基金法律法規(guī)精選試題及答案7

考生們在備考2021年基金從業(yè)資格考試的時候，除了啃透教材，熟記知識點以外，刷題也是必不可少的一環(huán)。刷題可以使考生保持良好的做題習(xí)慣、找到做題的感覺，并且在這個過程中不斷的鞏固和運(yùn)用知識點。為方便各位考生備考，小編分享了基金法律法規(guī)的真題供大家參考。

《基金法律法規(guī)》真題精選及答案

1、商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括(　 )。

A、具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行

B、 財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C、 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D、 有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系

試題答案：C

試題解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行;

②財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;

③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;

④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;

⑥有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系;

⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;

⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;

⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

C項是擔(dān)任基金托管人所具備的條件。

2、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起(　 )個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

A、4

B、 5

C、 6

D、 7

試題答案：C

試題解析：中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

3、下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是(　 )。

A、對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法

B、 對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法

C、 對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法

D、 對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

試題答案：A

試題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;

②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法;

③對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法;

④對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

A項說法錯誤。

4、下列關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利的說法，不正確的是(　 )。

A、分享基金財產(chǎn)收益

B、 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

C、 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會

D、 對基金份額持有人大會審議事項行使監(jiān)督權(quán)

試題答案：D

試題解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。

5、在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣(　 )元。

A、2億

B、 5000萬

C、 1億

D、 1. 5億

試題答案：C

試題解析：在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元。

6、不可以召集基金份額持有人大會的是(　 )。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、代表基金份額10%以上的基金份額持有人

D、基金監(jiān)管部門

試題答案：D

試題解析：基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額 10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。D選項不包括在內(nèi)。

7、下列關(guān)于獨立董事任職資格的說法，不正確的是(　 )。

A、有履行職責(zé)所需要的時間

B、具有3年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷

C、直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

D、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

試題答案：B

試題解析：獨立董事任職資格的條件：

（一）根據(jù)法律、行政法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，具備擔(dān)任上市公司董事的資格；（二）具有該證監(jiān)會的證監(jiān)會的《指導(dǎo)意見》所要求的獨立性；（三）具備上市公司運(yùn)作的基本知識，熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)則；（四）具有五年以上法律、經(jīng)濟(jì)或者其他履行獨立董事職責(zé)所必需的工作經(jīng)驗，最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；（五）公司章程規(guī)定的其他條件。所以B選項錯誤。

下列人員不得擔(dān)任獨立董事：

（一）在上市公司或者其附屬企業(yè)任職的人員及其直系親屬、主要社會關(guān)系（直系親屬是指配偶、父母、子女等；主要社會關(guān)系是指兄弟姐妹、岳父母、兒媳女婿、兄弟姐妹的配偶、配偶的兄弟姐妹等）；

（二）直接或間接持有上市公司已發(fā)行股份1%以上或者是上市公司前十名股東中的自然人股東及其直系親屬；

（三）在直接或間接持有上市公司已發(fā)行股份5%以上的股東單位或者在上市公司前五名股東單位任職的人員及其直系親屬；

（四）最 近一年內(nèi)曾經(jīng)具有前三項所列舉情形的人員；

（五）為上市公司或者其附屬企業(yè)提供財務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員；

（六）公司章程規(guī)定的其他人員；

（七）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他人員。

綜上所述ACD正確。

8、對于基金管理公司的重大事項的報備，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起(　 )日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

A、30

B、 40

C、 50

D、 60

試題答案：D

試題解析：對于基金管理公司的重大事項的報備，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

9、下列關(guān)于非公開募集基金的信息披露和報送的說法，正確的是(　 )。

A、信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會另行制定

B、 發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告

C、 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的5個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況

D、 對私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年

試題答案：A

試題解析：發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告，B項不正確;

私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況，C項不正確;

對私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年，D項不正確。

10、基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是(　 )。

A、進(jìn)行基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查

B、 向投資人承諾收益

C、 介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

D、 根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品

試題答案：B

試題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時，不可向投資人承諾收益。

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