2023年基金法律法規(guī)數字歸納總結（11）

為幫助考生備考2023年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)，希賽小編為大家整理了2023年基金法律法規(guī)數字歸納總結（11），希望對大家備考2023年基金法律法規(guī)會有幫助。

47、普通投資者和專業(yè)投資者

（1）專業(yè)投資者

① 經有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構和經行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人；

② 上述機構面向投資者發(fā)行的產品；

③ 養(yǎng)老基金、社會公益基金、合格境外機構投資者、人民幣合格境外機構投資者；

④ 同時符合下列條件的自然人：

a.金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；

b.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者上述第①項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。

⑤同時符合下列條件的法人或者其他組織：

a.最近一年末凈資產不低于2000萬元；最近1年末金融資產不低于1000萬元；

b.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷；

（2）普通投資者與專業(yè)投資者的轉化

符合以下條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構選擇成為普通投資者，經營機構應當對其履行相應的適當性義務。

1.專業(yè)投資者轉化為普通投資者

Ⅰ.同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產不低于2000萬元；②最近1年末金融資產不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。

Ⅱ.同時符合下列條件的自然人：①金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者（Ⅰ）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。

2.普通投資者轉化為專業(yè)投資者

符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化為專業(yè)投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化。

Ⅰ.最近1年末凈資產不低于1000萬元，最近1年末金融資產不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。

Ⅱ.金融資產不低于200萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。

48、投資者適當性匹配

投資者的評估結果有效期最長不得超過3年。募集機構逾期再次向投資者推介私募基金時，需要重新進行投資者風險評估。同一私募基金產品的投資者持有期間超過3年的，無須再次進行投資者風險評估。

49、投資冷靜期

基金合同應當約定給投資者設置不少于24小時的投資者冷靜期。

50、獨立董事制度的重要內容