2024年11月《基金法律法規(guī)》易混淆知識點(diǎn)

基金從業(yè)資格責(zé)任編輯：陳俊巖 2024-11-07

摘要：在備考過程中，部分考生可能會存在這樣的問題，比如：考前沖刺如何記憶高頻考點(diǎn)？別擔(dān)心，為了幫大家解決這個(gè)問題，小編收集資料并整理了相關(guān)的內(nèi)容，一起來了解下吧~

1.金融資產(chǎn)和金融工具的辨析

金融工具不等同于金融資產(chǎn)

比方說發(fā)行債券，債券是金融工具，但是對發(fā)行人而言，債券就不能叫做金融資產(chǎn)。

2.另類投資基金和傳統(tǒng)投資基金的

【考法】另類投資基金和傳統(tǒng)投資基金的辨析

常見的另類投資基金		投資對象	募集方式
私募股權(quán)基金	—	非上市企業(yè)權(quán)益投資	私募
私募股權(quán)基金	風(fēng)險(xiǎn)投資基金（VC）	非上市企業(yè)權(quán)益投資，但會側(cè)重于初創(chuàng)期、小型的新型企業(yè)或高新技術(shù)企業(yè)	私募
對沖基金		對沖風(fēng)險(xiǎn)	私募
不動產(chǎn)投資基金		不動產(chǎn)	可以私募，可以公募
其他另類投資基金		證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等	一般私募

3.證券投資基金的特點(diǎn)

【考法】證券投資基金特點(diǎn)的內(nèi)涵

【解法】角色代入

注意：特點(diǎn)是合不是中。

4.證券投資基金和其他金融工具的比較

（1）綜合考核對基金、股票、債券的對比

證券投資基金與股票、債券的差異
	基金	股票	債券
反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同	信托關(guān)系受益憑證	所有權(quán)關(guān)系所有權(quán)憑證	債權(quán)債務(wù)關(guān)系債權(quán)憑證
所籌資金的投向不同	間接投資工具，所籌資金主要投向于有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品	是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同	風(fēng)險(xiǎn)相對適中收益相對穩(wěn)健	高風(fēng)險(xiǎn) 高收益	低風(fēng)險(xiǎn) 低收益

（2）綜合考核基金與銀行儲蓄存款的區(qū)分

證券投資基金與銀行儲蓄存款的差異
	基金	銀行儲蓄存款
性質(zhì)不同	受益憑證	銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證
收益與風(fēng)險(xiǎn)特征不同	收益相對適中風(fēng)險(xiǎn)相對適中	基本保本
信息披露程度不同	需定期公告資金運(yùn)用情況	不需公告資金運(yùn)用情況

（3）綜合考核基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品的差異

證券投資基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品的差異
	基金	保險(xiǎn)產(chǎn)品
目的不同	基金是一種投資工具，投資目的是為了獲得投資收益	主要功能是保障
對投資人要求不同	公募基金基本無要求私募基金會針對合格投資者	個(gè)性化（年齡，身體狀況等）
變現(xiàn)能力不同	基金特別是主流的開放式基金是可以隨時(shí)變現(xiàn)的	保險(xiǎn)是一種專款專用的解決中長期問題的“儲蓄”，不可以隨時(shí)變現(xiàn)

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