2021年基金法律法規(guī)真題匯編七

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》的相關真題整理如下。

86、以下有關基金管理人的合規(guī)文化表述錯誤的是（ ）。

A、公司內部要有清晰的責任制和問責制

B、公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹慎、誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規(guī)范

C、董事會和高級管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設

D、合規(guī)部門與業(yè)務部門之間要保持良好互動，其考核與公司經(jīng)營業(yè)績指標掛鉤

試題答案：D

試題解析：將合規(guī)考核結果與員工的績效工作和高管人員競聘考核相結合。真正落實執(zhí)行考核獎懲政策，讓全體員工對合規(guī)考核處罰措施心生畏懼，進而自覺遵守各項規(guī)章制度，按規(guī)矩辦事。D錯誤

87、某公基金管理人發(fā)行集合資管計劃，該計劃可以向以下哪個投資者募集?（ ）

A、具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬元的公司職員

B、具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者

C、具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工

D、具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學生

試題答案：A

試題解析：集合資產(chǎn)管理計劃應當面向合格投資者推廣。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人： ①個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣; ②公司、企業(yè)等機構凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，依法設立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。注意要和私募基金的合格投資者區(qū)分開來。

88、證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，具體體現(xiàn)在證券投資基金（ ）。

A、可以發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢、對證券進行深入分析

B、為投資者帶來長期穩(wěn)定收益

C、可以組合投資、分散投資風險

D、擴大了直接融資比例并能分流儲蓄資金

試題答案：D

試題解析：近年來投資基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長提供重要的資金來源，以利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟的發(fā)展。

89、投資者甲擬購買正在募集發(fā)售的某只股票型公募基金，B商業(yè)銀行銷售人員張三引導甲至理財專區(qū)，以下哪些事項屬于張三應當向甲告知的內容？（ ）

Ⅰ.產(chǎn)品的投資運作方式

Ⅱ.產(chǎn)品的收益特征

Ⅲ.產(chǎn)品的主要風險

IV.基金經(jīng)理的歷史管理業(yè)績

A、I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 Ⅲ、IV

C、I、Ⅱ、Ⅲ

D、I、IV

試題答案：A

試題解析：基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。

基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

90、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理指引(試行)》，以下說法正確的是（ ）。

A、沒有風險容忍度的投資者風險類別是C4

B、C5為風險承受能力最低的類型

C、C2風險類別投資者通常不愿承受任何投資損失

D、C1風險類別投資者可以認購貨幣市場基金

試題答案：D

試題解析：《基金募集機構投資者適當性管理指引(試行)》，普通投資者風險承受能力應至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風險承受能力最低類別。風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力; ②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失; ③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

所以A選項，沒有風險容忍度的投資者風險類別是C1，B選項，C5是風險承受能力較高的類型，C選項，C1類中最低風險承受能力的投資者通常不愿承擔任何投資損失。

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