2021年基金法律法規(guī)真題匯編四

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國(guó)45個(gè)城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

71、私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件（ ）。

Ⅰ.資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平達(dá)到規(guī)定要求

Ⅱ.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

Ⅲ.單只基金認(rèn)購(gòu)金額不低于200萬(wàn)元

IV.單只基金合格投資者累計(jì)不超過(guò)100人

A、I、Ⅱ、Ⅲ

B、I、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、 Ⅲ、IV

D、 I、Ⅱ

試題答案：D

試題解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人： ①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位; ②全融資產(chǎn)萬(wàn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。故II、IV錯(cuò)誤。

72、以下屬于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（ ）。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管銀行

Ⅲ.基金代銷銀行

IV.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

A、 Ⅰ、Ⅲ、IV

B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、 Ⅱ、Ⅲ、IV

D、 Ⅰ、Ⅲ

試題答案：D

試題解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場(chǎng)基金的投資收益或者過(guò)往業(yè)績(jī)。除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料;登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。故答案為D。

73、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人?；鸸芾砣?、托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任?（ ）

A、基金管理人和托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

B、基金管理人和托管人按其過(guò)錯(cuò)比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任

C、基金管理人和托管人協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任

D、由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)損失

試題答案：A

試題解析：基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違反本法規(guī)定或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任;因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

74、基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵?）。

A、要求投資者提供金融資產(chǎn)證明

B、對(duì)投資者的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查

C、要求投資者提供收入證明

D、有義務(wù)向普通投資者說(shuō)明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)

試題答案：D

試題解析：符合下列條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。

（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元，且其有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。

普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合前條要求，說(shuō)明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。

75、關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。

A、投資者以“份額“為單位，提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

B、認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理后可以申請(qǐng)撤單

C、投資者需開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶

D、投資者需在資金賬戶存入足夠的資金

試題答案：B

試題解析：關(guān)于封閉式基金的認(rèn)購(gòu)：擬認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的投資者必須開立滬深證券賬戶或滬深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購(gòu)量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理就不能撤單。所以應(yīng)該選擇D選項(xiàng)。

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