2021年基金法律法規(guī)真題匯編五

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個(gè)城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

76、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計(jì)劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該消息后，提前購買了王某擬投資的股票，王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理辦法》》規(guī)定不得有行為中的（ ）。

A、泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息

B、利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送

C、利用未公開信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)

D、泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易

試題答案：A

試題解析：根據(jù)題干描述，王某是透露其投資計(jì)劃促進(jìn)其產(chǎn)品銷售，而不是為了進(jìn)行利益輸送、或者相關(guān)交易活動(dòng)、或者自己從事了內(nèi)幕信息，只有A項(xiàng)符合題意。

77、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶和交易手續(xù)時(shí)，以下行為錯(cuò)誤的是（ ）。

A、獲取客戶身份信息

B、與投資者深度合作，以書面形式約定收益分成

C、明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)

D、為投資者提供售后服務(wù)

試題答案：B

試題解析：A選項(xiàng)，是反洗錢的要求；B選項(xiàng)，不能約定收益分成，包括承諾保本等，屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形；C選項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)提示是不管銷售什么產(chǎn)品、哪個(gè)步驟都要到位的；D選項(xiàng)，為投資者提供售后服務(wù)是必須的，因?yàn)橘u基金不是一錘子買賣。

78、關(guān)于合規(guī)管理對(duì)基金公司運(yùn)營的意義，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。

A、降低重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

B、降低聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

C、減少違規(guī)處罰

D、有利于基金管理公司利潤最大化

試題答案：D

試題解析：隨著我國居民財(cái)富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)其有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

79、普通基金的份額登記時(shí)間通常是（ ），QDII基金的份額登記時(shí)間通常是（ ）。

A、T+1日，T+3日

B、T+1日，T+2日

C、T+1日，T+1日

D、 T+2日，T+3日

試題答案：B

試題解析：對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常如上所述，是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。

80、某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有（ ）。

Ⅰ.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門

Ⅱ.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

Ⅲ.對(duì)投訴電話進(jìn)行錄音

IV.保存重要客戶的投訴記錄

A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、 Ⅱ、Ⅲ、IV

D、 Ⅰ、Ⅲ、IV

試題答案：B

試題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位;向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則;耐心傾聽投資者的意見建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音;評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴;根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

IV項(xiàng)，是保護(hù)所有的記錄，而不是重要客戶的。

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