2021年基金法律法規(guī)真題匯編八

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國(guó)45個(gè)城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

91、關(guān)于QDII基金的申購(gòu)贖回，投資者甲認(rèn)為，由于境外交易所的開(kāi)市時(shí)間不同，因此QDII基金的申購(gòu)贖回的開(kāi)放時(shí)間與一般開(kāi)放式基金不同;投資者乙認(rèn)為，QDII基金的申購(gòu)贖回與一般開(kāi)放式基金相同，在T+1日對(duì)申購(gòu)和贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（ ）。

A、申、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤

B、甲、乙的觀點(diǎn)都正確

C、甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

D、甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確

試題答案：A

試題解析：QDlII基金的申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回的相同點(diǎn)

（1）申購(gòu)和贖回渠道。

（2）申購(gòu)和贖回的開(kāi)放時(shí)間(甲說(shuō)法錯(cuò)誤)。

（3）QDIl基金申購(gòu)和贖回的原則與程序，申購(gòu)份額和贖回全額的確定，巨額贖回的處理辦法等都與一般開(kāi)放式基金類似。一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提出的有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況(乙說(shuō)法錯(cuò)誤〕。

92、中國(guó)證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場(chǎng)所且不肯接受詢問(wèn)。據(jù)此，中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司給予警告并處以罰款，并對(duì)主要責(zé)任人員采取10年證券市場(chǎng)禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（ ）。

A、拒不即合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查

B、涉嫌證券期貨犯罪

C、涉嫌證券期貨違法

D、違法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

試題答案：A

試題解析：根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，所遭受的處罰。

93、關(guān)于設(shè)立公募基金管理公司，以下符合設(shè)立要求的是（ ）。

Ⅰ.公司實(shí)繳注冊(cè)資本為2億元

Ⅱ.公司主要股東最近2年沒(méi)有違法記錄

Ⅲ.公司擬設(shè)獨(dú)立董事3人，占董事會(huì)成員人數(shù)的1/3

IV.公司有正式員工20人，除擬任總經(jīng)理之外，均取得基金從業(yè)資格

A、 Ⅰ、Ⅲ

B、 Ⅱ、IV

C、 Ⅱ、Ⅲ

D、 I、IV

試題答案：A

試題解析：設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)其備下列條件：（1）有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》(筒稱《公司法》)規(guī)定的章程

（2）注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，目必須為實(shí)繳貨幣資本。

（3）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄(Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤〕。

（4）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

（5）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件(IV錯(cuò)誤)。

（6）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

（7）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

94、基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)時(shí)必須做到（ ），并以較高水準(zhǔn)要求自己。

Ⅰ.忠誠(chéng)

Ⅱ.誠(chéng)實(shí)

Ⅲ.公平交易

IV.自覺(jué)自愿

A、I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 Ⅱ、Ⅲ、IV

C、 I、Ⅱ、Ⅲ

D、I、Ⅱ、IV

試題答案：C

試題解析：基金管理人各自的業(yè)務(wù)部門設(shè)置存在差異，但是，各業(yè)務(wù)部門及其員工應(yīng)當(dāng)遵守合規(guī)規(guī)定。為保證公司在從事業(yè)務(wù)行為時(shí)能遵循較高的標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)必須做到忠誠(chéng)、誠(chéng)實(shí)和公平交易，并以較高水準(zhǔn)要求自己;公司及其員工應(yīng)以應(yīng)有的技能勤勉盡責(zé)和謹(jǐn)慎行事。沒(méi)有IV項(xiàng)，自覺(jué)自愿這么一說(shuō)。

95、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。

A、收集整理證券業(yè)務(wù)相關(guān)信息，為會(huì)員提供服務(wù)

B、教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)

C、監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

D、對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

試題答案：A

試題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括： ①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益(B正確); ②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求; ③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分(C正確); ④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn); ⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng); ⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解(D正確) ⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案; ⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

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