2024年11月基金從業(yè)統(tǒng)考《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題（考后更新）

單選題1. 關(guān)于中國(guó)證券基金投資協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，

以下說(shuō)法正確的是()。

A. C2為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型

B. C2風(fēng)險(xiǎn)類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失

C. 沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者類型為C4

D. C1風(fēng)險(xiǎn)類型投資者可以認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金

參考答案：D

單選題2. 與道德相比，法律的調(diào)整范圍是()。

A. 心理動(dòng)機(jī)

B. 個(gè)人精神世界

C. 個(gè)人信仰

D. 行為結(jié)果

參考答案：D

單選題3. 關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是()

A. 客戶經(jīng)理制作的基金營(yíng)銷賣點(diǎn)

B. 基金公司制作的基金微信宣傳推介材料

C. 基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)基金的評(píng)級(jí)說(shuō)明

D. 代銷銀行對(duì)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)提示

參考答案：A

單選題4. 以下可體現(xiàn)基金公司督察長(zhǎng)工作獨(dú)立性的是(   )

A. 督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)

B. 督察長(zhǎng)應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見

C. 督察長(zhǎng)不得從事基金銷售相關(guān)的工作

D. 督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議

參考答案：C

單選題5. 某基金公司員工甲認(rèn)為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展放在優(yōu)先地位，解決生存問(wèn)題，可以暫時(shí)不考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的限制要求;員工乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營(yíng)管理的組成部分要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是( )

A. 員工甲的看法正確，員工乙的看法正確

B. 員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤

C. 員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確

D. 員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤

參考答案：C

單選題6. 社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國(guó)家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會(huì)形態(tài)，以下不屬于道德特征的是()。

A. 具有具體性

B. 具有強(qiáng)制性

C. 具有差異性

D. 具有繼承性

參考答案：B

單選題7. 基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括()。

I、合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定的要求

II、全面性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)

III、商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價(jià)值最大化為出發(fā)點(diǎn)

IV、適時(shí)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善

A. I、II、III

B. I、II、III、IV

C. I、II、IV

D. I、III、IV

參考答案：C

單選題8. 張某擬投資上市開放式基金(LOF)，關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括()

I.在代銷該基金的銀行申購(gòu)該基金

II.在銀行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回

III.在證券交易所買進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣出

IV.在銀行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出

A. I、III

B. I、IV

C. I、II

D. III、IV

參考答案：B

單選題9. 具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是()

I、優(yōu)先根據(jù)乙公司公開露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查

II、優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查

III、乙公司提供非公開信息時(shí)，甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別

IV、不接受且不使用乙公司提供的非公開信息

A. II、III

B. II、IV

C. I、III

D. III、IV

參考答案：C