2021年10月《證券投資基金》真題及答案（回憶版）

基金從業(yè)資格考試是基金行業(yè)的門檻性考試，2021年最后一次基金從業(yè)資格考試將于2021年10月30日正式舉行，考試科目包括三門，其中《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》是兩門選考科目中的一門，為了方便大家備考，小編為大家及時(shí)整理更新2021年10月《證券投資基金》真題及答案，以下內(nèi)容僅供大家參考。更多試題信息，可查閱基金從業(yè)資格考試題庫。

1、【希賽網(wǎng)】金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的物劃分為（）。

A、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍牛品市場(chǎng)，保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)

B、直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)

C、發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

D、傳統(tǒng)金融市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)

【答案】A

2、【希賽網(wǎng)】假設(shè)某基金每季度的收益率分別為45%、2%、-2.5%、9%，則其時(shí)間加權(quán)收益率為（）

A、8.74%

B、8.84%

C、9%

D、2.25%

【答案】B

3、【希賽網(wǎng)】下列關(guān)于QD機(jī)制的意義，說法正確的是（）。

I.為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)分散渠道

II.引導(dǎo)國內(nèi)居民通過正常渠道參與境外證券投資

Ⅲ.支持香港特區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展

Ⅳ.促進(jìn)我國金融法律法規(guī)與世界金融制度的接軌

A、I

B、I、 II

C、I 、II、Ⅲ

D、I 、II、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

4、【希賽網(wǎng)】關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的正確說法是（）

A、貨幣時(shí)間價(jià)值是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值

B、復(fù)利現(xiàn)值是復(fù)利終值的逆運(yùn)算

C、年金現(xiàn)值是年金終值的逆運(yùn)算

D、貨幣時(shí)間價(jià)值通常按單利方式進(jìn)行計(jì)算

【答案】A

5、【希賽網(wǎng)】遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于（）。

A、付息頻率不同

B、計(jì)息期限不同

C、計(jì)息方式不同

D、計(jì)息日起點(diǎn)不同

【答案】D

6、【希賽網(wǎng)】某機(jī)構(gòu)投資者持有投資組合由占比相同的F、J和H基金組成，其中F、J股票基金的平均年化收益率為15%和8%，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B分別為1.2和0.6；H為債券基金，平均年化收益率為4%，久期為3年。

（1）【希賽網(wǎng)】根據(jù)已知條件，比較F股票基金和J股票基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益，可以采用以下方法（）。

A、特雷諾比率

B、夏普比率

C、信息比率

D、跟蹤誤差

【答案】A

（2）請(qǐng)計(jì)算該組合的加權(quán)平均年化收益率是（）。

A、6%

B、9%

C、7%

D、8%

【答案】B

（3）假設(shè)通貨膨脹比較嚴(yán)重，預(yù)計(jì)政府將加息，并將導(dǎo)致貨幣供給緊縮，股市短期內(nèi)資金面緊張，如果投資組合資金只能在上述三只基金內(nèi)進(jìn)行比例調(diào)整，且保持股票和債券基金的總體比例不變，那么理論上以下描述正確的是（）。

A、降低F股票基金的占比，建議H債券基金的加長(zhǎng)久期

B、降低F股票基金的占比，建議H債券基金降低久期

C、提高F股票基金的占比，建議H債券基金的加長(zhǎng)久期

D、提高F股票基金的占比，建議H債券基金降低久期

【答案】B

8、【希賽網(wǎng)】滬深300指數(shù)編制的方法為（）

A、幾何平均法

B、派式加權(quán)法

C、算數(shù)平均法

D、成交額加權(quán)法

【答案】B

9、【希賽網(wǎng)】以下屬于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)β系數(shù)的優(yōu)勢(shì)的是（）。

A、在應(yīng)用β系數(shù)進(jìn)行投資組合對(duì)比時(shí)，不需要注意所使用的數(shù)據(jù)的時(shí)間區(qū)間

B、β系數(shù)不會(huì)隨著計(jì)算所使用的歷史時(shí)間區(qū)間的變化而變化

C、β系數(shù)既可以用來衡量投資組合相對(duì)基準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)水平，又可以用來比較兩個(gè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平

D、當(dāng)投資組合中加入一只新上市股票時(shí)，β系數(shù)可以反映這個(gè)新的變化

【答案】C

10、【希賽網(wǎng)】關(guān)于各類收入所得的稅收，以下表述錯(cuò)誤的有（）。

I.個(gè)人投資者買賣基金份額需征收增值稅

II.個(gè)人投資者買賣基金份額需征收印花稅

Ⅲ.基金管理公司經(jīng)營過程中取得的管理費(fèi)收入需征收增值稅

Ⅳ.商業(yè)銀行經(jīng)營過程中取得的托管費(fèi)收入需征收企業(yè)所得稅

A、I 、II

B、I 、Ⅲ

C、I 、II、Ⅲ

D、II、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

11、【希賽網(wǎng)】?jī)糍Y產(chǎn)收益率是杜邦分析法的核心指標(biāo)，以下與該指標(biāo)無關(guān)的比率是（）

A、權(quán)益乘數(shù)

B、銷售利潤(rùn)率

C、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

D、存貨周轉(zhuǎn)率

【答案】D

12、【希賽網(wǎng)】下列與基金相關(guān)的費(fèi)用中，逐日計(jì)提按月支付的是（）

A、過戶費(fèi)

B、證管費(fèi)

C、銷售服務(wù)費(fèi)

D、經(jīng)手費(fèi)

【答案】C

13、【希賽網(wǎng)】下列不屬于股利貼現(xiàn)模型的是（）。

A、零增長(zhǎng)模型

B、不變?cè)鲩L(zhǎng)模型

C、多元增長(zhǎng)模型

D、超額收益貼現(xiàn)模型

【答案】D

14、【希賽網(wǎng)】當(dāng)某國的物價(jià)不斷下跌出現(xiàn)通貨緊縮時(shí)，該國的名義利率和實(shí)際利率的關(guān)系為（）

A、名義利率與實(shí)際利率大小關(guān)系不確定

B、名義利率與實(shí)際利率相等

C、名義利率比實(shí)際利率低

D、名義利率比實(shí)際利率高

【答案】C

15、【希賽網(wǎng)】以下關(guān)于零息債券的說法正確的是（）

A、貼現(xiàn)發(fā)行到期按票面利息償還本金和利息

B、貼現(xiàn)發(fā)行到期按債券面值償還本金

C、溢價(jià)發(fā)行到期按票面利息償還本金和利息

D、溢價(jià)發(fā)行，到期按債券面值償還本金

【答案】B

16、【希賽網(wǎng)】評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力的比率有很多除了資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率之外，最常用的還有（）

A、存貨周轉(zhuǎn)率

B、銷售利潤(rùn)率（ROS）

C、流動(dòng)比率

D、資產(chǎn)負(fù)債率

【答案】B

17、【希賽網(wǎng)】某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價(jià)證券的交易方式為（）

A、買空交易

B、期貨交易

C、賣空交易

D、現(xiàn)貨交易

【答案】A

18、【希賽網(wǎng)】投資者5月4日購入的歐式期權(quán)5月15日到期，在以下時(shí)間投資者可以執(zhí)行期權(quán)（）

I.5月14日

II.5月15日

Ⅲ.15月16日

A、I 、II、Ⅲ

B、I 

C、I 、II

D、II

【答案】D

19、【希賽網(wǎng)】當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率（）

A、高

B、低

C、不確定

D、無關(guān)

【答案】A

20、【希賽網(wǎng)】關(guān)于銀行間債券遠(yuǎn)期交易，以下說法錯(cuò)誤的是（

A、從成交日至結(jié)算日最長(zhǎng)不得超過180天

B、實(shí)行凈價(jià)交易全價(jià)結(jié)算

C、價(jià)格和數(shù)量在成交時(shí)約定

D、到期應(yīng)該實(shí)際交割資金和債券

【答案】A

21、【希賽網(wǎng)】滬深300指數(shù)采用（）進(jìn)行計(jì)算。

A、算數(shù)平均法

B、派許加權(quán)法

C、幾何平均法

D、市值加權(quán)法

【答案】B

22、【希賽網(wǎng)】目前我國上海、深圳證券交易所均采用會(huì)員制，其決策機(jī)構(gòu)是（）

A、專門委員會(huì)

B、總經(jīng)理為首的經(jīng)營管理層

C、理事會(huì)

D、會(huì)員大會(huì)

【答案】C

23、【希賽網(wǎng)】下列關(guān)于保險(xiǎn)公司的說法錯(cuò)誤的是（）

A、保險(xiǎn)公司通過銷售保單募集大量保費(fèi)

B、財(cái)險(xiǎn)公司通常將保費(fèi)投資于低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

C、壽險(xiǎn)公司通常將保費(fèi)投資于低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

D、保險(xiǎn)公司可分為財(cái)險(xiǎn)公司與壽險(xiǎn)公司

【答案】C

24、【希賽網(wǎng)】按計(jì)息方式分類債券可以分為（

A、固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、零息債券

B、固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、通脹聯(lián)結(jié)債券

C、息票債券、貼現(xiàn)債券

D、息票債券、零息債券

【答案】A

25、【希賽網(wǎng)】關(guān)于大宗交易以下表述錯(cuò)誤的是（）

A、大宗交易是指單筆數(shù)額較大的證券買賣

B、每個(gè)交易日15:00以后，上海證券交易所開始接受大宗交易

C、證券交易所可以根據(jù)市場(chǎng)實(shí)際情況調(diào)整大宗交易的最低限額

D、對(duì)于當(dāng)天停牌的股票滬深交易所都不接受其大宗交易申請(qǐng)

【答案】B

26、【希賽網(wǎng)】私募股權(quán)投資的退出機(jī)制中（）常用于緩解私募股權(quán)基金緊急的資金需求A、首次公開發(fā)行

B、買殼或借殼上市

C、二次出售

D、投資私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)

【答案】C

27、【希賽網(wǎng)】關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率的區(qū)別，以下表述符合題意的是（）

A、計(jì)息方式不同

B、付息方式不同

C、計(jì)息日起點(diǎn)不同

D、即期利率永遠(yuǎn)大于遠(yuǎn)期利率

【答案】D

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