理財師開展業(yè)務時，（)是了解客戶、收集信息的最好時機

下列關于理財師明確具體理財目標時應遵循的步驟的說法中，錯誤的是（）。

A.理財師應確保了解客戶的基本信息、財務狀況、可以運用的社會資源

B.理財師應通過交流和溝通，了解客戶風險偏好、投資需求和目標等主觀判斷信息

C.理財師根據(jù)對客戶財務狀況及期望目標的了解，初步評估客戶的理財目標的可行性和合理性

D.根據(jù)具體情況，理財師應征詢客戶的意見并和客戶一起對理財目標進行調整，從而確定理財目標，使其具體、明確、合理、可行

拜訪客戶的目的是向目標客戶介紹銀行情況、收集客戶信息、了解客戶需求、達成合作意向。()

在日常工作中，下列關于專業(yè)理財師工作流程的描述，不恰當?shù)氖?)。

A.理財師的工作過程中，了解客戶的財務信息、分析財務現(xiàn)狀前，要先明確客戶的理財目標

B.規(guī)范科學的理財工作流程、方法，可以減少主、客觀環(huán)境影響，有條不絮地展開對客戶的專業(yè)咨詢服務

C.作為一名專業(yè)理財師，需要一套標準，科學的工作方法，貫穿整個客戶服務過程

D.D.面對具體客戶和不同情況時，不必拘泥于幾個步驟，應當以客戶的需要和具體案例為準

A.定量信息主要靠客戶自行填寫，定性信息更多是靠理財師與客戶溝通中觀察和了解

B.客戶信息整理通常針對定量信息，一般匯總為家庭資產負債表和收支儲蓄表

C.通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入、支出和儲蓄結構、狀況進行分類、統(tǒng)計

D.通過資產負債表對客戶家庭的資產負債進行分類、統(tǒng)計

A.理財師丙，為了保護自己客戶的信息，在司法部門到銀行調職證據(jù)時拒絕提供協(xié)助

B.理財師乙，在客戶朋友圈看到客戶喜愛收藏，便將其信息推送給自己賣古玩的同學

C.理財師戊，在征得客戶同意的情況下，將客戶所有信息提供給了銀行貴賓服務的提供商

D.理財師丁，在監(jiān)管機關的要求下，向其披露了監(jiān)管指定的客戶信息內容

E.理財師甲，在為客戶推薦理財產品時，詢問客戶家庭信息并記錄在客戶信息系統(tǒng)中

保存客戶的記錄和相關文件是相當重要的，以下不屬于該重要性原因的是()。

A.這些資料記錄了客戶和理財師及其所在機構的隱私，以防止泄漏重大信息

B.當理財師或所在金融機構發(fā)生法律糾紛。這些資料可以作為使理財師和所在機構免于承擔不必要的法律責任的證據(jù)

C.這些真實而詳細的信息、記錄，都是理財師不斷加深對客戶的了解、提升理財師服務水平和維護良好客戶關系管理的重要支持

D.理財規(guī)劃過程中的許多客戶資料.信息也可以作為公司和理財師的經(jīng)驗加以總結和歸納.供以后的工作中研究交流學習

A.了解客戶所屬行業(yè)的主要特點和需求

B.收集客戶信息

C.產品價格及性能分析

D.了解企業(yè)管理者的風格

A.理財師與客戶之間是在信任的基礎上建立的行政法律關系

B.具備法律基礎知識能為客戶提供更全面的投資增值服務

C.遵守各類產品的銷售規(guī)定可有效降低理財師的產品銷售風險

D.遵紀守法是理財師置業(yè)道德準則的要求

E.了解相關法律知識是理財師為客戶進行保險、遺產等規(guī)劃的前提

A.了解客戶的購房目標

B.收集客戶的相關信息

C.分析客戶的信息

D.幫助客戶確定購房目標

E.幫助客戶進行購房規(guī)劃

A.理財師只要在系統(tǒng)錄入客戶信息，就永久受保護

B.理財師需自主營銷并落單

C.保護期為客戶產品存續(xù)期

D.客戶信息需真實準確才可具有保護期

理財規(guī)劃師了解、分析客戶的能力不包括（）。

A.掌握接觸客戶、取得客戶信賴的方法

B.收集、整理客戶信息

C.客戶分類和了解、分析客戶需求

D.投資理財產品選擇、組合和理財規(guī)劃