2025年基金法律法規(guī)考點(diǎn)：認(rèn)購份額、申購份額、贖回金額的計算

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認(rèn)購份額、申購份額、贖回金額的計算

計算公式

1、認(rèn)購份額:

凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）；

認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額；

認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值。

示例：小明用10000元認(rèn)購A基金，認(rèn)購費(fèi)率為1.5%，認(rèn)購期間產(chǎn)生5元利息，基金份額面值為1元。

凈認(rèn)購金額 = 10000 / (1 + 1.5%) = 9852.22元

認(rèn)購費(fèi)用 = 10000 - 9852.22 = 147.78元

認(rèn)購份額 = (9852.22 + 5) / 1 = 9857.22份

2、申購份額：

凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）；

申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額；

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值。

示例：某投資者投資10000元申購某基金，申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.15元。

凈申購金額 = 10000 / (1 + 1.5%) = 9852.22元

申購費(fèi)用 = 10000 - 9852.22 = 147.78元

申購份額 = 9852.22 / 1.15 = 8567.15份

3、贖回金額：

贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用；

贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值。

示例：某投資者贖回10000份基金，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，贖回費(fèi)率為0.5%。

贖回總額 = 10000 × 1.05 = 10500元

贖回費(fèi)用 = 10500 × 0.5% = 52.5元

贖回金額 = 10500 - 52.5 = 10447.5元

注意事項

認(rèn)購份額：認(rèn)購費(fèi)用可為固定值；基金份額面值為1元。

申購份額：申購費(fèi)用可為固定值。

贖回金額：后端收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)的情況。

在備考過程中，部分考生可能會遇到許多問題。如需了解更多考試內(nèi)容，大家可以關(guān)注希賽基金從業(yè)頻道。