2021年基金法律法規(guī)真題匯編一

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國(guó)45個(gè)城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

51、私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（ ）。

I.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)

Ⅱ.確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容

Ⅲ.確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失

IV.確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排

A、 I、Ⅱ、Ⅲ

B、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、 Ⅱ、Ⅲ、IV

D、 I、IV

試題答案：B

試題解析：回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容： ①確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu); ②確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章; ③確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容; ④確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配; ⑤確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率; ⑥確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失; ⑦確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利; ⑧確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。

52、基金宣傳推介材料的范圍包括（ ）。

Ⅰ.微信公眾號(hào)文章

Ⅱ.朋友圈廣告

Ⅲ.信函

IV.傳真

A、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 Ⅱ、IV

C、 I、Ⅱ

D、I、Ⅲ、IV

試題答案：A

試題解析：基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括： ①公開(kāi)出版資料; ②宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料; ③海報(bào)、戶外廣告; ④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料; ⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

53、基金管理人在公募基金募集過(guò)程中需要完成的程序包含（ ）。

I.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金募集注冊(cè)申請(qǐng)

Ⅱ.收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集注冊(cè)的核準(zhǔn)文件后，組織基金發(fā)行，發(fā)布基金發(fā)售公告等法律文件

Ⅲ.在基金募集完成后，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告

IV.在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)新基金的備案確認(rèn)文件3日內(nèi)，發(fā)布基金合同生效公告

A、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、I、Ⅱ、IV

C、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

D、I、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：D

試題解析：投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立;基金管理人收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效，且基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。故IV錯(cuò)誤。

54、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材料的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。

A、基金宣傳材料不能預(yù)測(cè)任何基金投資業(yè)績(jī)

B、基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，購(gòu)買基金須謹(jǐn)慎

C、在產(chǎn)品申購(gòu)期購(gòu)買的避險(xiǎn)策略基金，本金是安全的

D、貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款

試題答案：C

試題解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形： ①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏; ②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)續(xù); ③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述; ⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字; ⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

55、以下不符合《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（ ）。

A、某基金公司通過(guò)其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品

B、具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)其APP向客戶銷售貨幣市場(chǎng)基金

C、具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金

D、某具有基金募集、銷售業(yè)務(wù)資格的券商通過(guò)其營(yíng)業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金

試題答案：A

試題解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格。

A選項(xiàng)，基金公司賣基金是直銷渠道，直銷機(jī)構(gòu)僅能銷售一家基金公司的產(chǎn)品。所以不能銷售別的基金公司的明星產(chǎn)品。

56、某只開(kāi)放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部讀回申請(qǐng)，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機(jī)構(gòu)客戶的全部贖回申請(qǐng)，對(duì)于個(gè)人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求?（ ）

Ⅰ.客戶利益優(yōu)先

Ⅱ.公平對(duì)待客戶

Ⅲ.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

IV.不得欺詐客戶

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、IV

試題答案：A

試題解析：客戶至上的基本要求

1客戶利益優(yōu)先

2公平對(duì)待客戶

客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對(duì)待客戶。客戶利益優(yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益;公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。

不得進(jìn)行不正當(dāng)?shù)母?jìng)爭(zhēng)和不得欺詐客戶，是屬于誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，所以第三項(xiàng)和第四項(xiàng)不能選。。

57、關(guān)于基金監(jiān)管，以下表述正確的是（ ）。

I.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益

Ⅱ.基金監(jiān)管也應(yīng)對(duì)投資人之外的其他基金相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益依法予以保護(hù)

Ⅲ.中小投資者在基金市場(chǎng)中處于弱勢(shì)地位，需要基金監(jiān)管的保護(hù)

IV.基金監(jiān)管需要保護(hù)投資人避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、內(nèi)幕交易等行為的損害

A、 Ⅱ、Ⅲ、IV

B、I、Ⅱ、IV

C、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

D、I、Ⅲ、IV

試題答案：C

試題解析：依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。投資人是基金市場(chǎng)的支撐者，其合法權(quán)益得到有效的保護(hù)，證券投資基金才有可能持續(xù)健康發(fā)展。但在基金市場(chǎng)上，投資人多處于弱勢(shì)地位，相對(duì)于基金管理人，投資人往往信息獲取途徑不足、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力薄弱，其合法權(quán)益容易受到侵害。因此，基金監(jiān)管必須要切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，使投資者避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、虛假陳述、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等行為的損害，使投資者避免遭受不公平對(duì)待。同時(shí)，基金監(jiān)管對(duì)于基金市場(chǎng)相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益也應(yīng)依法給予保護(hù)。

58、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（ ）。

A、可賺取銷售傭金

B、可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)

C、應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議

D、可代為銷售基金產(chǎn)品

試題答案：B

試題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費(fèi)用分配的比例和方式、基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)；

未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售，同時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

59、某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，依據(jù)各個(gè)基金的投資方向、投資范圍、投資比例等要素來(lái)確定其基本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和投合比例、基金過(guò)往業(yè)績(jī)及其基金凈值的歷史波動(dòng)程度、基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。

A、該證券公司每季度調(diào)整次基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是可行的做法

B、該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)類型過(guò)多，必須調(diào)整為：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、該證券公司需要通過(guò)網(wǎng)站公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法

D、該證券公司對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)合規(guī)

試題答案：B

試題解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)未具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4和R5?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)續(xù)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金顏、募集方式等因素。故B錯(cuò)誤。

60、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（ ）。

I.合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)符合法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定的要求

Ⅱ.全面性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)渚蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)

Ⅲ.商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價(jià)值最大化為出發(fā)點(diǎn)

IV.選時(shí)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化及時(shí)和完商

A、I、Ⅱ、Ⅲ

B、I、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、 I、Ⅱ、IV

D、I、Ⅲ、Iv

試題答案：C

試題解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。

（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的守白或漏洞。

（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

（4）適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

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