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首頁 > 財會類考試> 銀行業(yè)專業(yè)人員(初級)> 個人理財
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[多選題]

根據生命周期理論,個人在穩(wěn)定期的理財特征為()。

A.理財任務是盡可能多地儲備資產、積累財富

B.要做好投資規(guī)劃與家庭現金流規(guī)劃,以防范疾病、意外、失業(yè)等風險

C.考慮定期定額基金投資等方式,利用投資的復利效應和長期投資的時間價值積累財富

D.適當節(jié)約資金大量增加高風險的金融投資

E.考慮以活期、定期存款為主,適當增加基金定投

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更多“根據生命周期理論,個人在穩(wěn)定期的理財特征為()。”相關的問題

第1題

從個人生命周期的角度看,()的理財任務是要盡可能多地儲備資產、積累財富、未雨綢繆,進而這一時期要做好投資規(guī)劃與家庭現金流規(guī)劃,以防范疾病、意外、失業(yè)等風險。

A.高原期

B.退休期

C.維持期

D.穩(wěn)定期

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第2題

根據生命周期理論,個人在穩(wěn)定期的理財特征為()。A.愿意承擔一些高風險投資B.盡可能多
根據生命周期理論,個人在穩(wěn)定期的理財特征為()。

A.愿意承擔一些高風險投資

B.盡可能多地儲備資產、積累財富

C.妥善管理好積累的財富,降低投資風險

D.保證本金安全,風險承受能力差,投資流動性較強

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第3題

以個人理財生命周期的角度看,理財任務是“妥善管理好積累的財富,主動調整投資組合降低投資風險,以保守穩(wěn)健型投資為主,配以適當比例的進取型投資,以穩(wěn)健的方式使資產得以保值增值”屬于()

A.退休期

B.維持期

C.高原期

D.穩(wěn)定期

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第4題

下列關于個人生命周期的說法中,正確的有()。 Ⅰ 退休期的主要理財任務就是穩(wěn)健投資保住財產,合理
消費以保障退休期間的正常支出 Ⅱ 自完成學業(yè)開始工作并領取第一份報酬開始處于探索期 Ⅲ 當個人注重買賣養(yǎng)老險和投資類型保險時,他正處于穩(wěn)定期 Ⅳ 穩(wěn)定期的理財任務是要盡可能多地儲備資產、積累財富,未雨綢繆

A.I、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、IV

D.I、Ⅳ

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第5題

根據弗里德曼等人的生命周期理論,個人在成熟期的理財特征是()。

A.愿意承擔一些風險投資

B.理財尋求穩(wěn)定,建立低風險產品為主的投資組合

C.保證本金安全,風險承受能力差,投資流動性較強

D.愿意承擔一些風險,積累資產

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第6題

人到中年的工薪家庭,在理財安排上可以考慮以債券、匯市、基金等投資性金融產品為主。()
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第7題

下列各項屬于生命周期中的中年成熟期的特征是()。A.理財策略簡單,多使用銀行存款 B.投
下列各項屬于生命周期中的中年成熟期的特征是()。

A.理財策略簡單,多使用銀行存款

B.投資組合中增加高成長性和高風險的投資工具

C.風險厭惡程度提高,追求穩(wěn)定收益

D.理財投資的目標通常是適度增加財富

E.投資策略穩(wěn)健,多選擇高信用等級的債券、優(yōu)先股等

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第8題

關于客戶的理財目標,可概括為財富積累、財富保障、財富增值、財富分配四個方面,下列表述錯誤的是()。

A.財富增值,主要解決的財務問題是教育和養(yǎng)老資金需求和投資規(guī)劃

B.財富分配,包含稅務安排和遺產分配

C.財富積累,主要討論的是家庭收支管理

D.財富保障,主要指針對人身、財產保障等的保險計劃

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