2024年11月基金從業(yè)《法律法規(guī)》速記手冊(cè)

考點(diǎn)1：金融與居民理財(cái)

金融：資金的融通。

居民理財(cái)：主要方式分為貨幣儲(chǔ)蓄和投資兩類。

考點(diǎn)2：金融市場(chǎng)的分類

按交易工具分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；

按不同的交易標(biāo)的分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等；

按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)；

按交易性質(zhì)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)；

按地理范圍分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。

考點(diǎn)3：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素

市場(chǎng)參與者：政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民（最重要自己供給者）。

金融工具：金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

金融交易的組織方式：場(chǎng)內(nèi)交易方式，場(chǎng)外交易方式，電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。

考點(diǎn)4：金融資產(chǎn)的概念

金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)明了明確的價(jià)值，表明了交易雙方所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。

考點(diǎn)5：資產(chǎn)管理的特征

 考點(diǎn)6：資產(chǎn)管理的本質(zhì)

一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配；管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”，管理人要誠(chéng)實(shí)信用，勤勉盡責(zé)；投資人必須做到“買者自負(fù)”

考點(diǎn)7：投資基金的定義

組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的計(jì)劃投資方式

考點(diǎn)8：投資基金的主要類別

募集方式分為公募基金和私募基金；

按照法律形式分為契約型、公司型和有限合伙型；

按運(yùn)作方式分為開放式基金、封閉式基金。

考點(diǎn)9：另類投資基金的種類

私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、不動(dòng)產(chǎn)投資基金和其他另類投資基金。 

考點(diǎn)10：證券投資基金的特點(diǎn)

集合理財(cái)、專業(yè)管理

組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

獨(dú)立托管、保障安全