2021年基金法律法規(guī)真題匯編二

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

61、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下說法正確的是（ ）。

A、基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品

B、保險代理機構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品

C、各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品

D、獨立基金銷售機構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)

試題答案：D

試題解析：基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。

目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。

A選項，基金管理人可以自行銷售期募集的基金產(chǎn)品，是直銷渠道，而且只可以賣自己家的產(chǎn)品；

B選項，保險代理機構(gòu)可以銷售基金產(chǎn)品，只要取得資格就可以；

C選項，各類商業(yè)銀行可以銷售，但是也是要取得資格。

62、關(guān)于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯誤的是（ ）。

A、當(dāng)負(fù)偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人需要向中國證監(jiān)會報告并履行信息披露義務(wù)

B、當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失

C、當(dāng)正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回

D、在中期報告和年度報告中，基金管理人需披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息

試題答案：C

試題解析：A選項，當(dāng)負(fù)偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并依法履行信息報告義務(wù)，描述正確

B選項，當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)，描述正確

C選項，當(dāng)正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。所以C選項有問題；

D選項，在半年度報告和年度拔高的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息，描述正確。

63、關(guān)于公募基金申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法正確的是（ ）。

A、同一基金通過不同銷售機構(gòu)申購，如果申購費率打折不同，凈值也會不同

B、同一基金申購費在前端和后端兩種收費方式下，基金凈值相同

C、同一貨幣市場基金A類份額與B類份額銷售服務(wù)費通常不同，但七日年化收益率相同

D、同一基金不收取銷售服務(wù)費的A類基金份額和收取銷售服務(wù)費的C類基金份額，基金凈值相同

試題答案：A

試題解析：申購費是屬于基金要收的錢，那費率不同導(dǎo)致我收到的錢不一樣，所以凈值會不一樣，同理，B選項，前端收費和后端收費模式下，一個前期收了錢，一個前期沒收錢，所以凈值也是不一樣的，描述錯誤；

CD兩項，銷售服務(wù)費都是基金財產(chǎn)要支出的錢，費用不同或者一個收一個不收，肯定也會導(dǎo)致凈值不同

綜上所述選擇A選項。

64、某基金經(jīng)理的下列行為中，符合保守秘密要求的是（ ）。

A、得知所在機構(gòu)與某上市公司的合作項目被泄露后，立即通知相關(guān)部門

B、當(dāng)眾接聽工作電話，被其他人聽到某上市公司尚未公開的重大資產(chǎn)重組信息

C、因疏忽大意導(dǎo)致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內(nèi)控制度

D、應(yīng)邀給其他同行機構(gòu)介紹公司研究部門最近行業(yè)研究成果

試題答案：A

試題解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：(1)應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?

(3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機構(gòu)的保密制度，不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經(jīng)被泄露，應(yīng)當(dāng)盡快通知有關(guān)部門做出補救措施，防止損失進步擴大。

65、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（ ）。

Ⅰ.權(quán)威機構(gòu)預(yù)測基金收益

Ⅱ.登載研究機構(gòu)的推薦性文字

Ⅲ.披露基金投資避險策略

IV.合作機構(gòu)祝賀基金成立的賀詞

A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 Ⅰ、Ⅱ、IV

C、 Ⅰ、Ⅱ

D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：B

試題解析：為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權(quán)益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。

具體包括以下情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

（2）對證券投資業(yè)續(xù)進行預(yù)測.

（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)-

（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

（6）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

Ⅲ項，比如一個避險策略基金披露避險策略沒有問題。

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