2021年基金法律法規(guī)真題匯編三

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國(guó)45個(gè)城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

66、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券基金管理公司可以設(shè)立專業(yè)子公司經(jīng)營(yíng)（ ）。

A、公募基金管理業(yè)務(wù)

B、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C、基金托管業(yè)務(wù)

D、投資顧問業(yè)務(wù)

試題答案：B

試題解析：基金管理公司可以從事公募證券投資基金的募集和管理業(yè)務(wù)，還可以從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)即非公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)?；鸸芾砉具€可以設(shè)立子公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。故B正確

67、關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說法錯(cuò)誤的是（ ）。

A、所為金融，簡(jiǎn)單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民(包括個(gè)人和企業(yè))從事的生產(chǎn)活動(dòng)

B、居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低

C、居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類

D、在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨?

試題答案：B

試題解析：居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給自足經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與全融的聯(lián)結(jié)越來越緊密?，F(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。故B錯(cuò)誤。

68、關(guān)于私募基金基金合同，以下表述正確的是（ ）。

A、法律規(guī)定私募基金合同的常用條款，有利于保護(hù)投資者利益

B、主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無關(guān)

C、為保護(hù)基金份額持有人利益，私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益

D、用于規(guī)范基金管理人和基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金托管人無關(guān)

試題答案：A

試題解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議(BD錯(cuò)誤)?；鸷贤瑢?duì)基金當(dāng)事人具有約束力，也是保護(hù)基金份額持有人的最重要的法律文件，法律規(guī)定非公開募集基金的基金合同的常用條款，有利于投資者權(quán)益的保護(hù)。私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。故C錯(cuò)誤。

69、A基金管理公司與B投資顧問簽訂的《投資顧問服務(wù)協(xié)議》約定，A旗下部分產(chǎn)品由B直接下單交易，事先不通過A的風(fēng)控系統(tǒng)，A對(duì)上述產(chǎn)品應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任一并轉(zhuǎn)移給B承擔(dān)，關(guān)于上述情況，以下說法錯(cuò)誤的包括（ ）。

Ⅰ.A沒有謹(jǐn)慎勤勉地履行管理人職責(zé)

Ⅱ.A沒有獨(dú)立自主地進(jìn)行投資決策

Ⅲ.A根據(jù)協(xié)議可以將投資決策權(quán)讓渡給B投資顧問

IV.A依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任因委托B投資顧問而免除

A、 Ⅰ、Ⅱ

B、 Ⅲ、IV

C、 II、IV

D、 Ⅰ、Ⅲ

試題答案：B

試題解析：III項(xiàng)，投資決策權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。

IV項(xiàng)，管理人委托投資顧問提供投資建議服務(wù)，依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不因委托而免除。

70、關(guān)于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)，以下說法錯(cuò)誤的是（ ）。

A、基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)

B、基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)

C、從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)

D、基金管理人不可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)

試題答案：D

試題解析：基金管理人可以自行辦理基金估值核算業(yè)務(wù)，也可以委托基金估值核算機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)。故D錯(cuò)誤

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