?上海自考020304投資學(xué)專業(yè)(本科)金融學(xué)概論(04762)考試大綱(七)

上海自考020304投資學(xué)專業(yè)(本科)金融學(xué)概論(04762)考試大綱(七)

第十二章 開放金融體系概覽

一、學(xué)習(xí)目的和要求

外匯與匯率、匯率制度以及與國(guó)際匯率制度為主要內(nèi)容的國(guó)際貨幣體系，作為開放性金融的基礎(chǔ)性的基礎(chǔ)，是貨幣金融學(xué)的最主要內(nèi)容。理解現(xiàn)行國(guó)際貨幣體系的改革趨勢(shì)，了解主要的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)宗旨及業(yè)務(wù)。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 外匯與匯率

(一)外匯的概念

動(dòng)態(tài)的外匯概念、靜態(tài)的外匯概念(狹義的靜態(tài)外匯概念、廣義的靜態(tài)外匯概念)、外匯的基本要素

(二)匯率的概念及標(biāo)價(jià)方法

匯率的概念、匯率的標(biāo)價(jià)法(直接標(biāo)價(jià)法、間接標(biāo)價(jià)法、美元標(biāo)價(jià)法)、匯率的種類

第二節(jié) 匯率制度安排

(一)匯率制度的概念和內(nèi)容

(二)匯率制度的種類

固定匯率制、浮動(dòng)匯率制

(三)匯率制度的選擇

第三節(jié) 國(guó)際貨幣體系

(一)國(guó)際貨幣體系概述

國(guó)際貨幣體系的含義、構(gòu)成、作用

(二)國(guó)際金本位體系

國(guó)際金本位制的特點(diǎn)(自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制)、國(guó)際金本位體系的評(píng)價(jià)

(三)布雷頓森林體系

布雷頓森林體系的內(nèi)容、運(yùn)行的內(nèi)在缺陷

(四)牙買加體系

牙買加協(xié)定的主要內(nèi)容、牙買加體系的運(yùn)行以及評(píng)價(jià)

第四節(jié) 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)體系

(一)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)概述

(二)國(guó)際貨幣基金

(三)世界銀行

(四)國(guó)際清算銀行

(五)亞洲開發(fā)銀行和亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行

三、考核知識(shí)點(diǎn)

(一)外匯與匯率

(二)匯率制度安排

(三)國(guó)際貨幣體系

四、考核要求

(一)外匯與匯率

1. 識(shí)記：(1)外匯的概念(2)匯率的概念

2. 領(lǐng)會(huì)：(1)匯率的標(biāo)價(jià)法(2)匯率的種類

(二)匯率制度安排

1. 識(shí)記：(1)匯率制度(2)固定匯率、浮動(dòng)匯率

2. 領(lǐng)會(huì)：(1)固定匯率制度的特點(diǎn)(2)浮動(dòng)匯率制度的特點(diǎn)

(三)國(guó)際貨幣體系

1. 識(shí)記：(1)國(guó)際貨幣體系的定義(2)布雷頓森林體系

2. 領(lǐng)會(huì)：(1)特里芬難題(2)布雷頓森林體系的運(yùn)行以及缺陷(3)牙買加體系

Ⅲ、有關(guān)說明與實(shí)施要求

一、關(guān)于考核目標(biāo)的說明

1. 關(guān)于考試大綱與教材的關(guān)系

考試大綱以綱要的形式規(guī)定了金融學(xué)課程的基本內(nèi)容，是進(jìn)行學(xué)習(xí)和考核的依據(jù);教材是考試大綱所規(guī)定課程內(nèi)容的具體化和系統(tǒng)論述，便于自學(xué)應(yīng)考者自學(xué)、理解和掌握?？荚嚧缶V和教材在內(nèi)容上基本一致。

2. 關(guān)于考核目標(biāo)的說明

(1) 本課程要求應(yīng)考者掌握的知識(shí)點(diǎn)都作為考核的內(nèi)容。

(2) 關(guān)于考試大綱中四個(gè)能力層次的說明：

識(shí)記：要求應(yīng)考者能知道本課程中有關(guān)的名詞、概念、原理和知識(shí)的含義，并能正確認(rèn)識(shí)和表述。

領(lǐng)會(huì)：要求在識(shí)記的基礎(chǔ)上，能全面把握本課程中的基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關(guān)概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系。

簡(jiǎn)單應(yīng)用：要求在領(lǐng)會(huì)的基礎(chǔ)上，能運(yùn)用本課程中的基本概念、基本方法中的少量知識(shí)點(diǎn)分析和解決有關(guān)的理論問題和實(shí)際問題。

綜合應(yīng)用：要求在簡(jiǎn)單應(yīng)用的基礎(chǔ)上，能運(yùn)用學(xué)過的本課程的多個(gè)知識(shí)點(diǎn)，綜合分析和解決比較復(fù)雜的問題。

二、關(guān)于自學(xué)教材的說明

指定教材：《貨幣金融學(xué)》(第2版)，蔣先玲主編，機(jī)械工業(yè)出版社，2017.7(2019.6重印)

三、自學(xué)方法指導(dǎo)

1. 認(rèn)真閱讀與鉆研大綱與教材，在全面系統(tǒng)學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，掌握金融學(xué)的基本概念、基礎(chǔ)理論、基本方法，由于本課程內(nèi)容涉及面廣，各章之間彼此獨(dú)立，但又相互聯(lián)系，所以，自學(xué)考試者應(yīng)首先全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)各種內(nèi)容，記憶應(yīng)當(dāng)識(shí)記的基本概念和觀點(diǎn)，深入理解基本概念。

2. 系統(tǒng)學(xué)習(xí)與重點(diǎn)深入相結(jié)合，弄清楚各章內(nèi)容之間的內(nèi)在聯(lián)系和邏輯關(guān)系，注重融會(huì)貫通，在全面學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上掌握重點(diǎn)，有目的地深入學(xué)習(xí)重點(diǎn)章節(jié)的內(nèi)容，切忌在沒有全面學(xué)習(xí)教材的情況下，孤立地去抓重點(diǎn)。

3. 重視理論聯(lián)系實(shí)際，結(jié)合我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的理論和實(shí)踐進(jìn)行學(xué)習(xí)，金融學(xué)中很多理論和方法是發(fā)達(dá)市場(chǎng)的成熟經(jīng)驗(yàn)，具有很強(qiáng)的應(yīng)用性，自考應(yīng)把這些內(nèi)容與我國(guó)實(shí)踐生活聯(lián)系起來，進(jìn)行相關(guān)分析，從而最終將知識(shí)轉(zhuǎn)化為力量，提高自己分析和解決問題的能力。

4. 保證必要的學(xué)習(xí)時(shí)間，根據(jù)大綱規(guī)定的考試內(nèi)容和考核范圍，仔細(xì)認(rèn)真鉆研教材，明確本課程與其他課程不同的特點(diǎn)和學(xué)習(xí)要求。

四、對(duì)社會(huì)助學(xué)的要求

1. 社會(huì)助學(xué)者應(yīng)明確本課程的性質(zhì)與設(shè)置要求，根據(jù)本大綱規(guī)定的課程內(nèi)容和考核目標(biāo)，把握指定教材的基本內(nèi)容，對(duì)自學(xué)應(yīng)考者進(jìn)行切實(shí)有效的輔導(dǎo)，引導(dǎo)他們掌握正確的學(xué)習(xí)方法，防止自學(xué)中的各種偏向，體現(xiàn)社會(huì)助學(xué)的正確導(dǎo)向。

2. 要正確處理基本原理、基本概念和基本知識(shí)同應(yīng)用能力的關(guān)系，努力引導(dǎo)自學(xué)應(yīng)考者將基礎(chǔ)理論知識(shí)轉(zhuǎn)化為認(rèn)識(shí)、分析和解決實(shí)際問題的能力。

3. 要正確處理重點(diǎn)和一般的關(guān)系。本課程的理論性強(qiáng)，內(nèi)容廣泛;自學(xué)考試命題的題型多樣、覆蓋面廣。社會(huì)助學(xué)者應(yīng)根據(jù)這門課程和考試命題的特點(diǎn)，指導(dǎo)自學(xué)應(yīng)考者全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)教材，掌握全部課程內(nèi)容和考核目標(biāo)。在全面輔導(dǎo)的基礎(chǔ)上，突出重點(diǎn)章節(jié)和重點(diǎn)問題，把重點(diǎn)輔導(dǎo)和兼顧一般有機(jī)地結(jié)合起來。

五、關(guān)于命題考試的若干規(guī)定

1. 覆蓋面與重點(diǎn)章節(jié)

本課程的命題考試，應(yīng)根據(jù)本大綱規(guī)定的課程內(nèi)容和考核目標(biāo)，來確認(rèn)考試范圍和考核要求，不要任意擴(kuò)大或縮小考試范圍，或提高或降低考核要求。本大綱各章所規(guī)定的考核要求中各知識(shí)點(diǎn)都是考試的內(nèi)容。試題覆蓋到章，適當(dāng)突出重點(diǎn)章節(jié)，加大重點(diǎn)內(nèi)容的覆蓋密度。

2. 試卷能力層次比例

試卷對(duì)能力層次的要求應(yīng)結(jié)構(gòu)合理。對(duì)不同能力層次要求的分?jǐn)?shù)比例一般為：識(shí)記占20%，領(lǐng)會(huì)占30%，簡(jiǎn)單應(yīng)用占30%，綜合應(yīng)用占20%。

3. 試卷難易比例

本課程試題的難易程度應(yīng)適中。每份試卷中不同難度試題的分?jǐn)?shù)比為：易占20%，較易占30%，較難占30%，難占20%。應(yīng)當(dāng)注意，試題的難易程度與能力層次不是同一概念，在各個(gè)能力層次的試題中都存在著不同的難度，切勿將二者混淆。

4. 題型題量

本課程考試的題型一般有：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、填空題、計(jì)算題、簡(jiǎn)答題、論述題。

5. 考試形式、考試時(shí)間

考試方式為筆試、閉卷;考試時(shí)間為150分鐘。

附錄：題型舉例

題型一、單項(xiàng)選擇題

當(dāng)事人利用各自籌資成本的相對(duì)優(yōu)勢(shì)，以商定的條件在不同的貨幣或相同貨幣的不同利率的資產(chǎn)或債務(wù)之間進(jìn)行交換以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的工具是( )

A.遠(yuǎn)期利率合約

B.利率期貨合約

C.利率期權(quán)合約

D.金融互換合約

題型二、多項(xiàng)選擇題

商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)的特點(diǎn)有( )

A. 是發(fā)行市場(chǎng)

B. 采用信用發(fā)行方式

C.需要抵押

D. 發(fā)行成本低

E. 不利于提高發(fā)行者的信譽(yù)

題型三、填空題

狹義的資本市場(chǎng)是指( ) 。

題型四、計(jì)算題

某公司債券面值100元，票面利率6%，5年到期，當(dāng)前價(jià)格為115元，如果某人購買了該債券，并持有兩年，兩年后以122元賣出。

求：

1.求當(dāng)期收益率;

2.計(jì)算他的實(shí)際收益率。

題型五、簡(jiǎn)答題

簡(jiǎn)述銀行風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)外部效應(yīng)。

題型六、論述題

論述普通股與優(yōu)先股的概念，并分析他們的特點(diǎn)。