2025年基金法律法規(guī)考點：開放式基金的申購和贖回原則

基金法律法規(guī)考前幾頁，是希賽老師精心整理的考試相關(guān)資料，今天給大家分享的是基金法律法規(guī)考點：開放式基金的申購和贖回原則。

股票基金、債券基金的申購和贖回原則：

1、未知價交易原則；

2、金額申購、份額贖回原則；

3、能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。

貨幣市場基金的申購和贖回原則：

1、確定價原則；

2、金融申購、份額贖回原則；

3、以1元人民幣為基準

一、開放式基金的申購原則

1、全額繳款原則

投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功，款項將退回投資者賬戶。

2、價格計算原則

申購價格通?；谏曩彯斎盏幕鸱蓊~凈值加上相關(guān)費用計算?；鸸芾砣诵柙诨鸷贤驼心颊f明書中明確申購價格的計算方式。

3、申請生效原則

投資者按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項后，申購申請成立?；鸱蓊~登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。

4、時間限制

申購申請需在交易日的工作時間內(nèi)提交，通常為周一至周五（法定節(jié)假日除外），上午9:30至下午3:00。部分基金公司支持24小時申購，但會以下一個交易日的凈值計算。

二、開放式基金的贖回原則

1、份額贖回原則

贖回時按基金份額進行操作，投資者可選擇全部或部分贖回。贖回申請成交后，基金管理人應在規(guī)定時間內(nèi)支付贖回款項。

2、價格計算原則

贖回價格基于贖回當日的基金份額凈值減去相關(guān)費用計算?；鸸芾砣诵柙诨鸷贤驼心颊f明書中明確贖回價格的計算方式。

3、申請生效原則

投資者提交贖回申請后，贖回成立?；鸱蓊~登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。

4、時間限制

贖回申請需在交易日的工作時間內(nèi)提交，通常為周一至周五（法定節(jié)假日除外），上午9:30至下午3:00。

5、贖回款項支付

基金管理人應在受理有效贖回申請之日起不超過7個工作日內(nèi)支付贖回款項。

6、巨額贖回處理

如果單個開放日的凈贖回申請超過基金總份額的10%，構(gòu)成巨額贖回?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)基金合同約定延期支付贖回款項。