基金法律法規(guī)精選試題及答案9

考生們?cè)趥淇?021年基金從業(yè)資格考試的時(shí)候，除了啃透教材，熟記知識(shí)點(diǎn)以外，刷題也是必不可少的一環(huán)。刷題可以使考生保持良好的做題習(xí)慣、找到做題的感覺(jué)，并且在這個(gè)過(guò)程中不斷的鞏固和運(yùn)用知識(shí)點(diǎn)。為方便各位考生備考，小編分享了基金法律法規(guī)的真題供大家參考。

《基金法律法規(guī)》真題精選及答案

1、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說(shuō)法，不正確的是(　 )。

A、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

B、 基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

C、 基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)根據(jù)客戶的不同個(gè)性化定制

D、 基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：C

試題解析：根據(jù)基金銷售人員基本行為規(guī)范要求，基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料，而不是根據(jù)客戶的不同個(gè)性化定制。

2、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案報(bào)告材料。其報(bào)送的內(nèi)容不包括(　 )。

A、基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明

B、 基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)

C、 基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函

D、 有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

試題答案：B

試題解析：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。

3、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)該做到(　 )。

A、按照本公司的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)

B、 可以引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)，但是必須確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確

C、 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告

D、 基金宣傳推介材料登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

試題答案：D

試題解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)，A項(xiàng)說(shuō)法不正確。

引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)，B項(xiàng)不正確。

基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告，C項(xiàng)不正確。

4、基金的客戶服務(wù)方式不包括(　 )。

A、電話服務(wù)中心

B、 郵寄服務(wù)

C、 公共關(guān)系

D、 互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

試題答案：C

試題解析：基金的客戶服務(wù)方式包括電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信、“ 一對(duì)一” 專人服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用、講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

5、(　 )是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)中應(yīng)遵循的原則。

A、客戶至上

B、 有效溝通

C、 安全第一

D、 專業(yè)規(guī)范

試題答案：A

試題解析：客戶至上是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)中應(yīng)遵循的原則。

6、基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視臺(tái)、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體，向客戶傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務(wù)方式中的(　 )。

A、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B、 郵寄服務(wù)

C、 電話服務(wù)中心

D、 媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

試題答案：D

試題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視臺(tái)、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體，向客戶傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務(wù)方式中的媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用。

7、客戶賬戶信息不包括(　 )。

A、賬號(hào)

B、 業(yè)務(wù)憑證

C、 賬戶開(kāi)立時(shí)間

D、 開(kāi)戶行

試題答案：B

試題解析：客戶賬戶信息包括賬號(hào)、賬戶開(kāi)立時(shí)間、開(kāi)戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。B項(xiàng)業(yè)務(wù)憑證屬于客戶交易記錄信息。

8、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于(　 )年。

A、5

B、 10

C、 15

D、 20

試題答案：D

試題解析：根據(jù)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。

9、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于(　 )個(gè)月。

A、4

B、 5

C、 6

D、 7

試題答案：C

試題解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。

10、下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是(　 )。

A、風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B、 員工自律

C、 公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D、 董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

試題答案：A

試題解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：

一是員工自律;

二是各部門(mén)主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;

三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;

四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

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