.金融互換
B.金融期貨
C.金融遠(yuǎn)期
D.金融期權(quán)

11.下列不屬于衍生金融工具的是( )。

A.期權(quán)
B.利率互換
C.股票
D.遠(yuǎn)期合約

12.股利增長(zhǎng)速度g可以表示為( )。

A.利潤(rùn)留存率*銷售利潤(rùn)率
B.利潤(rùn)留存率*凈資產(chǎn)收益率
C.股利分配率*凈資產(chǎn)收益率
D.股利分配率*銷售利潤(rùn)率

13.無風(fēng)險(xiǎn)利率包含( )。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)
B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)
C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)
D.期限風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

14.若證券市場(chǎng)的價(jià)格反映了所有公開發(fā)布的信息，包括歷史信息，公司財(cái)務(wù)狀況及其他可以用的公開信息，這種市場(chǎng)屬于( )。

A.強(qiáng)有效市場(chǎng)
B.中度有效市場(chǎng)
C.非有效市場(chǎng)
D.弱有效市場(chǎng)

15.可以通過證券投資多樣化分散的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
B.通脹風(fēng)險(xiǎn)
C.利率風(fēng)險(xiǎn)
D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

16.存放在美國(guó)境外銀行的美元存款或從這些銀行借入的美元貸款稱做( )。

A.外國(guó)債券
B.歐洲貨幣
C.亞洲美元
D.歐洲美元

17.ROE指標(biāo)是指( )。

A.凈利潤(rùn)/平均總資產(chǎn)
B.凈利潤(rùn)/總銷售收入
C.銷售收入/總資產(chǎn)
D.凈利潤(rùn)/平均股東權(quán)益

18.在高度自由化和國(guó)際化的金融管理體制和優(yōu)惠的稅收制度下，以自由兌換的貨幣為工具，由非居民參與進(jìn)行的融資業(yè)務(wù)稱為( )。

A.貨幣互換
B.同業(yè)拆放
C.離岸金融
D.遠(yuǎn)期合約

19.下列屬于經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)先行指標(biāo)的是( )。

A.收益率曲線的斜率
B.工業(yè)產(chǎn)值
C.消費(fèi)物價(jià)指數(shù)
D.失業(yè)平均期限

20.與一般金融工具相比較，衍生金融工具最顯著的特點(diǎn)是( )。

A.流動(dòng)性
B.杠桿性
C.低風(fēng)險(xiǎn)性
D.收益性

二、多項(xiàng)選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)

1.金融市場(chǎng)的信息中介包括( ) 。

A.證券承銷人
B.證券交易經(jīng)紀(jì)人
C.證券交易所
D.征信公司 判斷的服務(wù)企業(yè)
E.投資咨詢公司

2.我國(guó)《證券法》對(duì)股票發(fā)行的條件的規(guī)定，下列描述正確的是( ) 。

A.公開發(fā)行公司股本總額不少于人民幣5000萬元
B.向社會(huì)公眾發(fā)行的部分不少于公司擬發(fā)行股本總額的25%，發(fā)行總股本超過4億元的，最低不少于 15%
C.初次發(fā)行的公司，發(fā)行前1年末，凈資產(chǎn)在總資產(chǎn)中所占的比例不低于20%
D.對(duì)于配股發(fā)行的公司，在最近三個(gè)完整的會(huì)計(jì)年度的凈資產(chǎn)收益率平均在10%以上
E.公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件在最近三年內(nèi)無虛假記載或重大遺漏

3.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定債券等級(jí)時(shí)主要考慮的因素有( ) 。

A.發(fā)行者的償債能力
B.發(fā)行者的資信
C.投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)
D.債券的面額
E.債券的票面利率

4.成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別表現(xiàn)在( ) 。

A.目標(biāo)不同
B.投資對(duì)象不同
C.投資策略不同
D.基金資產(chǎn)分布不同
E.基金派息情況不同

5.貨幣政策工具包括( ) 。

A.法定存款準(zhǔn)備金率
B.再貼現(xiàn)利率
C.稅收
D.國(guó)家預(yù)算
E.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

三、名詞解釋題（本大題共4小題，每小題3分，共12分）

1.償債基金公司債

2.大額可轉(zhuǎn)讓定期定單

3.對(duì)沖基金

4.期匯交易 (遠(yuǎn)期外匯交易 )

四、簡(jiǎn)答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）

1.簡(jiǎn)述場(chǎng)外市場(chǎng)的重要意義。

2.簡(jiǎn)述證券交易所的交易原則。

3.簡(jiǎn)述政府發(fā)行債券的目的。

4.簡(jiǎn)述金融期貨交易與金融遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。

5.簡(jiǎn)述證券投資基金的功能。

五、論述題（本大題共2小題，每小題14分，共28分）

1.什么是基金證券？并闡述基金證券與股票、債券之間的區(qū)別。

2.結(jié)合我國(guó)證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀，說明證券市場(chǎng)監(jiān)督的含義和重要性。